免责声明：本文旨在教育加密领域的参与者关于潜在诈骗的知识。这并不是一个全面的诈骗列表，而是一个促进安全和意识的起点。本文档不构成财务建议，所有加密投资者都被建议进行自己的研究。在投资任何项目之前，建议您了解自己的假设和风险承受能力。
什么是加密诈骗？
加密货币领域有点像狂野西部——它仍然是一个高风险投资。自十多年前比特币的创建以来，监管机构最近才开始关注加密行业。目前，似乎努力的重点是理解区块链技术及其如何监管。近年来，围绕中央银行数字货币（CBDC）的创建，关于我们当前货币系统演变的炒作也非常多。该行业仍处于初期阶段，许多不同的区块链项目争夺大多数人认为被低估的领域的份额。虽然有很多研究和创新，但对加密货币的信任以及最稳定的协议，只有随着时间的推移才能得到证明。
加密货币领域的一个主要问题是缺乏客户保护或保险，这在传统货币系统中更为普遍。同时，主流中的许多人往往将加密货币行业标记为充满诈骗的行业。不幸的是，这种批评是有道理的。
确实存在许多诈骗，通常是普通消费者受到的损失最大。然而，这并不意味着整个行业都应该被标记为诈骗。诈骗并不是什么新鲜事，历史上人类贪婪提供了许多被欺诈的例子。然而，由于加密的创新性和当前缺乏监管，行业的情况使得新的和缺乏经验的加密投资者往往成为诈骗者的易受害者。自我教育并意识到潜在的诈骗是保护自己免受恶意行为的重要一步。
在本文中，我们将讨论潜在的诈骗，包括假钱包、不良交易所、“拉高出货”团体、欺诈性的首次代币发行（ICO）、网络钓鱼诈骗和庞氏/金字塔计划。
常见的加密诈骗
假钱包
如果您是加密货币的新手，重要的是要注意您的私有钱包是与区块链互动的接口。您的币实际上在区块链上，通过您持有私钥的私有钱包接口访问。由于钱包是您与区块链互动的门户，因此恶意行为者试图创建虚假钱包以窃取您的资产是有道理的。
有许多诈骗钱包可以通过网站、网页扩展，甚至在安卓应用商店下载。不要随便选择一个钱包而不进行研究，因为它可能是欺诈性的。如果您恢复一个带有恶意扩展或下载的钱包，该软件可能会在输入后窃取您的种子短语（您的私钥）。在创建钱包后，一旦您存入了一笔可观的资金，该钱包将使用复制的密钥短语被清空。重要的是要充分研究您投资的项目，并确保您只使用项目批准的钱包。一个建议是仅使用来自可信来源的钱包链接。访问安全信息的方式有很多，例如区块链项目的官方网站以及相应加密货币的可信社区论坛。对于Ergo，首要咨询的来源是Ergo平台网站——该网站提供所有Ergo钱包的可信链接。从那里，建议感兴趣的各方还探索Ergo平台的Twitter账户和/或Reddit账户。
免责声明：绝不要与任何人分享您的钱包私钥。Ergo基金会的任何人都不会要求您提供该信息，任何人都不应该需要您透露您的秘密种子短语。如果有人声称他们需要您分享您的种子短语，他们几乎肯定是在试图欺诈您。请安全存储您的私钥。建议您将其写下来，并避免将其存储在数字设备上。
可用Ergo钱包的链接：
Ergo平台团队钱包
其他可信钱包
不良交易所
新的交易所以诱人的营销吸引人，可能非常诱人。它们可能会提供激励让您将资金存入，例如承诺匹配您存入金额的一部分。作为投资者，您必须非常小心这些交易所。您可能会将资金存入一个没有办法取回资金的陷阱中。始终研究您使用的交易所，以确保它们在加密货币社区中被广泛使用和信任。有关批准的Ergo交易所的列表，建议咨询Ergo平台网站。
