Ecossistema DeFi

A Ergo Blockchain é um Protocolo de Camada 1 para poderosos Contratos de Finanças Descentralizadas que constrói recursos criptográficos avançados e funcionalidades DeFi radicalmente novas sobre as bases sólidas estabelecidas por uma década de teoria e desenvolvimento de blockchain. O algoritmo de consenso Proof of Work e o modelo UTxO subjacente permitem escalabilidade e segurança robustas. A Ergo também é parceira da EMURGO, o braço comercial da Cardano, para melhorar a pesquisa em blockchain e ecossistemas de conhecimento zero. Para conferir algumas implementações de contratos inteligentes, veja nossos repositórios do GitHub aqui e aqui.

Stablecoin

Os ativos de blockchain podem ser extremamente voláteis. É por isso que os investidores frequentemente buscam ativos digitais que estão atrelados a moedas nacionais. Uma Stablecoin é a integração mais primitiva de criptomoedas com o mundo off-chain. Até o DAI, os serviços de custódia fiduciária eram fornecidos por serviços centralizados. O primeiro exemplo de uma stable coin, USDT, é respaldado por dólares reais mantidos em bancos. No entanto, para um sistema financeiro descentralizado, precisamos de outros meios de moedas atreladas a fiat. 

Lançada em fevereiro, a stablecoin nativa da Ergo, SigUSD, é baseada no protocolo AgeUSD para fornecer um contrato de Reserva/Mint robusto. Proporcionando uma experiência de finanças verdadeiramente descentralizada. É colateralizada com suas próprias reservas de criptomoeda nativa ERG usando SigRSV como o componente de confiança que dá valor de $1 ao SigUSD. A razão de colateralização do SigRSV é definida para um mínimo de 400% em relação ao SigUSD. Este design proíbe liquidações como as que vimos na quebra de março de 2020. Como a Emurgo afirma, "Quinta-feira Negra", quando os CDPs do MakerDAO foram acionados para liquidação devido à volatilidade e depois vendidos por $0 devido à congestão da blockchain que impediu outros de fazer lances, demonstrou que um novo design é necessário. Para o SigmaUSD, esse cenário não é possível.

Oracle

Os oráculos são a espinha dorsal de um sistema financeiro descentralizado. Eles conectam dados off-chain com o mundo on-chain. Normalmente, o ETH não tem informações sobre o preço de mercado atual. Durante uma ordem de troca em uma exchange descentralizada, um contrato de troca precisa chamar os dados de várias fontes de dados para obter o preço de mercado. Assim, os oráculos são os mensageiros do ecossistema cripto. Não apenas em trocas atômicas, mas também em interações mais complexas, como empréstimos/tomadas de ativos ou criação de mercado dinâmica, precisam dos feeds de dados fornecidos pelos oráculos. O ecossistema DeFi sofreu ataques de Flash Loan, causados por desinformação de oráculos de preço centralizados.

A Ergo desenvolveu Oracle Pools para manter um ecossistema DeFi robusto. Devido ao design eUTXO e sua rica linguagem de programação ErgoScript, as redes de oráculos podem ser mais descentralizadas. No modelo UTXO estendido, temos muita flexibilidade e poder disponíveis para construir novos protocolos. Isso pode ser utilizado para construir hierarquias de confiança de pontos de dados de oráculos. Em resumo, eles são uma abstração acima dos pools de oráculos que nos permite escalar os benefícios dos pools de oráculos tanto quanto desejarmos, ao custo de preço e velocidade. O pool de oráculos ERG/USD está em funcionamento na Ergo Blockchain.

NFT

As blockchains não são apenas sobre criptomoedas. Obras de arte audiovisuais também podem ser implantadas em contratos inteligentes imutáveis de blockchains. Essas obras de arte são representadas por Tokens Não Fungíveis. Além disso, as obras de arte podem ser negociadas em casas de leilão descentralizadas. Isso ajudaria os artistas a alcançar o mundo sem qualquer restrição de governos ou sem a necessidade de empresas de licenciamento centralizadas. Isso significa a democratização dos mercados de arte com a ajuda de blockchain pública.

