DeFi-Ökosystem

Ergo Blockchain ist ein Layer-1-Protokoll für leistungsstarke dezentrale Finanzverträge, das fortschrittliche kryptografische Funktionen und radikal neue DeFi-Funktionalitäten auf den soliden Grundlagen aufbaut, die durch ein Jahrzehnt Blockchain-Theorie und -Entwicklung gelegt wurden. Der Proof-of-Work-Konsensalgorithmus und das zugrunde liegende UTxO-Modell ermöglichen robuste Skalierbarkeit und Sicherheit. Ergo ist auch mit EMURGO , dem kommerziellen Arm von Cardano, partnerschaftlich verbunden, um die Forschung zu Blockchain- und Zero-Knowledge-Ökosystemen zu verbessern. Um einige Smart-Contract-Bereitstellungen zu sehen, besuchen Sie unsere GitHub-Repositories hier und hier.

Stablecoin

Blockchain-Assets können extrem volatil sein. Deshalb suchen Investoren oft nach digitalen Assets, die an nationale Währungen gekoppelt sind. Ein Stablecoin ist die primitivste Integration von Kryptowährungen mit der Off-Chain-Welt. Bis DAI wurden Fiat-Custody-Dienste von zentralisierten Diensten bereitgestellt. Das erste Beispiel für einen Stablecoin, USDT, wird durch tatsächliche Dollar gedeckt, die in Banken gehalten werden. Für ein dezentrales Finanzsystem benötigen wir jedoch andere Mittel für fiat-gekoppelte Währungen. 

Im Februar gestartet, basiert Ergos nativer Stablecoin SigUSD auf dem AgeUSD-Protokoll, um einen robusten Reserve/Mint-Vertrag bereitzustellen. Dies bietet ein wirklich dezentrales Finanzerlebnis. Es ist durch seine eigenen nativen Kryptowährungsreserven ERG besichert, wobei SigRSV als Vertrauenskomponente fungiert, die SigUSD einen Wert von 1 $ verleiht. Das Sicherheitenverhältnis von SigRSV ist auf ein Minimum von 400 % im Verhältnis zu SigUSD festgelegt. Dieses Design verbietet Liquidationen, wie wir sie im März 2020-Crash gesehen haben. Wie Emurgo feststellt, zeigte der "Schwarze Donnerstag", als MakerDAO-CDPs aufgrund von Volatilität zur Liquidation ausgelöst wurden und dann aufgrund von Blockchain-Stau für 0 $ verkauft wurden, dass ein neues Design erforderlich ist. Für SigmaUSD ist dieses Szenario nicht möglich.

Oracle

Orakel sind das Rückgrat eines dezentralen Finanzsystems. Sie verbinden Off-Chain-Daten mit der On-Chain-Welt. Normalerweise hat ETH keine Informationen über den aktuellen Marktpreis. Während eines Swap-Auftrags in einer dezentralen Börse muss ein Swap-Vertrag die Daten aus verschiedenen Datenquellen abrufen, um den Marktpreis zu erhalten. Daher sind Orakel die Boten des Krypto-Ökosystems. Nicht nur bei atomaren Swaps, sondern auch bei komplexeren Interaktionen wie dem Verleihen/Leihen von Assets oder dynamischem Market-Making benötigen die Datenfeeds, die von Orakeln bereitgestellt werden. Das DeFi-Ökosystem litt unter Flash-Loan-Angriffen, die durch Fehlinformationen von zentralisierten Preisorakeln verursacht wurden.

Ergo entwickelte Oracle Pools, um ein robustes DeFi-Ökosystem aufrechtzuerhalten. Aufgrund des eUTXO-Designs und seiner reichen Programmiersprache ErgoScript können Orakelnetzwerke dezentraler sein. Im erweiterten UTXO-Modell haben wir viel Flexibilität und Macht, um neue Protokolle zu erstellen. Dies kann genutzt werden, um Hierarchien von Orakel-Datenpunkten des Vertrauens zu konstruieren. Kurz gesagt, sie sind eine Abstraktion über Orakel-Pools, die es uns ermöglicht, die Vorteile von Orakel-Pools so weit zu skalieren, wie wir es wünschen, auf Kosten von Preis und Geschwindigkeit. ERG/USD-Orakel-Pool läuft auf der Ergo Blockchain.

NFT

Blockchains sind nicht nur auf Kryptowährungen beschränkt. Audio- oder visuelle Kunstwerke können ebenfalls auf unveränderlichen Smart Contracts von Blockchains bereitgestellt werden. Diese Kunstwerke werden durch Non-Fungible Tokens repräsentiert. Darüber hinaus können Kunstwerke in dezentralen Auktionshäusern gehandelt werden. Dies würde Künstlern helfen, die Welt ohne Einschränkungen durch Regierungen oder ohne die Notwendigkeit zentralisierter Lizenzfirmen zu erreichen. Es bedeutet die Demokratisierung der Kunstmärkte mit Hilfe von öffentlichen Blockchains.

