Truffe Crypto: Come Comprenderle e Evitarle Parte 1

Disclaimer: Questo articolo ha lo scopo di educare i partecipanti nello spazio crypto riguardo alle potenziali truffe. Non è un elenco completo di tutte le truffe, ma intende essere un punto di partenza per promuovere la sicurezza e la consapevolezza. Questo documento non è un consiglio finanziario, e si consiglia a tutti gli investitori crypto di fare le proprie ricerche. Si consiglia inoltre di conoscere le proprie assunzioni e la propria tolleranza al rischio prima di investire in qualsiasi progetto.

Cosa sono le truffe crypto?

Lo spazio delle criptovalute è un po' come il far west - è ancora un investimento ad alto rischio. Fondato con la creazione di Bitcoin oltre un decennio fa, i regolatori hanno iniziato solo di recente a prestare attenzione all'industria crypto. Attualmente, sembra che gli sforzi siano concentrati sulla comprensione della tecnologia blockchain e su come regolarla. Negli ultimi anni, c'è stata anche una grande quantità di hype attorno all'evoluzione dei nostri attuali sistemi monetari con la creazione delle Valute Digitali delle Banche Centrali (CBDC). L'industria è ancora nella sua infanzia con molti progetti blockchain diversi che si contendono una quota di quello che la maggior parte considera un settore sottovalutato. Ci sono molte ricerche e innovazioni, ma la fiducia nelle criptovalute e nei protocolli più stabili sarà dimostrata solo col tempo.

Un problema principale dello spazio delle criptovalute è evidenziato dalla mancanza di protezioni per i consumatori, o assicurazioni, che sono più facilmente disponibili nei sistemi monetari tradizionali. Contestualmente, la retorica per molti nel mainstream tende a etichettare l'industria crypto come una piena di truffe. Sfortunatamente, quella critica contiene verità.

È vero che ci sono state molte truffe, e più spesso è il normale consumatore quotidiano a soffrire di più. Tuttavia, ciò non significa che l'intera industria debba essere etichettata come una truffa. Le truffe non sono nulla di nuovo, e nel corso della storia la cupidigia umana ha presentato numerosi esempi in cui le persone sono state truffate dei loro soldi. Con la novità delle crypto, tuttavia, e l'attuale mancanza di regolamentazione, l'industria è tale che i nuovi e inesperti investitori crypto sono spesso obiettivi facili per i truffatori. Educarsi e essere consapevoli delle potenziali truffe è un passo importante per proteggersi dai cattivi attori.

In questo articolo, discuteremo delle potenziali truffe, comprese le false wallet, gli scambi disonesti, i gruppi di “pump & dump”, le offerte iniziali di monete fraudolente (ICO), le truffe di phishing e gli schemi piramidali/Ponzi.

Truffe Crypto Comuni

False Wallet

Se sei nuovo nel mondo delle criptovalute, è importante notare che la tua wallet privata è un'interfaccia per interagire con la blockchain. Le tue monete sono effettivamente sulla blockchain e vengono accessibili tramite la tua interfaccia di wallet privata - una per la quale possiedi le chiavi private. Poiché le wallet sono il gateway per la tua interazione con la blockchain, ha senso che i cattivi attori cerchino di creare false wallet per derubarti dei tuoi beni.

Ci sono molte wallet truffaldine disponibili per il download tramite siti web, estensioni di pagina web e persino sul play store di Android. Non scegliere una wallet a caso senza fare ricerche perché c'è la possibilità che possa essere fraudolenta. Se ripristini una wallet con un'estensione o un download malevolo, quel software potrebbe rubare la tua frase seme (la tua chiave privata) dopo che è stata inserita. Dopo la creazione della wallet, e una volta che hai depositato una somma considerevole di denaro, la wallet verrà svuotata utilizzando la frase chiave copiata. È importante ricercare completamente il progetto in cui stai investendo e assicurarti di utilizzare solo wallet approvate dal progetto. Un consiglio è di utilizzare solo link a wallet da fonti fidate. Ci sono molti modi per accedere a informazioni sicure, come il sito ufficiale di un progetto blockchain così come forum comunitari fidati per la rispettiva criptovaluta. Con Ergo, la prima fonte da consultare è il sito web di Ergo Platform - questo sito offre tutti i link fidati per le wallet di Ergo. Da lì, si raccomanda che le parti interessate esplorino anche l'account Twitter di Ergo Platform e/o l'account Reddit.