Alguns exemplos como Rarible ou Opensea são mercados de leilão que operam na Rede Ethereum. Qualquer artista pode criar e vender sua obra de arte lá, no entanto, os preços do gás para cunhar um NFT podem chegar a $100. O design escalável e mais rápido da Ergo reduziria os custos de gás para quase zero, sem abrir mão da segurança ou velocidade. A Casa de Leilão NFT da Ergo está aberta há meses e permite listagens para uma imagem, áudio ou qualquer outro tipo de tokens não fungíveis.

DEX

Até o Verão DeFi de 2020, o Valor Bloqueado em DeFi (TVL) era muito baixo para usar as plataformas de forma eficaz. Após um aumento de interesse e nova emissão de tokens a cada dia, as Exchanges Descentralizadas (DEX) vieram à tona. Seus benefícios são para pessoas que não querem abrir mão da custódia de seus fundos. As DEX democratizaram a experiência de troca tanto para desenvolvedores de blockchain quanto para investidores cripto. 

ErgoDEX pode fornecer mais funções do que as DEX baseadas em Ethereum. A ErgoDEX tem mais propriedades como ordens limitadas, preenchimento parcial e suporte a recompra. Os Contratos de Múltiplas Etapas da Ergo permitem pagamentos de liberação temporizada, então um código implementado no contrato pode ajudar os investidores a cancelar seu pedido com uma perda mínima se os desenvolvedores do projeto não cumprirem suas promessas. Com a implementação do NIPoPoWS, a DEX será interoperável em blockchains tanto PoS quanto PoW. Os usuários podem desfrutar da liberdade de trocas com carteiras de autocustódia.

DAO

DAO significa Organizações Autônomas Descentralizadas. As criptomoedas são descentralizadas (nem todas!), e assim suas plataformas. A governança dessas plataformas é realizada por entidades descentralizadas. Cada decisão é tomada por indivíduos pseudo-anônimos das plataformas DeFi para proibir a centralização do poder. Portanto, certos tokens são usados para votação ou para fazer melhorias nessas plataformas DeFi. Novas emissões de moedas, redefinição de propósitos etc. são todos recursos muito vitais e não podem ser deixados a um pequeno grupo de indivíduos se o ecossistema cripto é para as massas. Cofres de Tesouraria de Conhecimento Zero com assinatura de múltiplas chaves são o primeiro exemplo de um DAO na Ergo Blockchain.

Empréstimo - Tomada

Empréstimo e tomada são dois componentes que aumentam o fluxo de liquidez em sistemas financeiros. Por exemplo, você tem Bitcoins, mas quer alavancar sua posse sem vender seu BTC. Assim, você pode colocar seu BTC (você também pode usar sua casa como colateral nesse sentido) como colateral para pegar emprestado SigUSD e usá-lo em trocas ou protocolos de yield farming. Do outro lado de sua interação, outro usuário pode alavancar seu SigUSD não utilizado ao estacar no protocolo de empréstimo. Os bancos tradicionais têm taxas de juros muito baixas e podem absorver muita receita de seus depósitos. Com protocolos de empréstimo descentralizados como Compound, os usuários poderão usar serviços de empréstimo/tomada e mover seus fundos por todos os ecossistemas cripto sem a necessidade de plataformas centralizadas como bancos ou exchanges. Protocolos de empréstimo cripto estão abertos a designs mais experimentais, como empréstimos sem juros, inovando ainda mais casos de uso em blockchains.

