Golpes de Cripto: Como Entender e Evitá-los Parte 1

Isenção de responsabilidade: Este artigo tem como objetivo educar os participantes do espaço cripto sobre possíveis golpes. Não é uma lista abrangente de todos os golpes, mas pretende ser um ponto de partida para promover segurança e conscientização. Este documento não é aconselhamento financeiro, e todos os investidores em cripto são aconselhados a fazer sua própria pesquisa. Também é aconselhável que você conheça suas suposições e tolerância ao risco antes de investir em qualquer projeto.

O que são golpes de cripto?

O espaço das criptomoedas é um pouco como o velho oeste - ainda é um investimento de alto risco. Fundado com a criação do Bitcoin há mais de uma década, os reguladores só recentemente começaram a prestar atenção na indústria cripto. Atualmente, parece que os esforços estão focados em entender a tecnologia blockchain e como regulá-la. Nos últimos anos, também houve um grande alvoroço em torno da evolução dos nossos sistemas monetários atuais com a criação das Moedas Digitais de Bancos Centrais (CBDCs). A indústria ainda está em sua infância, com muitos projetos de blockchain diferentes disputando uma parte do que a maioria considera ser um setor subvalorizado. Há muita pesquisa e inovação, mas a confiança em criptomoedas e nos protocolos mais estáveis só será comprovada com o tempo.

Um grande problema do espaço das criptomoedas é destacado pela falta de proteções ao consumidor, ou seguros, que estão mais prontamente disponíveis em sistemas monetários tradicionais. Concomitantemente, a retórica para muitos na mídia tende a rotular a indústria de criptomoedas como uma repleta de golpes. Infelizmente, essa crítica contém verdade.

É verdade que houve muitos golpes, e na maioria das vezes é o consumidor comum que mais sofre. No entanto, isso não significa que toda a indústria deva ser rotulada como um golpe. Golpes não são nada novos, e ao longo da história, a ganância humana apresentou inúmeros exemplos onde as pessoas foram defraudadas de seu dinheiro. Com a novidade do cripto, no entanto, e a atual falta de regulamentação, a indústria é tal que novos e inexperientes investidores em cripto são frequentemente alvos fáceis para golpistas. Educar-se e estar ciente de potenciais golpes é um passo importante para se proteger contra maus atores.

Neste artigo, discutiremos golpes potenciais, incluindo carteiras falsas, exchanges desonestas, grupos de “pump & dump”, ofertas iniciais de moedas fraudulentas (ICOs), golpes de phishing e esquemas de pirâmide/Ponzi.

Golpes Comuns de Cripto

Carteiras Falsas

Se você é novo em criptomoedas, é importante notar que sua carteira privada é uma interface para interagir com a blockchain. Suas moedas estão realmente na blockchain e são acessadas através da interface da sua carteira privada - uma para a qual você possui as chaves privadas. Como as carteiras são o portal para sua interação com a blockchain, faz sentido que maus atores tentem criar carteiras falsas para roubar seus ativos.

Existem muitas carteiras de golpe disponíveis para download através de sites, extensões de página da web e até mesmo na loja de aplicativos Android. Não escolha uma carteira aleatoriamente sem fazer pesquisa, pois há uma chance de que ela possa ser fraudulenta. Se você restaurar uma carteira com uma extensão ou download malicioso, esse software pode roubar sua frase-semente (sua chave privada) após ter sido inserida. Após a criação da carteira, e uma vez que você tenha depositado uma quantia considerável de dinheiro nela, a carteira será esvaziada usando a frase-chave copiada. É importante pesquisar completamente o projeto no qual você está investindo e garantir que você esteja usando apenas carteiras aprovadas pelo projeto. Uma dica é usar apenas links para carteiras de fontes confiáveis. Existem muitas maneiras de acessar informações seguras, como o site oficial de um projeto de blockchain, bem como fóruns comunitários confiáveis para a respectiva criptomoeda. Com Ergo, a primeira fonte que se deve consultar é o site da Ergo Platform - este site oferece todos os links confiáveis para carteiras Ergo. A partir daí, é recomendado que as partes interessadas também explorem a conta do Twitter da Ergo Platform e/ou a conta do Reddit.

Isenção de responsabilidade: NUNCA compartilhe as chaves privadas de sua(s) carteira(s) com ninguém. Ninguém da Ergo Foundation jamais pedirá essas informações, e nenhuma pessoa deve precisar que você revele suas frases-semente secretas. Se alguém afirmar que precisa que você compartilhe sua frase-semente, é quase certo que está tentando te defraudar. Mantenha suas chaves privadas armazenadas com segurança. É recomendado que você as anote e evite armazená-las em dispositivos digitais.

Links para carteiras Ergo disponíveis:

Carteiras da Equipe da Ergo Platform

• Ergo Paper Wallet
• Ergo Wallet App

Outras Carteiras Confiáveis

• Nautilus Wallet
• SAFEW Wallet
• Satergo Wallet

Exchanges Desonestas

Novas exchanges com marketing atraente são sedutoras e podem ser muito tentadoras. Elas podem oferecer incentivos para você depositar seus fundos com elas, como prometer igualar uma parte do valor que você deposita. Como investidor, você deve ter muito cuidado com essas exchanges. Você pode estar depositando seu dinheiro em uma armadilha sem possibilidade de recuperar seus fundos. Sempre pesquise as exchanges que você está usando para garantir que sejam amplamente utilizadas e confiáveis dentro da comunidade de criptomoedas. Para uma lista de exchanges Ergo aprovadas, é recomendado consultar o site da Ergo Platform.

