DeFi Ekosistemi

Ergo Blockchain, güçlü Merkeziyetsiz Finans Sözleşmeleri için Katman 1 Protokolüdür ve on yıl süren blockchain teorisi ve geliştirmeleriyle atılan sağlam temeller üzerinde gelişmiş kriptografik özellikler ve radikal yeni DeFi işlevselliği inşa eder. İş Kanıtı konsensüs algoritması ve temel UTxO modeli, sağlam ölçeklenebilirlik ve güvenlik sağlar. Ergo ayrıca, blockchain ve sıfır bilgi ekosistemleri üzerine araştırmaları geliştirmek için Cardano'nun ticari kolu EMURGO ile ortaklık kurmuştur. Akıllı sözleşme dağıtımlarını görmek için GitHub depolarımıza buradan ve buradan göz atabilirsiniz.

Stabilcoin

Blockchain varlıkları son derece dalgalı olabilir. Bu nedenle yatırımcılar genellikle ulusal para birimlerine sabitlenmiş dijital varlıklar ararlar. Stabilcoin, kripto paraların off-chain dünyasıyla en ilkel entegrasyonudur. DAI'ye kadar, fiat saklama hizmetleri merkezi hizmetler tarafından sağlanıyordu. İlk stabil coin örneği olan USDT, bankalarda tutulan gerçek dolarlarla desteklenmektedir. Ancak, merkeziyetsiz bir finansal sistem için, fiat sabitli para birimlerinin başka yollarına ihtiyacımız var.

Şubat ayında başlatılan Ergo'nun yerel stabilcoin'i SigUSD, sağlam bir Rezerv/Mint sözleşmesi sağlamak için AgeUSD protokolüne dayanmaktadır. Gerçekten merkeziyetsiz bir finans deneyimi sunar. SigUSD'nin $1 değerini veren güven bileşeni olarak SigRSV kullanarak, kendi yerel kripto para rezervleri ERG ile teminatlandırılmıştır. SigRSV teminat oranı, SigUSD ile en az %400 oranında belirlenmiştir. Bu tasarım, 2020 Mart çöküşünde gördüğümüz gibi tasfiyeleri yasaklar. Emurgo'nun belirttiği gibi, "Kara Perşembe," MakerDAO CDP'lerinin dalgalanma nedeniyle tasfiye için tetiklendiği ve ardından diğerlerinin teklif vermesini engelleyen blockchain tıkanıklığı nedeniyle $0'a satıldığı durum, yeni bir tasarıma ihtiyaç olduğunu göstermiştir. SigmaUSD için bu senaryo mümkün değildir.

Oracle

Oracle'lar, merkeziyetsiz bir finansal sistemin belkemiğidir. Off-chain verileri on-chain dünyasıyla bağlar. Normalde, ETH mevcut piyasa fiyatı hakkında bilgiye sahip değildir. Merkeziyetsiz bir borsa işlemi sırasında, bir takas sözleşmesi piyasa fiyatını elde etmek için çeşitli veri kaynaklarından veri çağırmak zorundadır. Bu nedenle, oracle'lar kripto ekosisteminin habercileridir. Sadece atomik takaslarda değil, aynı zamanda varlık ödünç verme/alma veya dinamik piyasa yapma gibi daha karmaşık etkileşimlerde de oracle'lar tarafından sağlanan veri akışlarına ihtiyaç vardır. DeFi ekosistemi, merkezi fiyat oracle'larından gelen yanlış bilgiler nedeniyle Flash Loan saldırılarından zarar gördü.

Ergo, sağlam bir DeFi ekosistemini sürdürmek için Oracle Havuzları geliştirdi. eUTXO tasarımı ve zengin programlama dili ErgoScript sayesinde, oracle ağları daha merkeziyetsiz hale gelebilir. Genişletilmiş UTXO modelinde, yeni protokoller oluşturmak için çok fazla esneklik ve güç mevcuttur. Bu, oracle veri noktası güven hiyerarşilerini inşa etmek için kullanılabilir. Kısacası, bunlar oracle havuzlarının üstünde bir soyutlamadır ve oracle havuzlarının faydalarını istediğimiz kadar ölçeklendirmemizi sağlar, fiyat ve hız maliyeti karşılığında. ERG/USD oracle havuzu Ergo Blockchain üzerinde çalışmaktadır.

NFT

Blockchain'ler sadece kripto paralarla ilgili değildir. Ses veya görsel sanat eserleri de blockchain'lerin değiştirilemez akıllı sözleşmelerinde dağıtılabilir. Bu sanat eserleri, Değiştirilemez Tokenlar ile temsil edilir. Ayrıca, sanat eserleri merkeziyetsiz müzayede evlerinde ticaret edilebilir. Bu, sanatçıların hükümetlerin kısıtlamaları olmadan veya merkezi lisans firmalarına ihtiyaç duymadan dünyaya ulaşmalarına yardımcı olur. Bu, kamu blockchain'inin yardımıyla sanat pazarlarının demokratikleşmesi anlamına gelir.

