DeFi Ekosystém

Ergo Blockchain je protokol Layer 1 pre mocné decentralizované finančné kontrakty, ktorý buduje pokročilé kryptografické funkcie a radikálne nové DeFi funkčnosti na pevných základoch položených desaťročím teórie a vývoja blockchainu. Algoritmus konsenzu Proof of Work a základný model UTxO umožňujú robustnú škálovateľnosť a bezpečnosť. Ergo je tiež partnerom EMURGO, komerčnej vetvy Cardano, na zlepšení výskumu v oblasti blockchainu a ekosystémov s nulovými znalosťami. Ak chcete skontrolovať niektoré nasadenia smart kontraktov, pozrite si naše GitHub repozitáre tu a tu.

Stablecoin

Blockchainové aktíva môžu byť extrémne volatilné. Preto investori často hľadajú digitálne aktíva, ktoré sú viazané na národné meny. Stablecoin je najprimitívnejšia integrácia kryptomien s off-chain svetom. Až do DAI poskytovali fiat služby úschovy centralizované služby. Príkladom prvého stablecoinu, USDT, je podložený skutočnými dolármi drženými v bankách. Avšak pre decentralizovaný finančný systém potrebujeme iné prostriedky fiat-viazaných mien. 

Spustený vo februári, Ergo’s natívny stablecoin SigUSD je založený na protokole AgeUSD, aby poskytol robustný rezervný/mint kontrakt. Poskytuje skutočne decentralizovaný finančný zážitok. Je zabezpečený vlastnými natívnymi kryptomenovými rezervami ERG pomocou SigRSV ako dôveryhodnej zložky, ktorá dáva SigUSD hodnotu $1. Pomerný pomer SigRSV je nastavený na minimálny pomer 400% s SigUSD. Tento dizajn zakazuje likvidácie, aké sme videli v marcovej kríze 2020. Ako uvádza Emurgo, "Čierny štvrtok," keď boli CDP MakerDAO spustené na likvidáciu kvôli volatilite a potom predané za $0 kvôli preťaženiu blockchainu, ktoré zabránilo ostatným v ponúkaní, ukázal, že je potrebný nový dizajn. Pre SigmaUSD tento scenár nie je možný.

Oracle

Oracly sú chrbticou decentralizovaného finančného systému. Spojujú off-chain dáta s on-chain svetom. Normálne ETH nemá informácie o aktuálnej trhovej cene. Počas swapového príkazu v decentralizovanej burze potrebuje swapový kontrakt zavolať dáta z rôznych zdrojov dát, aby získal trhovú cenu. Takže oracly sú poslom kryptoešosystému. Nielen v atómových swapoch, ale aj v zložitejších interakciách, ako je požičiavanie/požičanie aktív alebo dynamické vytváranie trhu, potrebujú dáta poskytované oraclami. DeFi ekosystém trpel útokmi Flash Loan, spôsobenými dezinformáciami z centralizovaných cenových oraclí.

Ergo vyvinulo Oracle Pools, aby udržalo robustný DeFi ekosystém. Vďaka dizajnu eUTXO a jeho bohatému programovaciemu jazyku ErgoScript môžu byť oracle siete decentralizovanejšie. V rozšírenom modeli UTXO máme veľa flexibility a moci na vytváranie nových protokolov. To môže byť využité na konštrukciu hierarchií dôveryhodných oracle dátových bodov. Skrátka, sú to abstrakcie nad oracle poolmi, ktoré nám umožňujú škálovať výhody oracle poolov tak, ako si želáme, na úkor ceny a rýchlosti. ERG/USD oracle pool beží na Ergo Blockchain.

NFT

Blockchainy nie sú len o kryptomenách. Audio alebo vizuálne umelecké diela môžu byť tiež nasadené na nemenných smart kontraktoch blockchainov. Tieto umelecké diela sú reprezentované Non-Fungible Tokens. Okrem toho môžu byť umelecké diela obchodované v decentralizovaných aukčných domoch. To by pomohlo umelcom dosiahnuť svet bez akýchkoľvek obmedzení zo strany vlád alebo bez potreby centralizovaných licenčných firiem. Znamená to demokratizáciu trhov s umením s pomocou verejného blockchainu.

