Kripto Dolandırıcılıkları: Anlamak ve Kaçınmak İçin Nasıl Yapılır Bölüm 1

Açıklama: Bu makale, kripto alanındaki katılımcıları potansiyel dolandırıcılıklar hakkında bilgilendirmeyi amaçlamaktadır. Tüm dolandırıcılıkların kapsamlı bir listesi değildir, ancak güvenlik ve farkındalığı teşvik etmek için bir başlangıç noktası olarak düşünülmüştür. Bu belge finansal tavsiye değildir ve tüm kripto yatırımcılarının kendi araştırmalarını yapmaları önerilmektedir. Ayrıca, herhangi bir projeye yatırım yapmadan önce varsayımlarınızı ve risk toleransınızı bilmeniz önerilir.

Kripto dolandırıcılıkları nedir?

Kripto para alanı biraz vahşi batı gibidir - hala çok yüksek riskli bir yatırım. Bitcoin'in yaratılmasıyla on yıl önce kurulan bu alan, düzenleyicilerin kripto endüstrisine dikkat etmeye yeni başladığı bir dönemden geçiyor. Şu anda, çabaların blockchain teknolojisini anlamaya ve nasıl düzenleneceğine odaklandığı görülüyor. Son yıllarda, Merkez Bankası Dijital Para Birimleri (CBDC'ler) ile mevcut para sistemlerimizin evrimi etrafında da büyük bir heyecan var. Endüstri hala bebeklik döneminde ve çoğu kişi tarafından değersiz bir sektör olarak görülen bir pay için birçok farklı blockchain projesi yarışıyor. Çok fazla araştırma ve yenilik var, ancak kripto para birimlerine ve en stabil protokollere olan güven, yalnızca zamanla kanıtlanacaktır.

Kripto para alanının en büyük sorunlarından biri, geleneksel para sistemlerinde daha kolay erişilebilen müşteri korumalarının veya sigortanın eksikliğidir. Aynı zamanda, ana akımda birçok kişi kripto para endüstrisini dolandırıcılıklarla dolu bir alan olarak etiketleme eğilimindedir. Ne yazık ki, bu eleştiri bir gerçeklik taşımaktadır.

Gerçek şu ki, birçok dolandırıcılık olmuştur ve en çok zarar gören genellikle sıradan günlük tüketicilerdir. Ancak, bu tüm endüstrinin dolandırıcılık olarak etiketlenmesi gerektiği anlamına gelmez. Dolandırıcılıklar yeni bir şey değildir ve tarih boyunca insan açgözlülüğü, insanların paralarının dolandırıldığı sayısız örnek sunmuştur. Ancak kriptonun yeniliği ve mevcut düzenleme eksikliği ile, endüstri, yeni ve deneyimsiz kripto yatırımcılarının dolandırıcılar için kolay hedefler haline gelmesine neden olmaktadır. Kendini eğitmek ve potansiyel dolandırıcılıkların farkında olmak, kötü niyetli aktörlere karşı korunmanın önemli bir adımıdır.

Bu makalede, sahte cüzdanlar, itibarsız borsalar, “pump & dump” grupları, dolandırıcı ilk coin teklifleri (ICO'lar), phishing dolandırıcılıkları ve piramit/Ponzi şemaları gibi potansiyel dolandırıcılıkları tartışacağız.

Yaygın Kripto Dolandırıcılıkları

Sahte Cüzdanlar

Kripto para birimine yeniyseniz, özel cüzdanınızın blockchain ile etkileşim kurmak için bir arayüz olduğunu belirtmek önemlidir. Paralarınız aslında blockchain'de bulunur ve özel cüzdan arayüzünüz aracılığıyla erişilir - bunun için özel anahtarları elinizde bulundurursunuz. Cüzdanlar, blockchain ile etkileşiminizin kapısı olduğundan, kötü niyetli aktörlerin sizi varlıklarınızdan soymak için sahte cüzdanlar yaratmaya çalışması mantıklıdır.

Web siteleri, web sayfası uzantıları ve hatta android play store üzerinden indirilebilecek birçok dolandırıcılık cüzdanı bulunmaktadır. Araştırma yapmadan rastgele bir cüzdan seçmeyin çünkü dolandırıcılık olma ihtimali vardır. Kötü niyetli bir uzantı veya indirme ile bir cüzdanı geri yüklediğinizde, o yazılım, girildikten sonra tohum ifadenizi (özel anahtarınızı) çalabilir. Cüzdan oluşturulduktan sonra ve içine önemli bir miktar para yatırdığınızda, cüzdan kopyalanan anahtar ifadesi kullanılarak boşaltılacaktır. Yatırım yaptığınız projeyi tamamen araştırmak ve yalnızca proje onaylı cüzdanları kullandığınızdan emin olmak önemlidir. Bir ipucu, yalnızca güvenilir kaynaklardan cüzdan bağlantılarını kullanmaktır. Güvenli bilgilere erişmenin birçok yolu vardır, örneğin bir blockchain projesinin resmi web sitesi ve ilgili kripto para birimi için güvenilir topluluk forumları. Ergo ile, danışılması gereken ilk kaynak Ergo Platform web sitesidir - bu site, Ergo cüzdanları için tüm güvenilir bağlantıları sunar. Oradan, ilgilenen tarafların ayrıca Ergo Platform'un Twitter hesabını ve/veya Reddit hesabını keşfetmeleri önerilir.