Einige Beispiele wie Rarible oder Opensea sind Auktionsmärkte, die im Ethereum-Netzwerk betrieben werden. Jeder Künstler kann dort seine Kunstwerke erstellen und verkaufen, jedoch können die Gaspreise für die Prägung eines NFT bis zu 100 $ betragen. Ergos skalierbares und schnelleres Design würde die Gaskosten auf fast null reduzieren, ohne Sicherheit oder Geschwindigkeit aufzugeben. Ergo NFT Auctionhouse ist seit Monaten geöffnet und ermöglicht die Auflistung von Bildern, Audio oder anderen Arten von nicht-fungiblen Tokens.

DEX

Bis zum DeFi-Sommer 2020 war der in DeFi (TVL) gesperrte Wert zu niedrig, um die Plattformen effektiv zu nutzen. Nach einem zunehmenden Interesse und der täglichen Ausgabe neuer Token traten dezentrale Börsen (DEX) ins Rampenlicht. Ihre Vorteile liegen bei den Menschen, die die Verwahrung ihrer Mittel nicht aufgeben möchten. DEX haben das Austausch-Erlebnis sowohl für Blockchain-Entwickler als auch für Krypto-Investoren demokratisiert. 

ErgoDEX kann mehr Funktionen bieten als Ethereum-basierte DEX. ErgoDEX hat mehr Eigenschaften wie Limit-Orders, partielle Erfüllung und Rückkaufunterstützung. Ergos Multi-Stage Contracts ermöglichen zeitgesteuerte Zahlungen, sodass ein im Vertrag implementierter Code den Investoren helfen kann, ihre Bestellung mit minimalem Verlust zu stornieren, wenn die Entwickler des Projekts ihre Versprechen nicht einhalten. Mit der Implementierung von NIPoPoWS wird DEX in PoS- und PoW-Blockchains interoperabel sein. Benutzer können die Freiheit des Austauschs mit selbstverwalteten Wallets genießen.

DAO

DAO steht für Dezentrale Autonome Organisationen. Kryptowährungen sind dezentralisiert (nicht alle von ihnen!), und so auch ihre Plattformen. Die Governance dieser Plattformen wird von dezentralen Entitäten durchgeführt. Jede Entscheidung wird von pseudo-anonymen Individuen der DeFi-Plattformen getroffen, um die Zentralisierung der Macht zu verhindern. Daher werden bestimmte Token für Abstimmungen oder zur Verbesserung dieser DeFi-Plattformen verwendet. Neue Münzausgaben, die Neudefinition von Zwecken usw. sind alles sehr wichtige Merkmale und können nicht einer kleinen Gruppe von Individuen überlassen werden, wenn das Krypto-Ökosystem für die Massen gedacht ist. Zero-Knowledge Treasury Vaults mit Multi-Key-Signatur sind das erste Beispiel für eine DAO in der Ergo Blockchain.

Verleihen - Leihen

Verleihen und Leihen sind zwei Komponenten, die den Liquiditätsfluss in Finanzsystemen erhöhen. Zum Beispiel haben Sie Bitcoins, möchten aber Ihre Bestände hebeln, ohne Ihre BTC zu verkaufen. Sie können also Ihre BTC (Sie können in diesem Sinne auch Ihr Haus als Sicherheit verwenden) als Sicherheit einsetzen, um SigUSD zu leihen und es in Börsen oder Yield-Farming-Protokollen zu verwenden. Auf der anderen Seite Ihrer Interaktion kann ein anderer Benutzer ihr ungenutztes SigUSD nutzen, indem sie es im Verleihprotokoll staked. Traditionelle Banken haben sehr niedrige Zinssätze und sie könnten viel Umsatz aus Ihren Einlagen abschöpfen. Mit dezentralen Verleihprotokollen wie Compound werden Benutzer in der Lage sein, Verleih-/Leihdienste zu nutzen und ihre Mittel über alle Krypto-Ökosysteme hinweg zu bewegen, ohne die Notwendigkeit zentralisierter Plattformen wie Banken oder Börsen. Krypto-Verleihprotokolle sind offen für experimentellere Designs wie zinsfreie Kredite, die noch mehr Anwendungsfälle auf Blockchains innovieren.

