Ecosistema DeFi

La Blockchain di Ergo è un Protocollo Layer 1 per potenti Contratti di Finanza Decentralizzata che costruisce funzionalità crittografiche avanzate e funzionalità DeFi radicalmente nuove sulle solide fondamenta poste da un decennio di teoria e sviluppo blockchain. L'algoritmo di consenso Proof of Work e il modello UTxO sottostante consentono una scalabilità e una sicurezza robuste. Ergo è anche partner di EMURGO, il braccio commerciale di Cardano, per migliorare la ricerca su blockchain ed ecosistemi a conoscenza zero. Per controllare alcune implementazioni di contratti intelligenti, vedere i nostri repository GitHub qui e qui.

Stablecoin

Gli asset blockchain possono essere estremamente volatili. Ecco perché gli investitori spesso cercano asset digitali ancorati a valute nazionali. Una Stablecoin è l'integrazione più primitiva delle criptovalute con il mondo off-chain. Fino a DAI, i servizi di custodia fiat erano forniti da servizi centralizzati. Il primo esempio di una stable coin, USDT, è sostenuto da dollari reali detenuti in banche. Tuttavia, per un sistema finanziario decentralizzato, abbiamo bisogno di altri mezzi di valute ancorate al fiat. 

Lanciata a febbraio, la stablecoin nativa di Ergo, SigUSD, si basa sul protocollo AgeUSD per fornire un contratto di Riserva/Mint robusto. Fornendo un'esperienza di finanza veramente decentralizzata. È collateralizzata con le proprie riserve di criptovaluta nativa ERG utilizzando SigRSV come componente di fiducia che conferisce a SigUSD il valore di $1. Il rapporto di collateralizzazione di SigRSV è impostato a un minimo del 400% rispetto a SigUSD. Questo design proibisce liquidazioni come quelle che abbiamo visto nel crollo di marzo 2020. Come afferma Emurgo, "Black Thursday," quando i CDP di MakerDAO sono stati attivati per la liquidazione a causa della volatilità e poi venduti per $0 a causa della congestione della blockchain che ha impedito ad altri di fare offerte, ha dimostrato che è necessario un nuovo design. Per SigmaUSD, questo scenario non è possibile.

Oracle

Gli oracoli sono la spina dorsale di un sistema finanziario decentralizzato. Collegano i dati off-chain con il mondo on-chain. Normalmente, ETH non ha informazioni sul prezzo di mercato attuale. Durante un ordine di scambio in un exchange decentralizzato, un contratto di scambio deve chiamare i dati da varie fonti di dati per ottenere il prezzo di mercato. Pertanto, gli oracoli sono i messaggeri dell'ecosistema crittografico. Non solo negli scambi atomici, ma anche in interazioni più complesse come il prestito/borrowing di asset o il market-making dinamico necessitano dei feed di dati forniti dagli oracoli. L'ecosistema DeFi ha subito attacchi di Flash Loan, causati da disinformazione da oracoli di prezzo centralizzati.

Ergo ha sviluppato Oracle Pools per mantenere un ecosistema DeFi robusto. A causa del design eUTXO e del suo ricco linguaggio di programmazione ErgoScript, le reti oracolo possono essere più decentralizzate. Nel modello UTXO esteso, abbiamo molta flessibilità e potere disponibili per costruire nuovi protocolli. Questo può essere utilizzato per costruire gerarchie di punti dati oracolo di fiducia. In breve, sono un'astrazione sopra le piscine oracolo che ci consente di scalare i benefici delle piscine oracolo quanto desideriamo, a costo di prezzo e velocità. La piscina oracolo ERG/USD è in esecuzione sulla Blockchain di Ergo.

NFT

Le blockchain non riguardano solo le criptovalute. Opere d'arte audio o visive possono anche essere implementate su contratti intelligenti immutabili delle blockchain. Queste opere d'arte sono rappresentate da Token Non Fungibili. Inoltre, le opere d'arte possono essere scambiate in case d'asta decentralizzate. Questo aiuterebbe gli artisti a raggiungere il mondo senza alcuna restrizione da parte dei governi o senza alcun bisogno di aziende di licenza centralizzate. Significa la democratizzazione dei mercati dell'arte con l'aiuto della blockchain pubblica.