Açıklama: Cüzdanınızdaki özel anahtarları asla kimseyle paylaşmayın. Ergo Vakfı'ndan hiç kimse sizden bu bilgiyi istemeyecek ve hiç kimse sizin gizli tohum ifadelerinizi açıklamanızı gerektirmemelidir. Eğer birisi sizden tohum ifadenizi paylaşmanızı isterse, büyük ihtimalle sizi dolandırmaya çalışıyordur. Özel anahtarlarınızı güvenli bir şekilde saklayın. Onları yazmanız ve dijital cihazlarda saklamaktan kaçınmanız önerilir.

Mevcut Ergo cüzdanları için bağlantılar:

Ergo Platform Takım Cüzdanları

• Ergo Kağıt Cüzdan
• Ergo Cüzdan Uygulaması

Diğer Güvenilir Cüzdanlar

• Nautilus Cüzdan
• SAFEW Cüzdan
• Satergo Cüzdan

İtibarsız Borsalar

Cazip pazarlama ile yeni borsalar çekici olabilir ve çok cazip gelebilir. Fonlarınızı yatırmanız için size bazı teşvikler sunabilirler, örneğin yatırdığınız miktarın bir kısmını eşleştirme sözü verebilirler. Bir yatırımcı olarak, bu borsalarla çok dikkatli olmalısınız. Paralarınızı geri almanın hiçbir yolu olmayan bir tuzağa yatırıyor olabilirsiniz. Kullandığınız borsaları araştırarak, kripto para topluluğunda yaygın olarak kullanıldıklarından ve güvenilir olduklarından emin olun. Onaylı Ergo borsalarının bir listesi için, Ergo Platform web sitesine danışmanız önerilir.

Lütfen popüler borsaları kullandığınızda hala fonlarınızı kaybetme riski altında olabileceğinizi unutmayın. Bu borsalar bile tamamen güvenilir değildir, Terra, Celsius ve FTX felaketi ile tanık olduğumuz gibi. Bu yetersiz teminatlı platformlar bankacılık koşulları yaşadığında Müşteriler milyonlarca dolar kaybetti. Bu tür borsaların merkezi varlıklar olduğunu anlamak önemlidir ve varlıklarınızı tutmak için platformlarını kullandığınızda, paralarınızı güvende tutmak için başkalarına körü körüne güveniyorsunuz. Endüstri henüz geleneksel bankalarla aynı tüketici korumalarına sahip değildir. FTX durumunda, Sam Bankman-Fried’in ticaret firması (Alameda Research) FTX müşterilerinin yatırımlarıyla finanse edilen krediler aldı ve bunu onların bilgisi olmadan yaptı. Üstüne, bu yatırımların teminatlandırılmadığı ortaya çıkmıştır.

Kripto alanında hatırlanması gereken en önemli şeylerden biri, eğer cüzdanın anahtarlarına sahip değilseniz, o zaman paralarınız sizin değildir. Mümkün olduğunca güvenilir merkeziyetsiz borsalar kullanmaya çalışmalısınız; bu borsalar, herhangi bir üçüncü taraf varlık kullanmadan doğrudan özel cüzdanınıza bağlanır. Ancak, edinmek istediğiniz varlıklara bağlı olarak, bu her zaman mümkün değildir. Fiat ile kripto satın almanız gerekiyorsa, muhtemelen merkezi bir borsa kullanmanız gerekecektir. Varlıklarınızı merkezi bir borsa aracılığıyla edindikten sonra, bu varlıkları borsadan özel kripto cüzdanınıza taşımanız şiddetle önerilir.

Pump ve Dump Grupları

Discord, Telegram ve IRC'de birçok “pump ve dump” grubu bulunmaktadır - bu gruplar geleneksel piyasalarda var olmuştur ve şimdi kripto sektörüne de geçmiştir. Bu gruplar, 40000 ila 100000 üye ile iyi bir şekilde dolu görünebilir ve amacı, bir projeye hızlıca yatırım yapmak ve fiyat düşmeden önce kar elde etmek için satmaktır. Erken girip hızlı çıkan kişiler para kazanırken, pompanın sonuna yaklaşanlar kaybeder. Bu şekilde para kazanan insanlar vardır, ancak bu çok risklidir ve kaçınılmalıdır.