Derivate

Neben dem Kauf und Verkauf der Token eines Protokolls möchten Händler auch über verschiedene Strategien wie Optionen oder gehebelte Futures-Kontrakte monetarisieren. In der traditionellen Finanzwelt werden diese Werkzeuge von Maklerfirmen bereitgestellt und in der Krypto-Welt von zentralisierten Börsen. Dies kann sich jedoch als sehr schädlich für Händler erweisen, indem es Börsen zu großen Casinos macht, die die Hände der Spieler sehen können. Deshalb gibt es im dezentralen Finanzwesen auch eine Alternative als Plattform für den Handel mit Optionen oder Derivaten. Synthetix ist ein Beispiel für eine Plattform für den Handel mit gehebelten Assets. Die Plattform-Token schaffen Liquidität für Händler, die gehebelte Positionen eingehen möchten. Hegic hingegen bietet eine Plattform für den Handel mit Optionen für Händler, die auf Call-Put-Optionen über Smart Contracts wetten möchten. Dies sind nur zwei Beispiele für Derivateprotokolle auf Ethereum. Die Multi-Stage Contracts von Ergo Blockchain können auch diese Protokolle darauf bereitstellen.

Versicherung

Ein weiterer großer Sektor der Finanzindustrie ist die Versicherung. Jedes austauschbare Asset birgt das Risiko, es zu verlieren, sei es durch unvorhergesehene Risiken wie das Erleiden eines Schusses auf Ihre Ledger-Wallet oder vorhersehbare Risiken wie Rug Pulls. Neue Protokolle wie Nexus Mutual sind entstanden, um das Problem der dezentralen Versicherung anzugehen. Wenn Sie an Versicherung denken, zahlt sie eine Prämie an Risikoträger, falls ein schlechtes Ereignis eintritt, und tauscht Ihr Geld gegen Sicherheit. In einer dezentralen Versicherungsplattform können Ihre Teilnahme, die Teilnahme der Risikoträger und die Validierung des Handels durch Orakel alle durch Smart Contracts geregelt werden, um ein reibungslos funktionierendes DeFi-Ökosystem zu schaffen.

Ertragsaggregation

Nach einer Expansion neuer dezentraler Börsen wie Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap und Curve begannen die Menschen, nach einfacheren Möglichkeiten zu suchen, Kapital über diese Börsen zu bewegen, um die besten Erträge zu erzielen. Ertragsaggregatoren helfen Benutzern, die Liquiditätsfarmaktionen zu automatisieren. Das erste Beispiel für ein Protokoll zur Ertragsaggregation ist Yearn Finance. In dem Protokoll können Benutzer verschiedene Ertragsfarmstrategien aus den bereitgestellten Vaults auswählen. Nicht nur Benutzer, sondern auch Entwickler können Ertragsfarmplattformen nutzen, indem sie ihre einzigartigen Ertragsfarmstrategien erstellen und auf Protokollen bereitstellen. Solche Beispiele werden in Zukunft sehr nützlich für Market-Making-Algorithmen sein, indem sie tiefe Liquidität über das gesamte DeFi unterstützen.

Indexmünzen

Nicht alle Krypto-Investoren sind sich der verschiedenen Blockchain-Anwendungsfälle bewusst. Einige der Investoren möchten möglicherweise von indexierten Token profitieren, um in verschiedene Kryptowährungen zu investieren. Für eine solche Innovation wären dynamische Market-Making (DMM)-Algorithmen erforderlich, um die Mittel nach Preisänderungen anzupassen. Darüber hinaus müssen die Personen, die Index-Token herausgeben, über das Marktwissen verfügen, um zu entscheiden, welche Token in den Index aufgenommen werden müssen und in welchem Prozentsatz. Einige Beispiele für Indexmünzen, die auf Ethereum laufen, sind ASSY, YETI, PIPT, YLA, die von Powerpool Protocol herausgegeben werden. 

Asset-Tokenisierung

Die Asset-Tokenisierung bringt traditionelle Finanzanlagen mit Krypto zusammen. Eine zentralisierte Börse FTX bietet US-Aktien im Austausch gegen Kryptowährungen an. Dieses Phänomen ist jedoch aufgrund von Regulierungsproblemen sehr neu. Aktien-Token werden noch nicht an dezentralen Börsen gehandelt. Ein weiteres Beispiel für die Tokenisierung von realen Vermögenswerten wäre die Tokenisierung von Immobilien. Mit Hilfe von Kryptowährungen können Häuser in Tausende von Token aufgeteilt werden, die Immobilien repräsentieren. Solche Implementierungen werden Einzelinvestoren helfen, mit minimalen Ersparnissen in Häuser auf der ganzen Welt zu investieren.

Alle Dienstleistungen traditioneller Banken werden zu dezentralen Anwendungen auf Smart-Contract-Plattformen. Ergo bietet eine robuste und reichhaltige Infrastruktur mit der ErgoScript-Sprache, um ein komplexes DeFi-Ökosystem zu unterstützen, das von Multi-Stage Contracts betrieben wird.