请注意，当您使用流行的交易所时，您仍然可能面临失去资金的风险。即使这些交易所也不能完全信任，正如Terra、Celsius和FTX灾难的崩溃所见。客户损失了数百万美元，当这些缺乏抵押的平台经历银行挤兑时。重要的是要理解，这些类型的交易所是中心化实体，当您使用他们的平台来持有资产时，您是在盲目信任他人来保护您的资金。该行业尚未享有与传统银行相同的消费者保护。在FTX事件中，Sam Bankman-Fried的交易公司（Alameda Research）在未告知客户的情况下，利用FTX客户的存款进行贷款。此外，后来还揭示这些存款并未以稳定资产进行抵押。
在加密领域中，最重要的一点是，如果您不拥有钱包的密钥，那么它们就不是您的币。尽可能使用可信的去中心化交易所，这些交易所直接连接到您的私有钱包，而不需要使用任何第三方实体。然而，根据您想要获取的资产，这并不总是可能的。如果您需要用法币购买加密货币，您很可能需要一个中心化交易所。一旦您通过中心化交易所获得了资产，强烈建议您将这些资产从交易所转移到您的私有加密钱包中。
拉高出货团体
在Discord、Telegram和IRC上有许多“拉高出货”团体——这些团体在传统市场中存在，现在也进入了加密领域。这些团体可能看起来有很多成员，达到40000到100000人，目的是迅速买入一个项目并在开始下跌之前卖出以获利。早期进入并迅速退出的人会赚钱，而在拉高结束时接近的人则会亏损。确实有人通过这种方式赚钱，但风险很大，应当避免。
假ICO
加密中最常见的诈骗类型之一是虚构ICO，诈骗者制造营销炒作并说服不知情的投资者参与。这种类型的诈骗非常诱人，并且效果很好，因为许多合法的区块链项目实际上是通过ICO筹集资金的。没有充分研究新ICO的人很容易成为试图利用无知的恶意行为者的猎物。
网络钓鱼诈骗
网络钓鱼诈骗通常通过电子邮件发生，但重要的是要注意，它们也可以通过社交媒体平台或任何可以分享链接的用户界面发生。诈骗者可能会冒充可信方，并试图获取私人信息（例如登录信息或您的种子短语），以欺诈您。他们还可能通过虚假的空投来诱使您，或执行Punycode攻击，使虚假网址看起来合法。一旦您访问了虚假网址，您可能会被带到一个看似安全的页面，但实际上是一个设立来窃取用户敏感数据的欺诈网站。
庞氏/金字塔计划
加密货币诈骗可以分为两类。第一类与我们迄今讨论的诈骗类型相关，诈骗者使用欺骗手段获取资金并窃取它们。另一类则更为阴险，可能更难以识别。这些诈骗可能看起来像合法项目，拥有合法团队，但其产品建立在不稳定的基础和可疑的假设上。这些项目通常提供过于美好的回报，并需要不断涌入的人和投资者来建立价值。获利最多的人是协议的创建者，他们最初拥有最多的币。他们将大部分预算花在营销和虚假承诺上，以产生价格上涨和普遍的FOMO（错失恐惧）。然后，他们利用新投资者作为退出流动性。协议本身是一座纸牌屋，当太多人开始提取资金时，流动性迅速枯竭，金字塔崩溃。剩下的就是一群富有的内部人士和早期投资者（如风险投资（VC）公司），而普通投资者则留下了一袋无用的加密货币。
如果一个协议承诺的常规利润超过平均市场回报，那么它就是一个庞氏骗局。如果一个项目的重点仅仅是营销以招募新人员，而没有创造产品，那么它就是一个金字塔计划。这两个规则是判断一个项目是否合法的良好试金石。
结论
诈骗存在于许多行业，但在涉及新技术和/或产品时尤其普遍。大多数人对电话诈骗和许多形式的互联网诈骗都很警觉，但如果他们不清楚如何安全地与区块链协议互动的基本知识，仍然可能成为加密诈骗的受害者。重要的是绝不要与任何人分享您的钱包种子短语，并将其保存在安全的地方。
参与加密行业为投资和参与这个新兴和不断增长的行业打开了许多机会。自我教育和教育您的同伴关于常见诈骗类型将增强您加密社区的韧性，使其成为所有参与者更安全的地方。
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