Sahte ICO

Kripto dünyasındaki en yaygın dolandırıcılık türlerinden biri, bir ICO'nun uydurulmasıdır; dolandırıcılar pazarlama heyecanı yaratır ve bilgisiz yatırımcıları satın almaya ikna eder. Bu tür bir dolandırıcılık çok cazip ve iyi çalışır çünkü blockchain'deki birçok meşru proje aslında ICO'lar aracılığıyla sermaye toplar. Yeni ICO'ları tam olarak araştırmayan insanlar, cehaletten yararlanmak isteyen kötü niyetli aktörlerin kurbanı olabilirler.

Phishing Dolandırıcılıkları

Phishing dolandırıcılıkları genellikle e-posta yoluyla gerçekleşir, ancak sosyal medya platformları aracılığıyla veya bağlantıların paylaşılabileceği herhangi bir kullanıcı arayüzü aracılığıyla da gerçekleşebileceğini belirtmek önemlidir. Bir dolandırıcı, güvenilir bir tarafı taklit edebilir ve sizi dolandırmak amacıyla özel bilgileri (giriş bilgileri veya tohum ifadeniz gibi) almaya çalışabilir. Ayrıca, sahte hava düşüşleriyle sizi cezbetmeye çalışabilir veya sahte URL'lerin meşru göründüğü bir Punycode saldırısı gerçekleştirebilir. Sahte URL'ye eriştiğinizde, sizi güvenli görünen ancak aslında bir kullanıcının hassas verilerini çalmak için kurulmuş sahte bir web sitesine yönlendirebilir.

Ponzi/Piramit Şemaları

Kripto para dolandırıcılıkları iki kategoriye ayrılabilir. İlk tür, daha önce tartıştığımız dolandırıcılık türleriyle ilgilidir; burada kripto dolandırıcıları, fonlara erişmek ve onları çalmak için aldatıcı yöntemler kullanır. Diğer tür ise biraz daha sinsidir ve yakalamak daha zor olabilir. Bu dolandırıcılıklar, meşru projeler ve meşru ekipler gibi görünebilir, ancak ürünleri sarsak temeller ve sorgulanabilir varsayımlar üzerine inşa edilmiştir. Bu projeler genellikle gerçek olamayacak kadar iyi getiriler sunar ve değer oluşturmak için sürekli olarak insan ve yatırımcı akışına ihtiyaç duyar. En çok kâr edenler, en fazla coin ile başlayan protokolün yaratıcılarıdır. Pazarlama ve sahte vaatler için bütçelerinin büyük bir kısmını harcarlar, böylece yukarı yönlü fiyat hareketi ve genel FOMO (kaçırma korkusu) yaratırlar. Ardından, yeni yatırımcıları çıkış likiditesi olarak kullanırlar. Protokol kendisi bir kart evi gibidir ve çok fazla insan fonlarını çekmeye başladığında, likidite hızla kurur ve piramit çöker. Geride, zengin içki içenler ve erken yatırımcılar (örneğin girişim sermayesi (VC) firmaları) kalırken, sıradan yatırımcılar işe yaramaz bir kripto para torbasıyla baş başa kalır.

Eğer bir protokol, ortalama piyasa getirilerini aşan düzenli kârlar vaat ediyorsa, o zaman bu bir Ponzi'dir. Eğer bir projenin odak noktası yalnızca yeni insanları işe almak için pazarlama yapmaksa ve bir ürün yaratmıyorsa, o zaman bu bir piramit şemasıdır. Bu iki kural, bir projenin meşru olup olmadığını görmek için iyi bir testtir.

Sonuç

Dolandırıcılıklar birçok sektörde bulunmaktadır, ancak yeni teknolojiler ve/veya ürünler söz konusu olduğunda özellikle yaygındır. Çoğu insan telefon dolandırıcılıklarına ve birçok internet dolandırıcılığına karşı dikkatli olsa da, blockchain protokolleriyle güvenli bir şekilde etkileşim kurmanın temellerini net bir şekilde anlamadıkları takdirde kripto dolandırıcılıklarına kurban gidebilirler. Cüzdan tohum ifadenizi asla kimseyle paylaşmamak ve güvenli bir yerde saklamak önemlidir.

Kripto endüstrisine katılmak, bu ortaya çıkan ve büyüyen endüstride yatırım yapma ve yer alma fırsatları sunar. Kendinizi ve akranlarınızı yaygın dolandırıcılık türleri hakkında eğitmek, kripto topluluğunuzda dayanıklılık oluşturacak ve tüm katılımcılar için daha güvenli bir yer haline getirecektir.