Penipuan Crypto: Cara Memahami dan Menghindarinya Bagian 1

Pernyataan: Artikel ini bertujuan untuk mendidik peserta di ruang crypto tentang potensi penipuan. Ini bukan daftar komprehensif dari semua penipuan, tetapi dimaksudkan sebagai tempat awal untuk mempromosikan keselamatan dan kesadaran. Dokumen ini bukan nasihat keuangan, dan semua investor crypto disarankan untuk melakukan penelitian mereka sendiri. Juga disarankan agar Anda mengetahui asumsi dan toleransi risiko Anda sebelum berinvestasi dalam proyek apa pun.

Apa itu penipuan crypto?

Ruang cryptocurrency sedikit mirip dengan wild west - ini masih sangat berisiko tinggi untuk investasi. Didirikan dengan penciptaan Bitcoin lebih dari satu dekade yang lalu, regulator baru-baru ini mulai memperhatikan industri crypto. Saat ini, tampaknya upaya difokuskan pada pemahaman teknologi blockchain dan bagaimana mengaturnya. Dalam beberapa tahun terakhir, juga ada banyak hype seputar evolusi sistem uang kita saat ini dengan penciptaan Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC). Industri ini masih dalam tahap awal dengan banyak proyek blockchain yang bersaing untuk mendapatkan bagian dari apa yang dianggap banyak orang sebagai sektor yang undervalued. Ada banyak penelitian dan inovasi, tetapi kepercayaan pada cryptocurrency, dan protokol yang paling stabil, hanya akan terbukti seiring waktu.

Salah satu masalah utama di ruang cryptocurrency ditunjukkan oleh kurangnya perlindungan pelanggan, atau asuransi, yang lebih mudah tersedia di sistem uang tradisional. Secara bersamaan, retorika bagi banyak orang di arus utama cenderung melabeli industri cryptocurrency sebagai industri yang dipenuhi penipuan. Sayangnya, kritik itu mengandung kebenaran.

Memang benar bahwa telah ada banyak penipuan, dan paling sering adalah konsumen sehari-hari yang menderita paling banyak. Namun, ini tidak berarti bahwa seluruh industri harus dilabeli sebagai penipuan. Penipuan bukanlah hal baru, dan sepanjang sejarah, keserakahan manusia telah menghadirkan banyak contoh di mana orang telah ditipu dari uang mereka. Dengan kebaruan crypto, dan kurangnya regulasi saat ini, industri ini sedemikian rupa sehingga investor crypto baru dan yang tidak berpengalaman sering menjadi target mudah bagi penipu. Mendidik diri sendiri dan menyadari potensi penipuan adalah langkah penting dalam melindungi diri dari aktor jahat.

Dalam artikel ini, kita akan membahas potensi penipuan, termasuk dompet palsu, bursa yang tidak terhormat, kelompok “pump & dump”, penawaran koin awal (ICO) yang curang, penipuan phishing, dan skema piramida/Ponzi.

Penipuan Crypto Umum

Dompet Palsu

Jika Anda baru di cryptocurrency, penting untuk dicatat bahwa dompet pribadi Anda adalah antarmuka untuk berinteraksi dengan blockchain. Koin Anda sebenarnya ada di blockchain dan diakses melalui antarmuka dompet pribadi Anda - satu yang Anda pegang kunci privatnya. Karena dompet adalah gerbang untuk interaksi Anda dengan blockchain, masuk akal bahwa aktor jahat mencoba membuat dompet palsu untuk merampok Anda dari aset Anda.

Ada banyak dompet penipuan yang tersedia untuk diunduh melalui situs web, ekstensi halaman web, dan bahkan di toko play android. Jangan memilih dompet secara acak tanpa melakukan penelitian karena ada kemungkinan itu bisa menjadi penipuan. Jika Anda memulihkan dompet dengan ekstensi atau unduhan berbahaya, perangkat lunak tersebut dapat mencuri frasa benih Anda (kunci privat Anda) setelah dimasukkan. Setelah pembuatan dompet, dan setelah Anda menyetor sejumlah uang yang cukup besar ke dalamnya, dompet akan dikosongkan menggunakan frasa kunci yang disalin. Penting untuk melakukan penelitian menyeluruh tentang proyek yang Anda investasikan dan memastikan Anda hanya menggunakan dompet yang disetujui proyek. Salah satu tip adalah hanya menggunakan tautan ke dompet dari sumber tepercaya. Ada banyak cara untuk mengakses informasi yang aman, seperti situs web resmi proyek blockchain serta forum komunitas tepercaya untuk cryptocurrency yang bersangkutan. Dengan Ergo, sumber pertama yang harus dikonsultasikan adalah situs web Ergo Platform - situs ini menawarkan semua tautan tepercaya untuk dompet Ergo. Dari sana, disarankan agar pihak yang berminat juga menjelajahi akun Twitter Ergo Platform dan/atau akun Reddit.

