Экосистема DeFi

Ergo Blockchain — это протокол первого уровня для мощных децентрализованных финансовых контрактов, который строит передовые криптографические функции и радикально новые возможности DeFi на прочных основах, заложенных десятилетием теории и разработки блокчейна. Алгоритм консенсуса Proof of Work и основная модель UTxO обеспечивают надежную масштабируемость и безопасность. Ergo также сотрудничает с EMURGO, коммерческим подразделением Cardano, для улучшения исследований в области блокчейна и экосистем с нулевым знанием. Чтобы ознакомиться с некоторыми развертываниями смарт-контрактов, смотрите наши репозитории на GitHub здесь и здесь.

Стейблкоин

Блокчейн-активы могут быть крайне волатильными. Вот почему инвесторы часто ищут цифровые активы, которые привязаны к национальным валютам. Стейблкоин — это самая примитивная интеграция криптовалют с оффчейн-миром. До DAI услуги по хранению фиатных валют предоставлялись централизованными сервисами. Первый пример стейблкоина, USDT, обеспечен реальными долларами, хранящимися в банках. Однако для децентрализованной финансовой системы нам нужны другие средства фиатных валют с привязкой. 

Запущенный в феврале, родной стейблкоин Ergo SigUSD основан на протоколе AgeUSD для обеспечения надежного контракта Резерв/Чеканка. Обеспечивая поистине децентрализованный финансовый опыт. Он обеспечен собственными резервами криптовалюты ERG с использованием SigRSV в качестве компонента доверия, который придает SigUSD значение $1. Соотношение обеспечения SigRSV установлено на минимальном уровне 400% по отношению к SigUSD. Этот дизайн запрещает ликвидации, такие как мы видели в мартовском крахе 2020 года. Как утверждает Emurgo, "Черный четверг", когда CDP MakerDAO были активированы для ликвидации из-за волатильности и затем проданы за $0 из-за перегрузки блокчейна, которая помешала другим делать ставки, продемонстрировал, что необходим новый дизайн. Для SigmaUSD этот сценарий невозможен.

Оракул

Оракулы являются основой децентрализованной финансовой системы. Они связывают оффчейн-данные с ончейн-миром. Обычно ETH не имеет информации о текущей рыночной цене. Во время ордера на обмен в децентрализованной бирже контракт на обмен должен запрашивать данные из различных источников данных, чтобы получить рыночную цену. Таким образом, оракулы являются посланниками криптоэкосистемы. Не только в атомных обменах, но и в более сложных взаимодействиях, таких как кредитование/заимствование активов или динамическое создание рынка, необходимы данные, предоставляемые оракулами. Экосистема DeFi пострадала от атак Flash Loan, вызванных дезинформацией от централизованных ценовых оракулов.

Ergo разработал Oracle Pools, чтобы поддерживать надежную экосистему DeFi. Благодаря дизайну eUTXO и его богатому языку программирования ErgoScript сети оракулов могут быть более децентрализованными. В расширенной модели UTXO у нас есть много гибкости и возможностей для создания новых протоколов. Это можно использовать для построения иерархий доверия оракулов. Короче говоря, они являются абстракцией над оракул-пулами, что позволяет нам масштабировать преимущества оракул-пулов так, как мы хотим, за счет цены и скорости. Оракул-пул ERG/USD работает на Ergo Blockchain.

NFT

Блокчейны не только о криптовалютах. Аудио- или визуальные произведения искусства также могут быть развернуты на неизменяемых смарт-контрактах блокчейнов. Эти произведения искусства представлены незаменимыми токенами. Более того, произведения искусства могут торговаться на децентрализованных аукционных домах. Это поможет художникам достичь мира без каких-либо ограничений со стороны правительств или без необходимости в централизованных лицензирующих фирмах. Это означает демократизацию художественных рынков с помощью публичного блокчейна.

Некоторые примеры, такие как Rarible или Opensea, являются аукционными рынками, работающими на Ethereum Network. Любой художник может создать и продать свое произведение искусства там, однако, цены на газ для чеканки NFT могут достигать $100. Масштабируемый и более быстрый дизайн Ergo снизит затраты на газ почти до нуля, не жертвуя безопасностью или скоростью. Аукционный дом Ergo NFT открыт уже несколько месяцев и позволяет размещать лоты для картин, аудио или любых других незаменимых токенов.

DEX

До лета DeFi 2020 года заблокированная стоимость в DeFi (TVL) была слишком низкой, чтобы эффективно использовать платформы. После увеличения интереса и нового выпуска токенов каждый день децентрализованные биржи (DEX) вышли на свет. Их преимущества заключаются в том, что люди не хотят отказываться от хранения своих средств. DEX демократизировали опыт обмена как для разработчиков блокчейна, так и для криптоинвесторов. 

ErgoDEX может предоставить больше функций, чем DEX на базе Ethereum. ErgoDEX имеет больше свойств, таких как лимитные ордера, частичное исполнение и поддержка обратного выкупа. Многоступенчатые контракты Ergo позволяют осуществлять платежи с временной задержкой, поэтому код, реализованный в контракте, может помочь инвесторам отменить свой ордер с минимальными потерями, если разработчики проекта не выполняют свои обещания. С реализацией NIPoPoWS DEX будет совместим как с PoS, так и с PoW блокчейнами. Пользователи могут наслаждаться свободой обменов с самоуправляемыми кошельками.