Por favor, note que ao usar exchanges populares, você ainda pode estar em risco de perder seus fundos. Mesmo essas exchanges não podem ser completamente confiáveis, como foi testemunhado com o colapso da Terra, Celsius e o desastre da FTX. Clientes perderam milhões de dólares quando essas plataformas subcapitalizadas enfrentaram corridas bancárias. É importante entender que esses tipos de exchanges são entidades centralizadas, e quando você usa suas plataformas para manter seus ativos, você está confiando cegamente em outros para manter seu dinheiro seguro. A indústria ainda não desfruta das mesmas proteções ao consumidor que os bancos tradicionais. Na situação da FTX, a empresa de negociação de Sam Bankman-Fried (Alameda Research) contraiu empréstimos financiados pelos depósitos dos clientes da FTX sem o conhecimento deles. Além disso, foi revelado que esses depósitos não estavam colateralizados com ativos estáveis.

Uma das coisas mais importantes a lembrar no espaço cripto é que se você não possui as chaves da carteira, então não são suas moedas. Deve-se tentar usar exchanges descentralizadas sempre que possível, que se conectam diretamente à sua carteira privada sem exigir o uso de entidades de terceiros. Dependendo dos ativos que você deseja adquirir, no entanto, isso nem sempre é possível. Se você precisar comprar cripto com fiat, provavelmente precisará de uma exchange centralizada. Uma vez que você tenha adquirido seus ativos através de uma exchange centralizada, é altamente recomendado que você mova esses ativos da exchange para sua carteira de cripto privada.

Grupos de Pump and Dump

Existem muitos grupos de “pump and dump” no Discord, Telegram e IRC - que existiram para mercados tradicionais e agora também se mudaram para o setor cripto. Esses grupos podem parecer bem populados com 40000 a 100000 membros, e o propósito é comprar rapidamente um projeto e vender para obter lucro antes que comece a cair. As pessoas que entram cedo e saem rapidamente ganharão dinheiro, enquanto aquelas que chegam perto do final do pump perdem. Existem pessoas que ganham dinheiro assim, mas é muito arriscado e deve ser evitado.

ICO Falsa

Um dos tipos mais comuns de golpes em cripto é a fabricação de um ICO, onde golpistas geram alvoroço de marketing e persuadem investidores desavisados a comprar. Esse tipo de golpe é muito tentador e funciona bem porque muitos dos projetos legítimos em blockchain realmente levantam capital através de ICOs. Pessoas que não pesquisam completamente novos ICOs podem facilmente cair nas garras de maus atores que buscam capitalizar sobre a ignorância.

Golpes de Phishing

Golpes de phishing geralmente ocorrem através de e-mail, mas é importante notar que podem acontecer via plataformas de mídia social - ou qualquer interface de usuário onde links possam ser compartilhados. Um golpista pode estar se passando por uma parte confiável e tentará obter informações privadas (como logins ou sua frase-semente) com o propósito de te defraudar. Eles também podem te atrair com falsos airdrops, ou executar um ataque de Punycode onde URLs falsas parecem legítimas. Uma vez que você acessa a URL falsa, pode ser levado a uma página que parece segura, mas é na verdade um site fraudulento criado para roubar dados sensíveis de um usuário.

Esquemas de Ponzi/Pirâmide

Golpes de criptomoeda podem ser separados em duas categorias. O primeiro tipo está relacionado aos tipos de golpes que discutimos até agora, onde golpistas de cripto usam métodos enganosos para acessar fundos e roubá-los. O outro tipo é um pouco mais insidioso e pode ser mais difícil de pegar. Esses golpes podem parecer projetos legítimos com equipes legítimas, mas seus produtos são construídos sobre fundações instáveis e suposições questionáveis. Esses projetos frequentemente oferecem retornos que são bons demais para serem verdade e requerem um fluxo constante de pessoas e investidores para aumentar o valor. As pessoas que mais lucram são os criadores do protocolo, que começam com a maior quantidade de moedas. Eles gastam a maior parte de seu orçamento em marketing e falsas promessas para gerar ação de preço ascendente e FOMO (medo de perder). Então, eles usam os novos investidores como liquidez de saída. O protocolo em si é um castelo de cartas, e quando muitas pessoas começam a retirar fundos, a liquidez seca rapidamente e a pirâmide desmorona. O que resta é um monte de insiders ricos e investidores iniciais (como empresas de capital de risco), enquanto investidores regulares ficam com um saco de criptomoeda inútil.

Se um protocolo promete lucros regulares que superam os retornos médios do mercado, então é um Ponzi. Se o foco de um projeto é exclusivamente marketing para recrutar novas pessoas sem criar um produto, então é um esquema de pirâmide. Essas duas regras são um bom teste de litmus para ver se um projeto é legítimo.

Conclusão

Golpes estão em muitas indústrias, mas são especialmente prevalentes quando novas tecnologias e/ou produtos estão envolvidos. A maioria das pessoas é sábia em relação a golpes telefônicos e muitas formas de golpes na internet, mas ainda pode cair em golpes de cripto se não entender claramente os fundamentos de como interagir com segurança com protocolos de blockchain. É importante nunca compartilhar sua frase-semente da carteira com ninguém e mantê-la em um lugar seguro e protegido.

Participar da indústria cripto abre muitas oportunidades para investir e participar desta indústria emergente e em crescimento. Educar-se e educar seus colegas sobre os tipos comuns de golpes construirá resiliência em sua comunidade cripto, tornando-a um lugar mais seguro para todos os participantes.