Pernyataan: JANGAN pernah membagikan kunci privat dompet Anda kepada siapa pun. Tidak ada orang dari Ergo Foundation yang akan meminta informasi itu dari Anda, dan tidak ada orang yang seharusnya membutuhkan Anda untuk mengungkapkan frasa benih rahasia Anda. Jika seseorang mengklaim mereka perlu Anda membagikan frasa benih Anda, hampir pasti mereka mencoba menipu Anda. Simpan kunci privat Anda dengan aman. Disarankan agar Anda menuliskannya dan menghindari menyimpannya di perangkat digital.

Tautan untuk dompet Ergo yang tersedia:

Dompet Tim Ergo Platform

• Dompet Kertas Ergo
• Aplikasi Dompet Ergo

Dompet Tepercaya Lainnya

• Dompet Nautilus
• Dompet SAFEW
• Dompet Satergo

Bursa yang Tidak Terhormat

Bursa baru dengan pemasaran yang menggoda sangat menarik dan bisa sangat menggoda. Mereka mungkin menawarkan insentif bagi Anda untuk menyetor dana Anda dengan mereka, seperti menjanjikan untuk mencocokkan sebagian dari jumlah yang Anda setorkan. Sebagai seorang investor, Anda harus sangat berhati-hati dengan bursa ini. Anda mungkin menyetor uang Anda ke dalam perangkap tanpa cara untuk mengambil kembali dana Anda. Selalu teliti bursa yang Anda gunakan untuk memastikan mereka banyak digunakan dan dipercaya dalam komunitas cryptocurrency. Untuk daftar bursa Ergo yang disetujui, disarankan untuk berkonsultasi dengan situs web Ergo Platform.

Harap dicatat bahwa ketika Anda menggunakan bursa populer, Anda mungkin masih berisiko kehilangan dana Anda. Bahkan bursa ini tidak dapat sepenuhnya dipercaya, seperti yang terlihat dengan runtuhnya Terra, Celsius, dan bencana FTX. Pelanggan kehilangan jutaan dolar ketika platform yang kurang dijamin ini mengalami bankrun. Penting untuk dipahami bahwa jenis bursa ini adalah entitas terpusat, dan ketika Anda menggunakan platform mereka untuk menyimpan aset Anda, Anda secara buta mempercayakan orang lain untuk menjaga uang Anda tetap aman. Industri ini belum menikmati perlindungan konsumen yang sama seperti bank tradisional. Dalam situasi FTX, perusahaan perdagangan Sam Bankman-Fried (Alameda Research) mengambil pinjaman yang didanai oleh setoran dari pelanggan FTX tanpa sepengetahuan mereka. Di atas itu, telah terungkap bahwa setoran ini tidak dijamin dengan aset stabil.

Salah satu hal terpenting yang perlu diingat di ruang crypto adalah jika Anda tidak memiliki kunci dompet, maka itu bukan koin Anda. Seseorang harus mencoba menggunakan bursa terdesentralisasi yang tepercaya kapan pun memungkinkan, yang terhubung langsung ke dompet pribadi Anda tanpa memerlukan penggunaan entitas pihak ketiga. Namun, tergantung pada aset yang ingin Anda peroleh, ini tidak selalu mungkin. Jika Anda perlu membeli crypto dengan fiat, Anda kemungkinan besar memerlukan bursa terpusat. Setelah Anda memperoleh aset Anda melalui bursa terpusat, sangat disarankan agar Anda memindahkan aset tersebut dari bursa ke dompet crypto pribadi Anda.

Kelompok Pump dan Dump

Ada banyak kelompok “pump dan dump” di Discord, Telegram, dan IRC - yang telah ada untuk pasar tradisional dan sekarang juga telah pindah ke sektor crypto. Kelompok-kelompok ini dapat tampak memiliki banyak anggota antara 40000 hingga 100000, dan tujuannya adalah untuk cepat membeli proyek dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan sebelum mulai turun. Orang-orang yang masuk lebih awal dan keluar dengan cepat akan menghasilkan uang, sementara mereka yang datang di akhir pump akan kehilangan. Ada orang yang menghasilkan uang seperti ini, tetapi ini sangat berisiko dan harus dihindari.