Derivativos

Além de comprar e vender os tokens de um protocolo, os traders também querem monetizar por meio de várias estratégias, como opções ou contratos futuros alavancados. Nas finanças tradicionais, essas ferramentas são fornecidas por corretoras e no mundo cripto por exchanges centralizadas. No entanto, isso pode se tornar muito prejudicial para os traders, tornando as exchanges grandes cassinos que podem ver as mãos dos jogadores. É por isso que nas finanças descentralizadas, também existe uma alternativa como plataforma de contratos inteligentes de negociação de opções ou derivativos. Synthetix é um exemplo de plataforma de negociação de ativos alavancados. O token da plataforma cria liquidez para os traders que desejam assumir posições alavancadas. Hegic por outro lado, fornece uma plataforma de negociação de opções para traders que desejam apostar em opções de compra e venda por meio de contratos inteligentes. Esses são apenas dois exemplos de protocolos de derivativos na Ethereum. Os Contratos de Múltiplas Etapas da Ergo Blockchain também podem fornecer esses protocolos em cima disso.

Seguro

Outro grande setor da indústria financeira é o Seguro. Todo ativo negociável carrega o risco de perdê-lo, seja por riscos sem precedentes, como levar um tiro em sua Ledger Wallet, ou riscos previsíveis, como rug pulls. Novos protocolos surgiram, como Nexus Mutual, para enfrentar o problema do seguro descentralizado. Se você pensar em seguro, ele paga um prêmio aos portadores de risco caso um evento ruim aconteça, trocando seu dinheiro por segurança. Em uma plataforma de Seguro Descentralizado: Sua participação, a participação dos portadores de risco e a validação da negociação por oráculos podem ser todas governadas por contratos inteligentes para criar um ecossistema DeFi que funcione suavemente.

Agregação de Rendimento

Assim, após uma expansão de novas exchanges descentralizadas como Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap e Curve, as pessoas começaram a procurar maneiras mais fáceis de mover capital por essas exchanges para criar os melhores rendimentos. Agregadores de Rendimento estão ajudando os usuários a automatizar as ações de farming de liquidez. O primeiro exemplo de um protocolo de agregação de rendimento é Yearn Finance. No protocolo, os usuários podem escolher diferentes estratégias de farming de rendimento entre os cofres implantados. Não apenas os usuários, mas também os desenvolvedores podem aproveitar as plataformas de farming de rendimento criando suas estratégias únicas de farming de rendimento e implantando-as em protocolos. Esses exemplos serão muito úteis para algoritmos de criação de mercado no futuro, apoiando uma liquidez profunda em todo o DeFi.

Moedas de Índice

Nem todos os investidores cripto estão cientes dos diferentes casos de uso de blockchain. Alguns dos investidores podem querer se beneficiar de tokens indexados para investir em várias criptomoedas. Para tal inovação, algoritmos dinâmicos de criação de mercado (DMM) seriam necessários para ajustar os fundos após mudanças de preço. Além disso, as pessoas que lançarão tokens de índice devem ter o conhecimento de mercado para decidir quais tokens devem ser incluídos no índice e em que porcentagem. Alguns exemplos de moedas de índice que operam na Ethereum são ASSY, YETI, PIPT, YLA emitidos pelo Powerpool Protocol. 

Tokenização de Ativos

A Tokenização de Ativos é a reunião de ativos financeiros tradicionais com cripto. Uma exchange centralizada FTX fornece ações dos EUA em troca de criptomoedas. Esse fenômeno, no entanto, é muito novo devido a problemas de regulamentação. Tokens de ações ainda não são negociados em exchanges descentralizadas. Outro exemplo de tokenização de ativos do mundo real seria a tokenização de imóveis. Com a ajuda de criptomoedas, casas podem ser fracionadas em milhares de tokens representando imóveis. Esses tipos de implementações ajudarão investidores de varejo a investir em casas ao redor do mundo com economias mínimas.

Todas as utilidades dos bancos tradicionais estão se tornando aplicações descentralizadas em plataformas de contratos inteligentes. A Ergo está fornecendo uma infraestrutura robusta e rica com a linguagem ErgoScript para suportar um ecossistema DeFi complexo alimentado por Contratos de Múltiplas Etapas.