Disclaimer: NON condividere MAI le chiavi private delle tue wallet con nessuno. Nessuno della Ergo Foundation ti chiederà mai queste informazioni, e nessuna persona dovrebbe mai avere bisogno che tu riveli le tue frasi seme segrete. Se qualcuno afferma di aver bisogno che tu condivida la tua frase seme, è quasi certo che stia cercando di truffarti. Tieni le tue chiavi private conservate in modo sicuro. Si consiglia di scriverle e di evitare di conservarle su dispositivi digitali.

Link per le wallet Ergo disponibili:

Wallet del Team di Ergo Platform

• Ergo Paper Wallet
• Ergo Wallet App

Altre Wallet Affidabili

• Nautilus Wallet
• SAFEW Wallet
• Satergo Wallet

Scambi Disonesti

Nuovi scambi con marketing allettante sono seducenti e possono essere molto tentatori. Possono offrire incentivi per depositare i tuoi fondi con loro, come promettere di abbinare una parte dell'importo che depositi. Come investitore, devi essere molto attento con questi scambi. Potresti depositare i tuoi soldi in una trappola senza possibilità di recuperare i tuoi fondi. Ricerca sempre gli scambi che stai utilizzando per assicurarti che siano ampiamente utilizzati e fidati all'interno della comunità crypto. Per un elenco di scambi Ergo approvati, si consiglia di consultare il sito web di Ergo Platform.

Si prega di notare che quando utilizzi scambi popolari potresti comunque essere a rischio di perdere i tuoi fondi. Anche questi scambi non possono essere completamente fidati, come è stato testimoniato con il crollo di Terra, Celsius e il disastro FTX. I clienti hanno perso milioni di dollari quando queste piattaforme sottocollateralizzate hanno subito corse agli sportelli. È importante capire che questi tipi di scambi sono entità centralizzate, e quando utilizzi le loro piattaforme per detenere i tuoi beni, stai fidandoti ciecamente di altri per mantenere i tuoi soldi al sicuro. L'industria non gode ancora delle stesse protezioni per i consumatori delle banche tradizionali. Nella situazione FTX, la società di trading di Sam Bankman-Fried (Alameda Research) ha preso in prestito fondi finanziati dai depositi dei clienti di FTX senza il loro consenso. Inoltre, è stato successivamente rivelato che questi depositi non erano collateralizzati con beni stabili.

Una delle cose più importanti da ricordare nello spazio crypto è che se non possiedi le chiavi della wallet, allora non sono le tue monete. Si dovrebbe cercare di utilizzare scambi decentralizzati fidati ogni volta che è possibile, che si collegano direttamente alla tua wallet privata senza richiedere l'uso di entità terze. A seconda dei beni che desideri acquisire, tuttavia, questo non è sempre possibile. Se hai bisogno di acquistare crypto con fiat, molto probabilmente avrai bisogno di uno scambio centralizzato. Una volta acquisiti i tuoi beni tramite uno scambio centralizzato, è altamente raccomandato trasferire detti beni dallo scambio alla tua wallet crypto privata.

Gruppi di Pump and Dump

Ci sono molti gruppi di “pump and dump” su Discord, Telegram e IRC - che sono esistiti per i mercati tradizionali e ora si sono spostati anche nel settore crypto. Questi gruppi possono apparire ben popolati con 40000 a 100000 membri, e lo scopo è comprare rapidamente in un progetto e vendere per un profitto prima che inizi a scendere. Le persone che entrano presto e escono rapidamente guadagneranno soldi, mentre coloro che arrivano verso la fine del pump perderanno. Ci sono persone che guadagnano in questo modo, ma è molto rischioso e dovrebbe essere evitato.

