Крипто-мошенничество Часть 2: Понимание и избежание

В сегодняшнем блоге мы продолжаем исследовать, как защитить себя от мошенничества в криптоиндустрии. Первая статья охватывала фальшивые кошельки, сомнительные обменники, группы по накачке и сбросу, мошеннические первичные предложения монет (ICO), фишинговые схемы и схемы Понци/пирамида. В этой статье мы рассмотрим, как идентифицировать и избегать мошенников, а также что делать в случае, если вы стали жертвой мошенничества.

Как идентифицировать криптовалютных мошенников

Идентификация мошенников может быть сложной задачей для новичков в криптовалюте, но если вы потратите время на изучение этой области и разработаете определенные аксиомы о том, какие поведения можно и нельзя доверять, то индустрия станет немного проще для навигации.

Начнем с того, чтобы идентифицировать самые простые типы мошенников, которых следует избегать. Незнакомцы в интернете, которые пишут вам с инвестиционными или бизнес-возможностями, должны быть проигнорированы и заблокированы. Следует сразу же понять, что все, что они сообщают вам, является попыткой заполучить ваши деньги. К сожалению, такие схемы довольно распространены в социальных сетях и через спам-электронные письма, но их относительно легко игнорировать.

Более коварный способ быть обманутым — это ссылки на фальшивые приложения/кошельки/обменники. На первый взгляд они могут выглядеть очень похоже на базовый сервис и иметь похожий URL, но это попытки обмануть пользователей. Чтобы избежать фальшивых ссылок и веб-сайтов для кошельков и обменников, обязательно подтверждайте URL из надежных источников. Потратив время на консультацию с сообществом проекта в Twitter и/или Discord, вы получите уверенность в том, что получаете доступ к надежным ссылкам. Также убедитесь, что вы дважды проверили URL и что он написан правильно с правильным доменом.

Как избежать криптовалютного мошенничества

Лучший способ избежать криптовалютного мошенничества — это провести должную осмотрительность и исследовать любые проекты перед инвестированием. Старайтесь не инвестировать в модные тренды, разрекламированные маркетинговые кампании или из-за того, что вы испытываете FOMO (страх упустить что-то важное). Инвестируйте в криптовалютные протоколы, потому что вам нравится основной продукт и вы верите, что в нем есть инновации и технологии, которые делают его уникальным среди конкурентов.

Многие криптовалютные проекты имеют сообщества, построенные вокруг них, каждое со своей уникальной культурой. Эти сообщества — хороший способ первоначально оценить проекты, особенно по тому, насколько активно сообщество участвует и как долго они существуют. Более старые проекты с постоянным ростом часто развивают здоровую и яркую культуру, и они, как правило, получают сильное доверие от своих сообществ. Проекты, которые демонстрируют устойчивый рост на протяжении более длительного времени, часто безопаснее, чем новые проекты с несуществующими сообществами.

Биткойн — самая старая криптовалюта и единолично запустил всю индустрию из своего корневого сообщества. Со временем протокол смог доказать свою ценность и безопасность, и эта история делает его надежным блокчейном. Ergo — это гораздо более молодой и меньший проект криптовалюты, но у него есть аналогичная основополагающая идеология, как у Биткойна. У Ergo также есть яркое и активное сообщество разработчиков, которое невероятно активно пытается улучшить технологические инновации Биткойна. Если вам интересно узнать больше об этом сообществе, вы можете присоединиться к обсуждению на нескольких платформах социальных медиа, включая Twitter, Reddit, Telegram и Discord.

Также важно исследовать членов команды проекта перед инвестированием в криптовалюту. Протоколы с анонимными создателями не обязательно являются мошенничеством. В конце концов, Сатоши Биткойна — это псевдоним неизвестного создателя криптовалюты, и он доказал свою легитимность. Тем не менее, знание о том, кто создатели криптовалюты, может быть простым способом оценить легитимность проекта. Если создатели участвовали в мошенничествах в прошлом, вероятно, разумно не инвестировать в их текущий проект. Например, проект Terra, с До Квоном на переднем плане, был построен на шатких основах и потерял миллиарды в стоимости за считанные часы. В результате может быть разумно не инвестировать в любые будущие проекты, с которыми До Квон сильно ассоциирован.

Еще одной важной метрикой, на которую стоит обратить внимание при оценке криптовалюты, является то, как распределяется начальное предложение монет. Слишком часто новые проекты имеют начальные запасы монет, которые в основном распределены среди инсайдеров и венчурных капитальных (VC) компаний. Исторически многие из этих проектов оказались менее справедливыми (и небезопасными), чем проекты с равноправными запусками токенов, такие как Ergo и Биткойн. Проекты, которые поддерживаются венчурными капитальными компаниями, могут казаться безопасными, но они менее децентрализованы, и венчурные капитальные компании в первую очередь будут смотреть на свою прибыль. Старайтесь избегать покупки в протокол, где вы рискуете стать ликвидностью выхода для венчурной капитальной компании.

Как сообщить о криптовалютном мошенничестве

На данный момент нет официального агентства или платформы для сообщения о криптовалютном мошенничестве. В зависимости от юрисдикции, в которой вы живете, может быть очень мало законов, которые предлагают защиту для криптоинвесторов. Хотя нет «официальных» путей для сообщения о мошенничестве, есть много вещей, которые криптоинвесторы могут сделать, чтобы помочь другим не стать жертвами крипто-мошенничества. Если вы знаете о мошенничестве, уделите несколько минут, чтобы поделиться этой информацией с сообществом через каналы социальных медиа. Каждый, особенно жертвы, должен стремиться обучать сообщество и помогать создавать более безопасное пространство для всех.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Если вы публикуете информацию о потенциальном мошенничестве, обязательно предоставьте подробные доказательства и вероятные причины, чтобы вас не обвинили в распространении FUD (страха, неопределенности и сомнений). Безосновательные обвинения следует избегать.

Как вернуть деньги от крипто-мошенничества

Вернуть деньги от мошенников может быть сложно, но это не невозможно. С большинством технологий блокчейна транзакции можно отслеживать. Например, если мошенники хотят конвертировать украденные активы в фиат, им необходимо пройти через централизованные обменники. Если вы стали жертвой мошенничества, вы можете следить за кошельком, который совершил преступление, и отслеживать будущее активность этого кошелька. Если мошенник когда-либо переместит активы на обменник, вы можете попытаться связаться с обменником и попросить его заблокировать средства мошенника. В зависимости от протокола и уровня навыков мошенника это может не всегда быть возможно — особенно для криптовалют, основанных на конфиденциальности, и протоколов, которые имеют миксеры.

Заключение

Криптоиндустрия существует чуть более десяти лет и все еще довольно молода. Существует множество проектов и возможностей для розничных инвесторов, но очень мало институциональной инфраструктуры для защиты людей от мошенников. Лучший способ защитить себя от мошенничества — это участвовать в сообществе и обучаться основам индустрии. Узнайте о поведенческих паттернах, которые характерны для мошенников, и всегда обращайте внимание на то, что продается. Если технология не имеет инноваций, а соответствующее сообщество, похоже, в первую очередь сосредоточено на том, когда монета вырастет до небес, то, вероятно, разумно быть осторожным.

Помните следующее:

1. Держите свою сид-фразу в секрете и никогда не делитесь ею с кем-либо.
2. Будьте осторожны с инвестициями в проекты, где большая часть предложения принадлежит инсайдерам и венчурным капиталистам. Эти криптовалюты часто лишены сути того, на чем была построена эта индустрия: децентрализации.

Берегите себя, Эргонаты!