Alcuni esempi come Rarible o Opensea sono mercati d'asta che operano sulla Rete Ethereum. Qualsiasi artista può creare e vendere la propria opera d'arte lì, tuttavia, i costi del gas per coniare un NFT possono arrivare fino a $100. Il design scalabile e più veloce di Ergo ridurrebbe i costi del gas a quasi zero, senza rinunciare alla sicurezza o alla velocità. Ergo NFT Auctionhouse è aperta da mesi e consente l'inserimento di un'immagine, audio o qualsiasi altro tipo di token non fungibile.

DEX

Fino all'estate DeFi del 2020, il Valore Bloccato in DeFi (TVL) era troppo basso per utilizzare le piattaforme in modo efficace. Dopo un crescente interesse e una nuova emissione di token ogni giorno, gli Exchange Decentralizzati (DEX) sono venuti alla luce. I loro benefici sono per le persone che non vogliono rinunciare alla custodia dei propri fondi. I DEX hanno democratizzato l'esperienza di scambio sia per gli sviluppatori blockchain che per gli investitori in criptovalute. 

ErgoDEX può fornire più funzioni rispetto ai DEX basati su Ethereum. ErgoDEX ha più proprietà come ordini limite, riempimento parziale e supporto per il buy-back. I Contratti Multi-Stage di Ergo consentono pagamenti a rilascio temporizzato, quindi un codice implementato nel contratto può aiutare gli investitori a cancellare il proprio ordine con una perdita minima se gli sviluppatori del progetto non mantengono le loro promesse. Con l'implementazione di NIPoPoWS, il DEX sarà interoperabile sia in blockchain PoS che PoW. Gli utenti possono godere della libertà degli scambi con portafogli self-custodial.

DAO

DAO sta per Organizzazioni Autonome Decentralizzate. Le criptovalute sono decentralizzate (non tutte!), e così le loro piattaforme. La governance di queste piattaforme è gestita da entità decentralizzate. Ogni decisione è presa da individui pseudo-anonimi delle piattaforme DeFi per proibire la centralizzazione del potere. Pertanto, determinati token sono utilizzati per votare o apportare miglioramenti a queste piattaforme DeFi. Nuove emissioni di monete, ridefinizione degli scopi ecc. sono tutte caratteristiche molto vitali e non possono essere lasciate a un piccolo gruppo di individui se l'ecosistema crittografico è per le masse. I Cofranchi del Tesoro a Zero Conoscenza con firma multi-key sono il primo esempio di un DAO nella Blockchain di Ergo.

Prestiti - Borrowing

Prestiti e borrowing sono due componenti che aumentano il flusso di liquidità nei sistemi finanziari. Ad esempio, hai Bitcoin ma vuoi sfruttare il tuo possesso senza vendere il tuo BTC. Quindi, puoi mettere in stake il tuo BTC (puoi anche usare la tua casa come garanzia in questo senso) come garanzia per prendere in prestito SigUSD e usarlo negli scambi o nei protocolli di yield farming. Dall'altra parte della tua interazione, un altro utente può sfruttare il suo SigUSD inutilizzato mettendolo in stake nel protocollo di prestito. Le banche tradizionali hanno tassi di interesse molto bassi e potrebbero assorbire molti ricavi dai tuoi depositi. Con protocolli di prestito decentralizzati come Compound, gli utenti saranno in grado di utilizzare servizi di prestito/borrowing e spostare i propri fondi in tutti gli ecosistemi crittografici senza alcun bisogno di piattaforme centralizzate come banche o exchange. I protocolli di prestito crittografico sono aperti a design più sperimentali come prestiti senza interessi, innovando ancora di più casi d'uso sulle blockchain.