ICO False

Uno dei tipi più comuni di truffe nel crypto è la fabbricazione di un ICO, in cui i truffatori generano hype di marketing e persuadono investitori ignari a investire. Questo tipo di truffa è molto allettante e funziona bene perché molti dei progetti legittimi nella blockchain raccolgono effettivamente capitali attraverso ICO. Le persone che non ricercano completamente i nuovi ICO possono facilmente cadere preda di cattivi attori che cercano di capitalizzare sull'ignoranza.

Truffe di Phishing

Le truffe di phishing si verificano spesso tramite email, ma è importante notare che possono avvenire anche tramite piattaforme di social media - o qualsiasi interfaccia utente in cui i link possono essere condivisi. Un truffatore potrebbe impersonare una parte fidata e cercherà di ottenere informazioni private (come accessi o la tua frase seme) al fine di truffarti. Potrebbero anche tentarti con falsi airdrop, o eseguire un attacco Punycode in cui URL falsi sembrano legittimi. Una volta che hai accesso all'URL falso, potresti essere portato a una pagina che appare sicura, ma è in realtà un sito web fraudolento creato per rubare i dati sensibili di un utente.

Schemi Ponzi/Piramidali

Le truffe di criptovaluta possono essere suddivise in due categorie. Il primo tipo è correlato ai tipi di truffe di cui abbiamo discusso finora, in cui i truffatori crypto utilizzano metodi ingannevoli per accedere ai fondi e rubarli. L'altro tipo è un po' più insidioso e può essere più difficile da catturare. Queste truffe possono sembrare progetti legittimi con team legittimi, ma i loro prodotti sono costruiti su basi instabili e assunzioni discutibili. Questi progetti offrono spesso rendimenti che sono troppo belli per essere veri e richiedono un costante afflusso di persone e investitori per costruire valore. Le persone che traggono il maggior profitto sono i creatori del protocollo, che iniziano con la maggior quantità di monete. Spendono la maggior parte del loro budget in marketing e false promesse per generare un'azione di prezzo al rialzo e una generale FOMO (paura di perdere). Poi usano i nuovi investitori come liquidità di uscita. Il protocollo stesso è un castello di carte, e quando troppe persone iniziano a ritirare fondi, la liquidità si esaurisce rapidamente e la piramide crolla. Ciò che rimane è un gruppo di ricchi insider e investitori precoci (come le società di venture capital (VC)), mentre gli investitori normali rimangono con un sacco di criptovaluta inutile.

Se un protocollo promette profitti regolari che superano i rendimenti medi di mercato, allora è un Ponzi. Se il focus di un progetto è esclusivamente il marketing per reclutare nuove persone senza creare un prodotto, allora è uno schema piramidale. Queste due regole sono un buon test per vedere se un progetto è legittimo.

Conclusione

Le truffe sono presenti in molte industrie, ma sono particolarmente prevalenti quando sono coinvolte nuove tecnologie e/o prodotti. La maggior parte delle persone è saggia riguardo alle truffe telefoniche e a molte forme di truffe su internet, ma potrebbe comunque cadere preda delle truffe crypto se non comprendono chiaramente i fondamenti di come interagire in modo sicuro con i protocolli blockchain. È importante non condividere mai la tua frase seme della wallet con nessuno e tenerla in un luogo sicuro e protetto.

Partecipare all'industria crypto apre molte opportunità per investire e prendere parte a questa industria emergente e in crescita. Educare te stesso e i tuoi coetanei sui tipi comuni di truffe costruirà resilienza nella tua comunità crypto, rendendola un luogo più sicuro per tutti i partecipanti.