Kryptomenové podvody, časť 2: Pochopenie a vyhýbanie sa im

S dnešným blogovým príspevkom pokračujeme v skúmaní, ako sa chrániť pred podvodmi v kryptopriemysle. Prvý článok sa zaoberal falošnými peňaženkami, pochybnými burzami, pump & dump skupinami, podvodnými počiatočnými ponukami mincí (ICO), phishingovými podvodmi a pyramídovými/Ponzi schémami. V tomto článku sa pozrieme na to, ako identifikovať a vyhýbať sa podvodníkom, ako aj na to, čo robiť v prípade, že ste obete podvodu.

Ako identifikovať kryptomenových podvodníkov

Identifikácia podvodníkov môže byť pre nováčikov v kryptomene zložitá, ale ak strávite čas výskumom tohto priestoru a vyviniete určité axiomy, na ktorých správanie sa dá dôverovať alebo nedôverovať, potom sa priemysel stáva o niečo jednoduchším na orientáciu.

Začnime identifikovaním najjednoduchších typov podvodníkov, ktorým sa treba vyhnúť. Cudzinci na internete, ktorí vám posielajú správy s investičnými alebo obchodnými príležitosťami, by mali byť ignorovaní a zablokovaní. Malo by byť okamžite rozpoznané, že všetko, čo vám komunikujú, je pokus dostať vaše peniaze do ich vreciek. Bohužiaľ, tieto typy podvodov sú na sociálnych médiách a prostredníctvom nevyžiadanej pošty pomerne rozšírené, ale sú relatívne ľahko ignorovateľné.

Zákernejší spôsob, ako byť podvedený, je prostredníctvom odkazov na falošné aplikácie/peňaženky/burzy. Na prednej strane môžu vyzerať veľmi podobne ako základná služba a mať podobnú URL, ale sú to pokusy podviesť používateľov. Aby ste sa vyhli falošným odkazom a webovým stránkam pre peňaženky a burzy, uistite sa, že potvrdíte URL z dôveryhodných zdrojov. Venovaním času konzultácii s komunitou príslušného projektu na Twitteri a/alebo Discorde získate pokoj v duši, že pristupujete k dôveryhodným odkazom. Taktiež sa uistite, že ste URL skontrolovali a zabezpečili, že je správne napísaná s príslušnou doménou.

Ako sa vyhnúť kryptomenovým podvodom

Najlepší spôsob, ako sa vyhnúť kryptomenovým podvodom, je vykonať náležitú starostlivosť a preskúmať akékoľvek projekty pred investovaním. Snažte sa neinvestovať do módnych trendov, prehnaných marketingových kampaní alebo preto, že zažívate FOMO (strach z premeškania). Investujte do kryptomenových protokolov, pretože sa vám páči základný produkt a veríte, že existuje inovácia a technológia, ktorá ho robí jedinečným medzi jeho konkurentmi.

Mnohé kryptomenové projekty majú okolo seba komunity, z ktorých každá má svoju vlastnú jedinečnú kultúru. Tieto komunity sú dobrým spôsobom, ako spočiatku posúdiť projekty, najmä podľa toho, koľko je účasti komunity a ako dlho sú aktívne. Staršie projekty s konzistentným rastom často vyvíjajú zdravú a živú kultúru a majú tendenciu získavať silný pocit dôvery od svojich komunít. Projekty, ktoré preukazujú udržateľný rast počas dlhšieho obdobia, sú často bezpečnejšie ako nové projekty s neexistujúcimi komunitami.

Bitcoin je najstaršia kryptomena a jedinečne spustila celý priemysel zo svojej grassroots komunity. V priebehu času bol protokol schopný preukázať svoju hodnotu a bezpečnosť, a táto história ho robí dôveryhodným blockchainom. Ergo je oveľa mladší a menší kryptomenový projekt, ale má podobnú základnú ideológiu ako Bitcoin. Ergo má tiež živú a nadšenú komunitu vývojárov, ktorá je neuveriteľne aktívna v snahe zlepšiť technologické inovácie Bitcoinu. Ak máte záujem dozvedieť sa viac o tejto komunite, môžete sa pripojiť k diskusii na viacerých sociálnych médiách, vrátane Twitter, Reddit, Telegram a Discord.