DAO

DAO означает Децентрализованные Автономные Организации. Криптовалюты децентрализованы (не все из них!), и так же их платформы. Управление этими платформами осуществляется децентрализованными сущностями. Каждое решение принимается псевдонимными индивидуумами платформ DeFi для предотвращения централизации власти. Поэтому определенные токены используются для голосования или внесения улучшений в эти платформы DeFi. Новые эмиссии токенов, переопределение целей и т.д. — все это очень важные функции и не могут быть оставлены небольшой группе людей, если криптоэкосистема предназначена для масс. Сокровищницы с нулевым знанием с многоуровневой подписью являются первым примером DAO в Ergo Blockchain.

Кредитование - Заимствование

Кредитование и заимствование — это два компонента, которые увеличивают поток ликвидности в финансовых системах. Например, у вас есть биткойны, но вы хотите использовать свои активы без продажи BTC. Таким образом, вы можете заложить свои BTC (вы также можете использовать свой дом в качестве залога в этом смысле) в качестве залога, чтобы занять SigUSD и использовать его на биржах или в протоколах доходного фермерства. С другой стороны вашего взаимодействия другой пользователь может использовать свои неиспользуемые SigUSD, ставя их в протокол кредитования. Традиционные банки имеют очень низкие процентные ставки, и они могут забирать много дохода с ваших депозитов. С децентрализованными кредитными протоколами, такими как Compound, пользователи смогут использовать услуги кредитования/заимствования и перемещать свои средства по всем криптоэкосистемам без необходимости в централизованных платформах, таких как банки или биржи. Протоколы криптокредитования открыты для более экспериментальных дизайнов, таких как беспроцентные кредиты, что позволяет создавать еще больше случаев использования на блокчейнах.

Деривативы

Помимо покупки и продажи токенов протокола, трейдеры также хотят монетизировать различные стратегии, такие как опционы или контракты с плечом. В традиционных финансах эти инструменты предоставляются брокерскими фирмами, а в криптомире — централизованными биржами. Однако это может оказаться очень вредным для трейдеров, превращая биржи в большие казино, которые могут видеть карты игроков. Вот почему в децентрализованных финансах также существует альтернатива в виде платформы смарт-контрактов для торговли опционами или деривативами. Synthetix является примером платформы для торговли активами с плечом. Платформенный токен создает ликвидность для трейдеров, которые хотят занять позиции с плечом. Hegic с другой стороны предоставляет платформу для торговли опционами для трейдеров, которые хотят делать ставки на опционы колл-пут через смарт-контракты. Это всего лишь два примера протоколов деривативов на Ethereum. Многоступенчатые контракты Ergo Blockchain также могут предоставить эти протоколы поверх него.

Страхование

Еще один большой сектор финансовой индустрии — это страхование. Каждый обменный актив несет риск его потери, будь то непредвиденные риски, такие как повреждение вашего Ledger Wallet, или предсказуемые риски, такие как rug pulls. Появились новые протоколы, такие как Nexus Mutual, чтобы решить проблему децентрализованного страхования. Если вы подумаете о страховании, оно выплачивает премию тем, кто несет риск, в случае, если произойдет плохое событие, обменивая ваши деньги на безопасность. На децентрализованной страховой платформе: ваше участие, участие несущих риск и валидация сделки оракулами могут все управляться смарт-контрактами для создания плавно функционирующей экосистемы DeFi.

Аггрегация доходности

После расширения новых децентрализованных бирж, таких как Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap и Curve, люди начали искать более простые способы перемещения капитала по этим биржам для создания наилучшей доходности. Аггрегаторы доходности помогают пользователям автоматизировать действия по фермерству ликвидности. Первым примером протокола аггрегации доходности является Yearn Finance. В протоколе пользователи могут выбирать различные стратегии фермерства доходности среди развернутых хранилищ. Не только пользователи, но и разработчики могут использовать платформы фермерства доходности, создавая свои уникальные стратегии фермерства доходности и развертывая их на протоколах. Такие примеры будут очень полезны для алгоритмов создания рынка в будущем, поддерживая глубокую ликвидность по всей DeFi.

Индексные монеты

Не все криптоинвесторы осведомлены о различных случаях использования блокчейна. Некоторые инвесторы могут захотеть воспользоваться индексированными токенами для инвестирования в различные криптовалюты. Для такой инновации будут необходимы динамические алгоритмы создания рынка (DMM), чтобы корректировать фонды после изменения цен. Кроме того, люди, которые будут выпускать индексные токены, должны иметь рыночные знания, чтобы решить, какие токены должны быть включены в индекс и на какой процент. Некоторые примеры индексных монет, работающих на Ethereum, это ASSY, YETI, PIPT, YLA, выпущенные Powerpool Protocol. 

Токенизация активов

Токенизация активов — это встреча традиционных финансовых активов с криптовалютой. Централизованная биржа FTX предоставляет акции США в обмен на криптовалюты. Однако это явление очень новое из-за проблем с регулированием. Токены акций еще не торгуются на децентрализованных биржах. Другим примером токенизации реальных активов может быть токенизация недвижимости. С помощью криптовалют дома могут быть разделены на тысячи токенов, представляющих недвижимость. Такие реализации помогут розничным инвесторам инвестировать в дома по всему миру с минимальными сбережениями.

Все утилиты традиционных банков становятся децентрализованными приложениями на платформах смарт-контрактов. Ergo предоставляет надежную и богатую инфраструктуру с языком ErgoScript, чтобы поддерживать сложную экосистему DeFi, основанную на Многоступенчатых контрактах.