Niektoré príklady ako Rarible alebo Opensea sú aukčné trhy bežiace na Ethereum Network. Akýkoľvek umelec môže vytvoriť a predávať svoje umelecké dielo tam, avšak náklady na mintovanie NFT môžu dosiahnuť až $100. Škálovateľný a rýchlejší dizajn Ergo by znížil náklady na plyn takmer na nulu, bez toho, aby sa vzdal bezpečnosti alebo rýchlosti. Ergo NFT Auctionhouse je otvorený už mesiace a umožňuje zoznamy pre obrázky, audio alebo akékoľvek iné druhy nefungibilných tokenov.

DEX

Až do leta DeFi 2020 bol hodnotený uzamknutý v DeFi (TVL) príliš nízky na efektívne využívanie platforiem. Po narastajúcom záujme a nových emisiách tokenov každý deň sa decentralizované burzy (DEX) dostali na svetlo sveta. Ich výhody sú pre ľudí, ktorí nechcú vzdať úschovu svojich prostriedkov. DEXy demokratizovali zážitok z výmeny pre vývojárov blockchainu aj kryptoinvestorov. 

ErgoDEX môže poskytnúť viac funkcií ako DEXy založené na Ethereu. ErgoDEX má viac vlastností, ako sú limitné príkazy, čiastočné plnenie a podpora spätného odkupu. Multi-Stage Contracts Ergo umožňujú časovo riadené platby, takže kód implementovaný v kontrakte môže pomôcť investorom zrušiť svoj príkaz s minimálnou stratou, ak vývojári projektu nesplnia svoje sľuby. S implementáciou NIPoPoWS bude DEX interoperabilný v oboch PoS a PoW blockchainoch. Používatelia si môžu užívať slobodu výmeny s vlastnými peňaženkami.

DAO

DAO znamená Decentralizované Autonómne Organizácie. Kryptomeny sú decentralizované (nie všetky!), a tak aj ich platformy. Správa týchto platforiem je riadená decentralizovanými subjektmi. Každé rozhodnutie je prijaté pseudo-anonymnými jednotlivcami DeFi platforiem, aby sa zabránilo centralizácii moci. Preto sa určité tokeny používajú na hlasovanie alebo na vykonávanie vylepšení týchto DeFi platforiem. Nové emisie mincí, redefinícia účelov atď. sú všetky veľmi dôležité funkcie a nemôžu byť ponechané malej skupine jednotlivcov, ak je kryptoešosystém pre masy. Zero-Knowledge Treasury Vaults s viacnásobným podpisom sú prvým príkladom DAO v Ergo Blockchain.

Požičiavanie - Pôžičky

Požičiavanie a pôžičky sú dve zložky, ktoré zvyšujú tok likvidity vo finančných systémoch. Napríklad, máte Bitcoiny, ale chcete využiť svoje držanie bez predaja svojho BTC. Takže môžete staviť svoj BTC (môžete tiež použiť svoj dom ako zabezpečenie v tomto zmysle) ako zabezpečenie na požičanie SigUSD a použiť ho v burzách alebo protokoloch na farmenie výnosov. Na druhej strane vašej interakcie môže iný používateľ využiť svoju nevyužitú SigUSD stávkovaním v protokole na požičiavanie. Tradičné banky majú veľmi nízke úrokové sadzby a môžu si z vašich vkladov vziať veľa príjmov. S decentralizovanými požičiavacími protokolmi, ako je Compound, budú môcť používatelia využívať služby požičiavania/pôžičiek a presúvať svoje prostriedky naprieč všetkými kryptoešosystémami bez potreby centralizovaných platforiem, ako sú banky alebo burzy. Protokoly kryptopožičiavania sú otvorené pre experimentálnejšie dizajny, ako sú pôžičky bez úrokov, inovujúc ešte viac prípady použitia na blockchainoch.