Je tiež dôležité preskúmať členov tímu projektu pred investovaním do kryptomeny. Protokoly s anonymnými tvorcami nie sú nevyhnutne podvody. Napokon, Satoshi Bitcoinu je pseudonym pre neznámeho tvorcu kryptomeny a preukázal sa ako legitímny projekt. To povedané, vedieť, kto sú tvorcovia kryptomeny, môže byť jednoduchým spôsobom, ako získať prístup k legitímnosti projektu. Ak sa tvorcovia v minulosti podieľali na podvodoch, pravdepodobne by bolo rozumné neinvestovať do ich aktuálneho projektu. Napríklad projekt Terra, s Do Kwon na čele, bol postavený na nestabilných základoch a stratil miliardy na hodnote za pár hodín. V dôsledku toho by bolo rozumné neinvestovať do akýchkoľvek budúcich projektov, s ktorými je Do Kwon silne spojený.

Ďalším dôležitým ukazovateľom, na ktorý sa treba pozerať pri hodnotení kryptomeny, je, ako je počiatočná ponuka mince rozdelená. Príliš často majú nové projekty počiatočné dodávky mincí, ktoré sú rozdelené väčšinou medzi insiderov a VC (rizikový kapitál) firmy. Historicky sa mnohé z týchto projektov ukázali ako menej spravodlivé (a nebezpečné) ako projekty, ktoré majú spravodlivé spúšťanie tokenov, ako Ergo a Bitcoin. Projekty, ktoré majú podporu VC firiem, sa môžu zdať bezpečné, ale sú menej decentralizované a VC firmy sa najprv pozerajú na svoj zisk. Snažte sa vyhnúť investovaniu do protokolu, kde riskujete, že sa stanete likviditou pre výstup VC firmy.

Ako hlásiť kryptomenové podvody

V súčasnosti neexistuje oficiálna agentúra alebo platforma na hlásenie kryptomenových podvodov. V závislosti od jurisdikcie, v ktorej žijete, môže existovať veľmi málo zákonov, ktoré ponúkajú ochranu pre investorov do kryptomien. Aj keď neexistujú žiadne „oficiálne“ cesty na hlásenie podvodov, existuje mnoho vecí, ktoré môžu investori do kryptomien urobiť, aby pomohli ostatným vyhnúť sa obetiam kryptomenových podvodov. Ak ste si vedomí podvodu, venujte chvíľu zdieľaniu týchto informácií s komunitou prostredníctvom sociálnych médií. Každý, najmä obete, by sa mal snažiť vzdelávať komunitu a pomôcť vytvoriť bezpečnejší priestor pre všetkých.

DISKLAMÁCIA: Ak sa rozhodnete zverejniť informácie o potenciálnom podvode, uistite sa, že poskytnete podrobné dôkazy a pravdepodobný dôvod, aby ste neboli obvinení z šírenia FUD (strach, neistota a pochybnosti). Bezpodmienečné obvinenia by sa mali vyhnúť.

Ako získať peniaze späť z kryptomenových podvodov

Získanie peňazí späť od podvodníkov môže byť ťažké, ale nie nemožné. Pri väčšine blockchainových technológií je možné transakcie sledovať. Napríklad, ak sa podvodníci chcú premeniť ukradnuté aktíva na fiat, musia prejsť cez centralizované burzy. Ak ste boli podvedení, môžete sledovať peňaženku, ktorá spáchala zločin, a sledovať budúcu aktivitu tejto peňaženky. Ak podvodník niekedy presunie aktíva na burzu, môžete sa pokúsiť kontaktovať burzu a požiadať ju, aby zablokovala prostriedky podvodníka. V závislosti od protokolu a úrovne zručnosti podvodníka to nemusí byť vždy možné - najmä pre kryptomeny založené na súkromí a protokoly, ktoré majú mixéry.

Záver

Kryptopriemysel má niečo cez desať rokov a stále je dosť mladý. Existuje množstvo projektov a príležitostí dostupných pre maloobchodných investorov, ale existuje veľmi málo inštitucionálnej infraštruktúry na ochranu ľudí pred podvodníkmi. Najlepší spôsob, ako sa chrániť pred podvodmi, je zapojiť sa do komunity a vzdelávať sa o základoch priemyslu. Naučte sa o vzorcoch správania, ktoré sú bežné pre podvodníkov, a vždy venujte pozornosť tomu, čo sa predáva. Ak technológia postráda inováciu a príslušná komunita sa zdá byť primárne zameraná na to, kedy sa minca dostane na mesiac, potom je pravdepodobne rozumné byť opatrný.

Pamätajte na nasledujúce:

1. Uchovávajte svoju seed frázu čo najviac v tajnosti a nikdy ju nezdieľajte s nikým.
2. Buďte opatrní pri investovaní do projektov, kde veľká časť dodávky patrí insiderom a rizikovým kapitalistom. Tieto kryptomeny často postrádajú podstatu, na ktorej bol tento priemysel postavený: decentralizáciu.

Buďte opatrní, Ergonauti!