Golpes de Cripto Parte 2: Entendendo e Evitando-os

Com o post do blog de hoje, continuamos a explorar como se proteger de golpes na indústria de cripto. O primeiro artigo abordou carteiras falsas, exchanges duvidosas, grupos de pump & dump, ofertas iniciais de moedas fraudulentas (ICOs), golpes de phishing e esquemas de pirâmide/Ponzi. Com este artigo, vamos discutir como identificar e evitar golpistas, bem como o que fazer caso você seja uma vítima de um golpe.

Como identificar golpistas de criptomoedas

Identificar golpistas pode ser complicado para novatos em cripto, mas se você dedicar tempo para pesquisar o espaço e desenvolver certos axiomas sobre quais comportamentos podem e não podem ser confiáveis, a indústria se torna um pouco mais fácil de navegar.

Vamos começar identificando os tipos mais fáceis de golpistas a evitar. Estranhos na internet que te enviam mensagens com oportunidades de investimento ou negócios devem ser ignorados e bloqueados. Deve-se reconhecer imediatamente que qualquer coisa que eles comunicam a você é uma tentativa de colocar seu dinheiro em seus bolsos. Infelizmente, esses tipos de golpes são bastante prevalentes em plataformas de mídia social e através de e-mails indesejados, mas são relativamente fáceis de ignorar.

Uma maneira mais insidiosa de ser enganado é através de links para aplicativos/carteiras/exchanges falsas. Na parte frontal, esses podem parecer muito semelhantes a um serviço base e ter uma URL similar, mas são tentativas de enganar os usuários. Para evitar links e sites falsos para carteiras e exchanges, certifique-se de confirmar URLs de fontes confiáveis. Ao dedicar tempo para consultar o Twitter e/ou Discord da comunidade de um projeto respectivo, você ganha a tranquilidade de que está acessando links confiáveis. Além disso, certifique-se de verificar uma URL e garantir que está escrita corretamente com o domínio apropriado.

Como evitar golpes de criptomoedas

A melhor maneira de evitar golpes de criptomoedas é fazer a devida diligência e pesquisar todos os projetos antes de investir. Tente não investir em modismos, campanhas de marketing exageradas ou porque você está experimentando FOMO (medo de ficar de fora). Invista em protocolos de criptomoeda porque você gosta do produto subjacente e acredita que há inovação e tecnologia que o torna único entre seus concorrentes.

Muitos projetos de criptomoeda têm comunidades construídas ao seu redor, cada uma com suas próprias culturas únicas. Essas comunidades são uma boa maneira de avaliar inicialmente os projetos, especialmente pela quantidade de participação da comunidade e há quanto tempo estão ativas. Projetos mais antigos com crescimento consistente frequentemente desenvolvem uma cultura saudável e vibrante, e tendem a ganhar um forte senso de confiança de suas comunidades. Projetos que demonstram crescimento sustentável ao longo de um período mais longo são frequentemente mais seguros do que novos projetos com comunidades inexistentes.

O Bitcoin é a criptomoeda mais antiga e lançou toda a indústria a partir de sua comunidade de base. Com o tempo, o protocolo conseguiu provar seu valor e segurança, e essa história o torna uma blockchain confiável. Ergo é um projeto de criptomoeda muito mais jovem e menor, mas tem uma ideologia fundamental semelhante à do Bitcoin. Ergo também possui uma comunidade de desenvolvedores vibrante e entusiástica que está incrivelmente ativa em tentar melhorar as inovações tecnológicas do Bitcoin. Se você está curioso para saber mais sobre essa comunidade, pode participar da conversa em várias plataformas de mídia social, incluindo Twitter, Reddit, Telegram e Discord.