örneğin veya Opensea gibi bazı örnekler, Ethereum Ağı üzerinde çalışan müzayede pazarlarıdır. Herhangi bir sanatçı burada sanat eserini oluşturup satabilir, ancak bir NFT basmak için gaz fiyatları $100'a kadar çıkabilir. Ergo'nun ölçeklenebilir ve daha hızlı tasarımı, güvenlik veya hızdan ödün vermeden gaz maliyetlerini neredeyse sıfıra indirecektir. Ergo NFT Müzayede Evi aylardır açıktır ve bir resim, ses veya herhangi bir türde değiştirilemez tokenlar için listelemelere izin verir.

DEX

2020 DeFi Yazı'na kadar, DeFi'deki Kilitli Değer (TVL) platformları etkili bir şekilde kullanmak için çok düşüktü. Artan ilgi ve her gün yeni token ihraçları ile Merkeziyetsiz Borsalar (DEX) gün yüzüne çıktı. Faydaları, fonlarının saklanmasından vazgeçmek istemeyen insanlar içindir. DEX'ler, hem blockchain geliştiricileri hem de kripto yatırımcıları için borsa deneyimini demokratikleştirdi.

ErgoDEX, Ethereum tabanlı DEX'lerden daha fazla işlev sağlayabilir. ErgoDEX daha fazla özelliğe sahiptir örneğin limit emirleri, kısmi doldurma ve geri alma destekleri gibi. Ergo'nun Çok Aşamalı Sözleşmeleri, zamanlı ödeme serbest bırakmalarına izin verir, böylece sözleşmeye uygulanan bir kod, projenin geliştiricileri vaatlerini yerine getirmezse yatırımcıların siparişlerini minimum kayıpla iptal etmelerine yardımcı olabilir. NIPoPoWS'un uygulanmasıyla, DEX hem PoS hem de PoW blockchain'lerinde birlikte çalışabilir hale gelecektir. Kullanıcılar, kendi kendine saklama cüzdanlarıyla borsa özgürlüğünün tadını çıkarabilirler.

DAO

DAO, Merkeziyetsiz Otonom Organizasyonlar anlamına gelir. Kripto paralar merkeziyetsizdir (hepsi değil!), ve dolayısıyla platformları da öyle. Bu platformların yönetimi merkeziyetsiz varlıklar tarafından yürütülmektedir. Her karar, güç merkezileşmesini engellemek için DeFi platformlarının takma adla anonim bireyleri tarafından alınır. Bu nedenle, belirli tokenlar bu DeFi platformlarında oylama veya iyileştirmeler yapmak için kullanılır. Yeni coin ihraçları, amaçların yeniden tanımlanması vb. tümü çok hayati özelliklerdir ve kripto ekosistemi kitleler içinse küçük bir grup bireye bırakılmamalıdır. Sıfır Bilgi Hazine Kasaları çok anahtar imzası ile Ergo Blockchain'deki bir DAO'nun ilk örneğidir.

Borç Verme - Borç Alma

Borç verme ve borç alma, finansal sistemlerde likidite akışını artıran iki bileşendir. Örneğin, Bitcoin'leriniz var ama BTC'nizi satmadan tutumunuzu artırmak istiyorsunuz. Bu nedenle, SigUSD borç almak için teminat olarak BTC'nizi (bu anlamda evinizi de teminat olarak kullanabilirsiniz) stake edebilirsiniz ve bunu borsalarda veya getiri tarımı protokollerinde kullanabilirsiniz. Etkileşiminizin diğer tarafında, başka bir kullanıcı, borç verme protokolünde stake ederek kullanılmayan SigUSD'sini artırabilir. Geleneksel bankalar çok düşük faiz oranlarına sahiptir ve mevduatlarınızdan çok fazla gelir emebilirler. Compound gibi merkeziyetsiz borç verme protokolleri ile kullanıcılar, borç verme/borç alma hizmetlerini kullanabilecek ve fonlarını tüm kripto ekosistemlerinde merkezi platformlara (bankalar veya borsalar gibi) ihtiyaç duymadan hareket ettirebilecekler. Kripto borç verme protokolleri, faizsiz krediler gibi daha deneysel tasarımlara açıktır ve blockchain'lerde daha fazla kullanım durumu yenilikleri sağlar.