ICO Palsu

Salah satu jenis penipuan yang paling umum di crypto adalah pembuatan ICO, di mana penipu menghasilkan hype pemasaran dan membujuk investor yang tidak mengetahui untuk membeli. Jenis penipuan ini sangat menggoda dan bekerja dengan baik karena banyak proyek yang sah di blockchain sebenarnya mengumpulkan modal melalui ICO. Orang-orang yang tidak sepenuhnya meneliti ICO baru dapat dengan mudah menjadi korban aktor jahat yang ingin memanfaatkan ketidaktahuan.

Penipuan Phishing

Penipuan phishing sering terjadi melalui email, tetapi penting untuk dicatat bahwa mereka dapat terjadi melalui platform media sosial - atau antarmuka pengguna mana pun di mana tautan dapat dibagikan. Seorang penipu mungkin menyamar sebagai pihak tepercaya dan akan mencoba mendapatkan informasi pribadi (seperti login atau frasa benih Anda) dengan tujuan menipu Anda. Mereka juga dapat menggoda Anda dengan airdrop palsu, atau melakukan serangan Punycode di mana URL palsu terlihat sah. Setelah Anda mengakses URL palsu, Anda mungkin dibawa ke halaman yang tampak aman, tetapi sebenarnya adalah situs web penipuan yang dibuat untuk mencuri data sensitif pengguna.

Skema Ponzi/Piramida

Penipuan cryptocurrency dapat dibagi menjadi dua kategori. Jenis pertama terkait dengan jenis penipuan yang telah kita bahas sejauh ini, di mana penipu crypto menggunakan metode menipu untuk mendapatkan akses ke dana dan mencurinya. Jenis lainnya sedikit lebih jahat dan bisa lebih sulit ditangkap. Penipuan ini mungkin tampak seperti proyek yang sah dengan tim yang sah, tetapi produk mereka dibangun di atas fondasi yang goyah dan asumsi yang dipertanyakan. Proyek-proyek ini sering menawarkan imbal hasil yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan dan memerlukan aliran orang dan investor yang konstan untuk membangun nilai. Orang-orang yang paling diuntungkan adalah pencipta protokol, yang memulai dengan jumlah koin terbanyak. Mereka menghabiskan sebagian besar anggaran mereka untuk pemasaran dan janji palsu untuk menghasilkan aksi harga yang naik dan FOMO (ketakutan akan kehilangan). Kemudian mereka menggunakan investor baru sebagai likuiditas keluar. Protokol itu sendiri adalah rumah kartu, dan ketika terlalu banyak orang mulai menarik dana, likuiditas cepat mengering dan piramida runtuh. Apa yang tersisa adalah sekelompok orang dalam yang kaya dan investor awal (seperti perusahaan modal ventura (VC)), sementara investor biasa ditinggalkan dengan koin cryptocurrency yang tidak berguna.

Jika sebuah protokol menjanjikan keuntungan reguler yang melebihi imbal hasil pasar rata-rata, maka itu adalah Ponzi. Jika fokus sebuah proyek hanya pada pemasaran untuk merekrut orang baru tanpa menciptakan produk, maka itu adalah skema piramida. Dua aturan ini adalah tes litmus yang baik untuk melihat apakah sebuah proyek sah.

Kesimpulan

Penipuan ada di banyak industri, tetapi mereka sangat umum ketika teknologi dan/atau produk baru terlibat. Kebanyakan orang bijak terhadap penipuan telepon dan banyak bentuk penipuan internet, tetapi masih dapat menjadi korban penipuan crypto jika mereka tidak memahami dengan jelas dasar-dasar cara berinteraksi dengan protokol blockchain dengan aman. Penting untuk tidak pernah membagikan frasa benih dompet Anda kepada siapa pun dan menyimpannya di tempat yang aman dan terjamin.

Berpartisipasi dalam industri crypto membuka banyak peluang untuk berinvestasi dan mengambil bagian dalam industri yang sedang muncul dan berkembang ini. Mendidik diri sendiri dan rekan-rekan Anda tentang jenis penipuan umum akan membangun ketahanan dalam komunitas crypto Anda, menjadikannya tempat yang lebih aman bagi semua peserta.