Também é importante pesquisar os membros da equipe de um projeto antes de investir em uma criptomoeda. Protocolos com criadores anônimos não são necessariamente golpes. Afinal, o Satoshi do Bitcoin é um pseudônimo para o criador desconhecido da criptomoeda, e provou ser um projeto legítimo. Dito isso, saber quem são os criadores de uma criptomoeda pode ser uma maneira fácil de acessar a legitimidade de um projeto. Se os criadores participaram de golpes no passado, provavelmente é sábio não investir em seu projeto atual. Por exemplo, o projeto Terra, com Do Kwon à frente, foi construído sobre fundamentos instáveis e perdeu bilhões em valor em questão de horas. Como resultado, pode ser sábio não investir em quaisquer projetos futuros com os quais Do Kwon esteja fortemente associado.

Outro métrica importante a ser observada ao avaliar uma criptomoeda é como o suprimento inicial de uma moeda é distribuído. Com muita frequência, novos projetos têm suprimentos iniciais de moedas que são distribuídos principalmente entre insiders e firmas de VC (capital de risco). Historicamente, muitos desses projetos foram revelados como menos justos (e inseguros) do que projetos que têm lançamentos de tokens equitativos, como Ergo e Bitcoin. Projetos que têm apoio de firmas de VC podem parecer seguros, mas são menos descentralizados, e as firmas de VC olharão para seu resultado financeiro primeiro. Tente evitar comprar em um protocolo onde você corre o risco de ser a liquidez de saída de uma firma de VC.

Como relatar golpes de criptomoedas

Neste momento, não há agência ou plataforma oficial para relatar golpes de criptomoedas. Dependendo da jurisdição em que você vive, pode haver muito poucas leis em vigor que ofereçam proteções para investidores de cripto. Mesmo que não haja avenidas 'oficiais' para relatar golpes, há muitas coisas que os investidores de cripto podem fazer para ajudar outros a não se tornarem vítimas de golpes de cripto. Se você estiver ciente de um golpe, reserve alguns momentos para compartilhar essa informação com a comunidade através de canais de mídia social. Todos, especialmente as vítimas, devem se esforçar para educar a comunidade e ajudar a construir um espaço mais seguro para todos.

AVISO: Se você postar sobre um possível golpe, certifique-se de fornecer provas detalhadas e causa provável para que você não seja acusado de espalhar FUD (medo, incerteza e dúvida). Acusações infundadas devem ser evitadas.

Como recuperar dinheiro de golpes de cripto

Recuperar dinheiro de golpistas pode ser difícil, mas não é impossível. Com a maioria das tecnologias de blockchain, as transações podem ser rastreadas. Por exemplo, se os golpistas quiserem converter ativos roubados em fiat, eles devem passar por exchanges centralizadas. Se você foi enganado, pode ficar de olho na carteira que cometeu o crime e rastrear a atividade futura dessa carteira. Se um golpista mover os ativos para uma exchange, você pode tentar entrar em contato com a exchange e fazer com que a exchange bloqueie os fundos dos golpistas. Dependendo do protocolo e do nível de habilidade do golpista, isso pode nem sempre ser possível - especialmente para criptomoedas e protocolos baseados em privacidade que têm mixers.

Conclusão

A indústria de cripto tem pouco mais de uma década e ainda é bastante jovem. Existem inúmeros projetos e oportunidades disponíveis para investidores de varejo, mas há muito pouca infraestrutura institucional para proteger as pessoas de golpistas. A melhor maneira de se proteger de golpes é participar da comunidade e se educar sobre os fundamentos da indústria. Aprenda sobre padrões de comportamento que são comuns entre golpistas e sempre preste atenção ao que está sendo vendido. Se uma tecnologia carece de inovação, e a respectiva comunidade parece estar principalmente focada em quando a moeda vai bombar para a lua, então provavelmente é sábio ser cauteloso.

Lembre-se do seguinte:

1. Mantenha sua frase-semente o mais secreta possível e nunca a compartilhe com ninguém.
2. Tenha cuidado ao investir em projetos onde uma grande fração do suprimento é possuída por insiders e capitalistas de risco. Essas criptomoedas frequentemente carecem da essência do que esta indústria foi construída: descentralização.

Fique seguro por aí, Ergonauts!