Türevler

Bir protokolün tokenlarını alıp satmanın yanı sıra, tüccarlar da opsiyonlar veya kaldıraçlı vadeli sözleşmeler gibi çeşitli stratejilerle para kazanmak isterler. Geleneksel finansal sistemde, bu araçlar aracılık firmaları tarafından sağlanırken, kripto dünyasında merkezi borsalar tarafından sağlanmaktadır. Ancak, bu, borsa işlemlerini oyuncunun ellerini görebilen büyük kumarhaneler haline getirerek tüccarlar için çok zararlı olabilir. Bu nedenle, merkeziyetsiz finans alanında, opsiyonlar veya türev ticareti akıllı sözleşme platformu olarak bir alternatif de vardır. Synthetix kaldıraçlı varlık ticaret platformuna bir örnektir. Platform tokenı, kaldıraçlı pozisyon almak isteyen tüccarlar için likidite oluşturur. Hegic ise, akıllı sözleşmeler aracılığıyla call-put opsiyonları üzerine bahis yapmak isteyen tüccarlar için bir opsiyon ticaret platformu sunar. Bunlar Ethereum üzerindeki türev protokollerinin sadece iki örneğidir. Ergo Blockchain'in Çok Aşamalı Sözleşmeleri de bu protokolleri üstünde sağlayabilir.

Sigorta

Finans endüstrisinin bir diğer büyük sektörü Sigorta'dır. Her değiştirilebilir varlık, Ledger Cüzdanınıza mermi almak gibi öngörülemeyen riskler veya halka çekme gibi öngörülebilir riskler nedeniyle kaybetme riski taşır. Nexus Mutual gibi yeni protokoller, merkeziyetsiz sigorta sorununu ele almak için ortaya çıkmıştır. Sigortayı düşündüğünüzde, kötü bir olay meydana geldiğinde risk taşıyanlara prim öder, paranızı güvenlik için değiştirirsiniz. Merkeziyetsiz bir Sigorta platformunda: Katılımınız, risk taşıyanların katılımı ve oracle'lar tarafından ticaretin doğrulanması, akıllı sözleşmelerle yönetilebilir ve böylece düzgün çalışan bir DeFi ekosistemi oluşturulabilir.

Getiri Toplama

Yeni merkeziyetsiz borsaların Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap ve Curve gibi genişlemesinin ardından, insanlar bu borsalarda en iyi getirileri oluşturmak için sermayeyi hareket ettirmenin daha kolay yollarını aramaya başladılar. Getiri Toplayıcılar, kullanıcıların likidite tarama eylemlerini otomatikleştirmelerine yardımcı olmaktadır. Getiri toplama protokolünün ilk örneği Yearn Financedir. Protokolde, kullanıcılar dağıtılan kasalar arasında farklı getiri tarama stratejileri seçebilirler. Sadece kullanıcılar değil, aynı zamanda geliştiriciler de kendi benzersiz getiri tarama stratejilerini oluşturarak bunları protokollere dağıtarak getiri tarama platformlarından yararlanabilirler. Bu tür örnekler, gelecekte derin likiditeyi destekleyerek piyasa yapma algoritmaları için çok faydalı olacaktır.

Endeks Coinleri

Tüm kripto yatırımcıları farklı blockchain kullanım durumları hakkında bilinçli değildir. Bazı yatırımcılar, çeşitli kripto paralara yatırım yapmak için endeksli tokenlardan yararlanmak isteyebilirler. Böyle bir yenilik için, fiyat değişikliklerinden sonra fonları ayarlamak için dinamik piyasa yapma (DMM) algoritmaları gereklidir. Ayrıca, endeks tokenları çıkaracak kişilerin, hangi tokenların endekse dahil edilmesi gerektiğine ve ne kadar yüzde ile dahil edilmesi gerektiğine karar vermek için piyasa bilgisine sahip olmaları gerekir. Ethereum üzerinde çalışan bazı endeks coinleri, Powerpool Protocol tarafından çıkarılan ASSY, YETI, PIPT, YLA'dır.

Varlık Tokenizasyonu

Varlık Tokenizasyonu, geleneksel finansal varlıkları kripto ile buluşturmaktadır. Merkezi bir borsa FTX, kripto paralar karşılığında ABD hisse senetleri sunmaktadır. Ancak, bu fenomen düzenleme sorunları nedeniyle oldukça yenidir. Hisse senedi tokenları henüz merkeziyetsiz borsalarda işlem görmemektedir. Gerçek dünya varlıklarının tokenizasyonuna bir diğer örnek, gayrimenkul tokenizasyonudur. Kripto paraların yardımıyla, evler binlerce tokena bölünebilir ve gayrimenkulü temsil edebilir. Bu tür uygulamalar, perakende yatırımcıların dünya genelinde evlere minimal tasarruflarla yatırım yapmalarına yardımcı olacaktır.

Tüm geleneksel bankaların hizmetleri, akıllı sözleşme platformlarında merkeziyetsiz uygulamalar haline geliyor. Ergo, Çok Aşamalı Sözleşmeler ile desteklenen karmaşık bir DeFi ekosistemini desteklemek için ErgoScript dili ile sağlam ve zengin bir altyapı sunmaktadır.