Крипто-мошенничества: как их понять и избежать. Часть 1

Отказ от ответственности: Эта статья предназначена для обучения участников крипто-пространства о потенциальных мошенничествах. Это не исчерпывающий список всех мошенничеств, а скорее отправная точка для повышения безопасности и осведомленности. Этот документ не является финансовым советом, и всем крипто-инвесторам рекомендуется проводить собственное исследование. Также рекомендуется знать свои предположения и толерантность к риску перед инвестированием в любой проект.

Что такое крипто-мошенничества?

Криптовалютное пространство немного похоже на дикий запад - это все еще очень рискованная инвестиция. Основанное с созданием Bitcoin более десяти лет назад, регуляторы только недавно начали обращать внимание на криптоиндустрию. В настоящее время, похоже, усилия сосредоточены на понимании технологии блокчейн и том, как ее регулировать. В последние годы также было много шума вокруг эволюции наших текущих денежных систем с созданием цифровых валют центральных банков (CBDC). Индустрия все еще находится на начальной стадии, с множеством различных блокчейн-проектов, борющихся за долю в том, что большинство считает недооцененным сектором. Существует много исследований и инноваций, но доверие к криптовалюте и наиболее стабильным протоколам будет доказано только со временем.

Одной из основных проблем криптовалютного пространства является отсутствие защиты клиентов или страховки, которые более доступны в традиционных денежных системах. В то же время риторика для многих в мейнстриме склонна называть криптоиндустрию такой, что она полна мошенничеств. К сожалению, эта критика имеет под собой основание.

Действительно, было много мошенничеств, и чаще всего страдает обычный потребитель. Однако это не означает, что всю индустрию следует называть мошенничеством. Мошенничества - это не новость, и на протяжении истории человеческая жадность представила множество примеров, когда людей обманывали на деньги. Однако с новизной криптовалюты и текущим отсутствием регулирования индустрия такова, что новые и неопытные криптоинвесторы часто становятся легкой добычей для мошенников. Образование и осведомленность о потенциальных мошенничествах - важный шаг в защите от недобросовестных участников.

В этой статье мы обсудим потенциальные мошенничества, включая фальшивые кошельки, недобросовестные обменники, группы «памп и дамп», мошеннические первичные предложения монет (ICO), фишинговые мошенничества и схемы Понци/пирамиды.

Распространенные крипто-мошенничества

Фальшивые кошельки

Если вы новичок в криптовалюте, важно отметить, что ваш приватный кошелек - это интерфейс для взаимодействия с блокчейном. Ваши монеты фактически находятся в блокчейне и доступны через интерфейс вашего приватного кошелька - тот, для которого вы держите приватные ключи. Поскольку кошельки являются воротами к вашему взаимодействию с блокчейном, логично, что недобросовестные участники пытаются создать фальшивые кошельки, чтобы ограбить вас.

Существует множество мошеннических кошельков, доступных для загрузки через веб-сайты, расширения веб-страниц и даже в магазине приложений Android. Не выбирайте кошелек случайно, не проведя исследование, потому что есть вероятность, что он может быть мошенническим. Если вы восстанавливаете кошелек с помощью вредоносного расширения или загрузки, это программное обеспечение может украсть вашу фразу-ключ (ваш приватный ключ) после того, как она будет введена. После создания кошелька и как только вы внесете в него значительную сумму денег, кошелек будет опустошен с использованием скопированной фразы ключа. Важно полностью исследовать проект, в который вы инвестируете, и убедиться, что вы используете только одобренные проектом кошельки. Один из советов - использовать ссылки на кошельки только из надежных источников. Существует множество способов получить безопасную информацию, такие как официальный веб-сайт блокчейн-проекта, а также надежные форумы сообщества для соответствующей криптовалюты. С Ergo первым источником, к которому следует обратиться, является веб-сайт Ergo Platform - этот сайт предлагает все надежные ссылки на кошельки Ergo. Оттуда рекомендуется также изучить Twitter-аккаунт и/или аккаунт Reddit Ergo Platform.

Отказ от ответственности: НИКОГДА не делитесь приватными ключами вашего(их) кошелька(ов) с кем-либо. Никто из Ergo Foundation никогда не попросит вас об этой информации, и никому не нужно, чтобы вы раскрывали свои секретные фразы-ключи. Если кто-то утверждает, что ему нужно, чтобы вы поделились своей фразой-ключом, почти наверняка он пытается вас обмануть. Храните свои приватные ключи в безопасности. Рекомендуется записать их и избегать хранения на цифровых устройствах.

Ссылки на доступные кошельки Ergo:

Кошельки команды Ergo Platform

• Ergo Paper Wallet
• Ergo Wallet App

Другие надежные кошельки

• Nautilus Wallet
• SAFEW Wallet
• Satergo Wallet

Недобросовестные обменники

Новые обменники с заманчивым маркетингом привлекательны и могут быть очень соблазнительными. Они могут предлагать вам стимулы для внесения ваших средств, такие как обещание сопоставить некоторую часть суммы, которую вы вносите. Как инвестор, вы должны быть очень осторожны с этими обменниками. Вы можете внести свои деньги в ловушку, из которой не сможете вернуть свои средства. Всегда исследуйте обменники, которые вы используете, чтобы убедиться, что они широко используются и доверяются в криптовалютном сообществе. Для получения списка одобренных обменников Ergo рекомендуется обратиться к веб-сайту Ergo Platform.