Deriváty

Okrem nákupu a predaja tokenov protokolu, obchodníci tiež chcú monetizovať prostredníctvom rôznych stratégií, ako sú opcie alebo pákové futures kontrakty. V tradičných financiách sú tieto nástroje poskytované maklérskymi firmami a vo svete kryptomien centralizovanými burzami. Avšak, to sa môže ukázať ako veľmi škodlivé pre obchodníkov, čím sa burzy stávajú veľkými kasínami, ktoré môžu vidieť ruky hráčov. Preto v decentralizovaných financiách existuje aj alternatíva ako platforma pre obchodovanie s opciami alebo derivátmi. Synthetix je príkladom platformy na obchodovanie s pákovými aktívami. Platformový token vytvára likviditu pre obchodníkov, ktorí chcú získať pákové pozície. Hegic na druhej strane poskytuje platformu na obchodovanie s opciami pre obchodníkov, ktorí chcú staviť na call-put opcie prostredníctvom smart kontraktov. Tieto sú len dva príklady protokolov derivátov na Ethereu. Multi-Stage Contracts Ergo môžu tiež poskytnúť tieto protokoly na vrchu.

Poistenie

Ďalším veľkým sektorom finančného priemyslu je poistenie. Každé vymeniteľné aktívum nesie riziko jeho straty, či už z nepredvídaných rizík, ako je strela do vašej Ledger Wallet, alebo predvídateľných rizík, ako sú rug pulls. Nové protokoly sa objavili, ako napríklad Nexus Mutual, aby sa vysporiadali s problémom decentralizovaného poistenia. Ak si myslíte o poistení, platí prémium nositeľom rizika v prípade, že sa stane zlá udalosť, vymieňajúc vaše peniaze za bezpečnosť. V decentralizovanej platforme poistenia: Vaša účasť, účasť nositeľov rizika a validácia obchodu oraclami môžu byť všetky riadené smart kontraktmi, aby sa vytvoril hladko fungujúci DeFi ekosystém.

Agregácia výnosov

Takže po expanzii nových decentralizovaných burz, ako sú Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap a Curve, sa ľudia začali hľadať jednoduchšie spôsoby, ako presúvať kapitál okolo týchto burz, aby vytvorili najlepšie výnosy. Agregátory výnosov pomáhajú používateľom automatizovať akcie farmenia likvidity. Prvým príkladom protokolu na agregáciu výnosov je Yearn Finance. V protokole si používatelia môžu vybrať rôzne stratégie farmenia výnosov medzi nasadenými trezorami. Nielen používatelia, ale aj vývojári môžu využiť platformy farmenia výnosov vytvorením svojich jedinečných stratégií farmenia výnosov a nasadením ich na protokoly. Takéto príklady budú veľmi užitočné pre algoritmy vytvárania trhu v budúcnosti podporovaním hlbokej likvidity naprieč DeFi.

Indexové mince

Nie všetci kryptoinvestori sú si vedomí rôznych prípadov použitia blockchainu. Niektorí investori môžu chcieť profitovať z indexovaných tokenov na investovanie do rôznych kryptomien. Pre takúto inováciu by boli potrebné dynamické algoritmy vytvárania trhu (DMM), aby sa prispôsobili fondy po zmene ceny. Okrem toho, ľudia, ktorí uvoľnia indexové tokeny, musia mať trhové znalosti, aby rozhodli, ktoré tokeny musia byť zahrnuté do indexu a v akom percentuálnom podiele. Niektoré príklady indexových mincí bežiacich na Ethereu sú ASSY, YETI, PIPT, YLA vydané Powerpool Protocol. 

Tokenizácia aktív

Tokenizácia aktív spája tradičné finančné aktíva s kryptomenami. Centralizovaná burza FTX poskytuje americké akcie výmenou za kryptomeny. Tento fenomén je však veľmi nový kvôli regulačným problémom. Akciové tokeny sa zatiaľ neobchodujú na decentralizovaných burzách. Ďalším príkladom tokenizácie reálnych aktív by bola tokenizácia nehnuteľností. S pomocou kryptomien môžu byť domy rozdelené na tisíce tokenov predstavujúcich nehnuteľnosti. Tieto druhy implementácií pomôžu maloobchodným investorom investovať do domov po celom svete s minimálnymi úsporami.

Všetky služby tradičných bánk sa stávajú decentralizovanými aplikáciami na platformách smart kontraktov. Ergo poskytuje robustnú a bohatú infraštruktúru s jazykom ErgoScript, aby podporil komplexný DeFi ekosystém poháňaný Multi-Stage Contracts.