Derivati

Oltre a comprare e vendere i token di un protocollo, i trader vogliono anche monetizzare tramite varie strategie come opzioni o contratti futures con leva. Nella finanza tradizionale, questi strumenti sono forniti da società di intermediazione e nel mondo delle criptovalute da exchange centralizzati. Tuttavia, questo può rivelarsi molto dannoso per i trader, trasformando gli exchange in grandi casinò che possono vedere le mani dei giocatori. Ecco perché nella finanza decentralizzata c'è anche un'alternativa come piattaforma di contratti intelligenti per il trading di opzioni o derivati. Synthetix è un esempio di piattaforma di trading di asset con leva. Il token della piattaforma crea liquidità per i trader che vogliono assumere posizioni con leva. Hegic d'altra parte fornisce una piattaforma di trading di opzioni per i trader che vogliono scommettere su opzioni call-put tramite contratti intelligenti. Questi sono solo due esempi di protocolli di derivati su Ethereum. I Contratti Multi-Stage della Blockchain di Ergo possono anche fornire questi protocolli sopra di essi.

Assicurazione

Un altro grande settore dell'industria finanziaria è l'Assicurazione. Ogni asset scambiabile comporta un rischio di perdita, sia per rischi senza precedenti come prendere un proiettile nel tuo Ledger Wallet, sia per rischi prevedibili come rug pulls. Sono emersi nuovi protocolli come Nexus Mutual per affrontare il problema dell'assicurazione decentralizzata. Se pensi all'assicurazione, paga un premio ai portatori di rischio nel caso si verifichi un evento negativo, scambiando i tuoi soldi per sicurezza. In una piattaforma di Assicurazione Decentralizzata: La tua partecipazione, la partecipazione dei portatori di rischio e la validazione del commercio da parte degli oracoli possono essere tutte governate da contratti intelligenti per creare un ecosistema DeFi che funzioni senza intoppi.

Aggregazione di Yield

Quindi, dopo un'espansione di nuovi exchange decentralizzati come Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap e Curve, le persone hanno iniziato a cercare modi più semplici per spostare capitali in quegli exchange per creare i migliori rendimenti. Gli Aggregatori di Yield stanno aiutando gli utenti ad automatizzare le azioni di liquidità farming. Il primo esempio di un protocollo di aggregazione di yield è Yearn Finance. Nel protocollo, gli utenti possono scegliere diverse strategie di yield farming tra i vault implementati. Non solo gli utenti, ma anche gli sviluppatori possono sfruttare le piattaforme di yield farming creando le proprie strategie uniche di yield farming e implementandole sui protocolli. Tali esempi saranno molto utili per gli algoritmi di market-making in futuro supportando una liquidità profonda in tutto il DeFi.

Index Coins

Non tutti gli investitori in criptovalute sono consapevoli dei diversi casi d'uso della blockchain. Alcuni degli investitori potrebbero voler beneficiare di token indicizzati per investire in varie criptovalute. Per tale innovazione, sarebbero necessari algoritmi di market-making dinamico (DMM) per regolare i fondi dopo le variazioni di prezzo. Inoltre, le persone che rilasceranno token indicizzati devono avere la conoscenza del mercato per decidere quali token devono essere coinvolti nell'indice e per quale percentuale. Alcuni esempi di index coins che operano su Ethereum sono ASSY, YETI, PIPT, YLA emessi da Powerpool Protocol. 

Tokenizzazione degli Asset

La Tokenizzazione degli Asset è l'incontro tra asset finanziari tradizionali e criptovalute. Un exchange centralizzato FTX fornisce azioni statunitensi in cambio di criptovalute. Questo fenomeno, tuttavia, è molto nuovo a causa di problemi di regolamentazione. I token azionari non sono ancora scambiati su exchange decentralizzati. Un altro esempio di tokenizzazione di asset del mondo reale sarebbe la tokenizzazione immobiliare. Con l'aiuto delle criptovalute, le case possono essere frazionate in migliaia di token che rappresentano immobili. Questi tipi di implementazioni aiuteranno gli investitori al dettaglio a investire in case in tutto il mondo con risparmi minimi.

Utilità di tutte le banche tradizionali stanno diventando applicazioni decentralizzate su piattaforme di contratti intelligenti. Ergo sta fornendo un'infrastruttura robusta e ricca con il linguaggio ErgoScript per supportare un ecosistema DeFi complesso alimentato da Contratti Multi-Stage.