Обратите внимание, что при использовании популярных обменников вы все равно можете подвергаться риску потери своих средств. Даже эти обменники не могут быть полностью надежными, как это было видно с крахом Terra, Celsius и катастрофой FTX. Клиенты потеряли миллионы долларов, когда эти недокапитализированные платформы столкнулись с банковскими паниками. Важно понимать, что такие обменники являются централизованными сущностями, и когда вы используете их платформы для хранения своих активов, вы слепо доверяете другим, чтобы они хранили ваши деньги в безопасности. В ситуации с FTX торговая фирма Сэма Бэнкмана-Фрида (Alameda Research) взяла кредиты, финансируемые депозитами клиентов FTX без их ведома. Более того, впоследствии было раскрыто, что эти депозиты не были обеспечены стабильными активами.

Одно из самых важных вещей, которые нужно помнить в крипто-пространстве, это то, что если вы не владеете ключами к кошельку, то это не ваши монеты. Следует стараться использовать надежные децентрализованные обменники всякий раз, когда это возможно, которые подключаются напрямую к вашему приватному кошельку без необходимости использования каких-либо третьих сторон. Однако в зависимости от активов, которые вы хотите приобрести, это не всегда возможно. Если вам нужно купить криптовалюту за фиат, вам, скорее всего, понадобится централизованный обменник. Как только вы приобрели свои активы через централизованный обменник, настоятельно рекомендуется переместить эти активы с обменника в ваш приватный крипто-кошелек.

Группы «памп и дамп»

Существует множество групп «памп и дамп» в Discord, Telegram и IRC - которые существовали для традиционных рынков и теперь также переместились в крипто-сектор. Эти группы могут казаться хорошо заполненными с 40000 до 100000 участников, и цель состоит в том, чтобы быстро купить проект и продать его с прибылью, прежде чем он начнет падать. Люди, которые входят в игру рано и выходят быстро, зарабатывают деньги, в то время как те, кто приходит ближе к концу пампа, теряют. Есть люди, которые зарабатывают деньги таким образом, но это очень рискованно и должно быть избегнуто.

Фальшивый ICO

Одним из самых распространенных типов мошенничеств в крипто является подделка ICO, когда мошенники создают маркетинговый шум и убеждают неосведомленных инвесторов вложиться. Этот тип мошенничества очень соблазнителен и хорошо работает, потому что многие легитимные проекты в блокчейне действительно привлекают капитал через ICO. Люди, которые не полностью исследуют новые ICO, могут легко стать жертвами недобросовестных участников, стремящихся воспользоваться невежеством.

Фишинговые мошенничества

Фишинговые мошенничества часто происходят через электронную почту, но важно отметить, что они могут происходить и через социальные медиа-платформы - или любой пользовательский интерфейс, где можно делиться ссылками. Мошенник может выдавать себя за доверенную сторону и пытаться получить личную информацию (например, логины или вашу фразу-ключ) с целью обмана вас. Они также могут заманить вас фальшивыми аирдропами или выполнить атаку Punycode, при которой фальшивые URL-адреса выглядят легитимно. Как только вы получите доступ к фальшивому URL, вас могут перенаправить на страницу, которая кажется безопасной, но на самом деле является мошенническим веб-сайтом, созданным для кражи конфиденциальных данных пользователя.

Схемы Понци/пирамиды

Криптовалютные мошенничества можно разделить на две категории. Первый тип связан с теми видами мошенничеств, которые мы обсуждали до сих пор, где крипто-мошенники используют обманные методы, чтобы получить доступ к средствам и украсть их. Другой тип немного более коварен и может быть труднее поймать. Эти мошенничества могут казаться легитимными проектами с легитимными командами, но их продукты построены на шатких основах и сомнительных предположениях. Эти проекты часто предлагают доходы, которые слишком хороши, чтобы быть правдой, и требуют постоянного притока людей и инвесторов для создания ценности. Люди, которые получают наибольшую прибыль, - это создатели протокола, которые начинают с наибольшего количества монет. Они тратят основную часть своего бюджета на маркетинг и ложные обещания, чтобы создать рост цен и общий FOMO (страх упустить). Затем они используют новых инвесторов как ликвидность для выхода. Сам протокол - это карточный домик, и когда слишком много людей начинают выводить средства, ликвидность быстро иссякает, и пирамида рушится. Что остается - это кучка богатых инсайдеров и ранних инвесторов (таких как венчурные капитальные (VC) фирмы), в то время как обычные инвесторы остаются с мешком бесполезной криптовалюты.

Если протокол обещает регулярные прибыли, превышающие средние рыночные доходы, то это Понци. Если фокус проекта исключительно на маркетинге для привлечения новых людей без создания продукта, то это схема пирамиды. Эти два правила являются хорошим тестом на легитимность проекта.

Заключение

Мошенничества существуют во многих отраслях, но они особенно распространены, когда речь идет о новых технологиях и/или продуктах. Большинство людей осведомлены о телефонных мошенничествах и многих формах интернет-мошенничеств, но все же могут стать жертвами крипто-мошенничеств, если не понимают основ безопасного взаимодействия с протоколами блокчейна. Важно никогда не делиться своей фразой-ключом кошелька с кем-либо и хранить ее в безопасном и надежном месте.

Участие в криптоиндустрии открывает множество возможностей для инвестирования и участия в этой развивающейся и растущей отрасли. Образование себя и своих сверстников о распространенных типах мошенничеств поможет создать устойчивость в вашем крипто-сообществе, сделав его более безопасным местом для всех участников.