Oszułstwa kryptowalutowe Część 2: Zrozumienie i unikanie ich

W dzisiejszym wpisie na blogu kontynuujemy badanie, jak chronić się przed oszustwami w branży kryptowalut. Pierwszy artykuł dotyczył fałszywych portfeli, podejrzanych giełd, grup pump & dump, oszukańczych ofert początkowych (ICO), oszustw phishingowych oraz schematów piramidowych/Ponzi. W tym artykule omówimy, jak identyfikować i unikać oszustów, a także co zrobić w przypadku, gdy padniesz ofiarą oszustwa.

Jak zidentyfikować oszustów kryptowalutowych

Identyfikacja oszustów może być trudna dla nowicjuszy w kryptowalutach, ale jeśli poświęcisz czas na badanie tej przestrzeni i rozwijanie pewnych aksjomatów dotyczących tego, które zachowania można, a których nie można ufać, to branża staje się nieco łatwiejsza do nawigacji.

Zacznijmy od zidentyfikowania najłatwiejszych typów oszustów do uniknięcia. Obcy w internecie, którzy wysyłają Ci wiadomości z propozycjami inwestycyjnymi lub biznesowymi, powinni być ignorowani i blokowani. Należy natychmiast rozpoznać, że wszystko, co komunikują, jest próbą wyciągnięcia od Ciebie pieniędzy. Niestety, tego typu oszustwa są dość powszechne na platformach społecznościowych i w spamowych e-mailach, ale są stosunkowo łatwe do zignorowania.

Bardziej podstępnym sposobem na oszustwo są linki do fałszywych aplikacji/portfeli/giełd. Na pierwszy rzut oka mogą wyglądać bardzo podobnie do podstawowej usługi i mieć podobny URL, ale są próbami oszukania użytkowników. Aby uniknąć fałszywych linków i stron internetowych dotyczących portfeli i giełd, upewnij się, że potwierdzasz URL z wiarygodnych źródeł. Poświęcając czas na konsultację z odpowiednim projektem na Twitterze i/lub Discordzie, zyskujesz pewność, że uzyskujesz zaufane linki. Upewnij się również, że dokładnie sprawdzasz URL i że jest poprawnie napisany z odpowiednią domeną.

Jak unikać oszustw kryptowalutowych

Najlepszym sposobem na unikanie oszustw kryptowalutowych jest przeprowadzenie należytej staranności i zbadanie wszelkich projektów przed inwestowaniem. Staraj się nie inwestować w mody, rozdmuchane kampanie marketingowe ani z powodu FOMO (strach przed przegapieniem). Inwestuj w protokoły kryptowalutowe, ponieważ podoba Ci się podstawowy produkt i wierzysz, że istnieje innowacja i technologia, która czyni go wyjątkowym wśród konkurencji.

Wiele projektów kryptowalutowych ma społeczności zbudowane wokół nich, każda z własną unikalną kulturą. Te społeczności są dobrym sposobem na wstępną ocenę projektów, zwłaszcza na podstawie tego, jak dużo jest uczestnictwa społeczności i jak długo są aktywne. Starsze projekty z konsekwentnym wzrostem często rozwijają zdrową i żywą kulturę, a ich społeczności zyskują silne poczucie zaufania. Projekty, które wykazują zrównoważony wzrost przez dłuższy czas, są często bezpieczniejsze niż nowe projekty z nieistniejącymi społecznościami.

Bitcoin jest najstarszą kryptowalutą i samodzielnie uruchomił całą branżę z wewnętrznej społeczności. Z biegiem czasu protokół był w stanie udowodnić swoją wartość i bezpieczeństwo, a ta historia czyni go zaufanym blockchainem. Ergo to znacznie młodszy i mniejszy projekt kryptowalutowy, ale ma podobną ideologię podstawową do Bitcoina. Ergo ma również żywą i aktywną społeczność deweloperów, która niezwykle aktywnie stara się poprawić innowacje technologiczne Bitcoina. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tej społeczności, możesz dołączyć do rozmowy na kilku platformach społecznościowych, w tym Twitterze, Reddit, Telegramie i Discordzie.

Ważne jest również, aby zbadać członków zespołu projektu przed inwestowaniem w kryptowalutę. Protokoły z anonimowymi twórcami nie są koniecznie oszustwami. W końcu Satoshi Bitcoina to pseudonim nieznanego twórcy kryptowaluty, a projekt ten okazał się być legitny. Mówiąc to, znajomość twórców kryptowaluty może być łatwym sposobem na ocenę legitymacji projektu. Jeśli twórcy brali udział w oszustwach w przeszłości, prawdopodobnie mądrze jest nie inwestować w ich obecny projekt. Na przykład projekt Terra, z Do Kwon na czołowej pozycji, został zbudowany na chwiejnych fundamentach i stracił miliardy wartości w ciągu kilku godzin. W związku z tym może być mądrze nie inwestować w żadne przyszłe projekty, z którymi Do Kwon jest mocno związany.

Innym ważnym wskaźnikiem, na który warto zwrócić uwagę przy ocenie kryptowaluty, jest sposób dystrybucji początkowej podaży monety. Zbyt często nowe projekty mają początkowe zapasy monet, które są dystrybuowane głównie wśród insiderów i firm VC (venture capital). Historycznie wiele z tych projektów okazało się być mniej sprawiedliwymi (i niebezpiecznymi) niż projekty, które mają sprawiedliwe uruchomienia tokenów, takie jak Ergo i Bitcoin. Projekty, które mają wsparcie firm VC, mogą wydawać się bezpieczne, ale są mniej zdecentralizowane, a firmy VC będą patrzeć najpierw na swoje zyski. Staraj się unikać inwestowania w protokół, w którym ryzykujesz bycie płynnością wyjściową dla firmy VC.

Jak zgłaszać oszustwa kryptowalutowe

W tej chwili nie ma oficjalnej agencji ani platformy do zgłaszania oszustw kryptowalutowych. W zależności od jurysdykcji, w której mieszkasz, może być bardzo mało przepisów, które oferują ochronę dla inwestorów kryptowalutowych. Mimo że nie ma „oficjalnych” dróg do zgłaszania oszustw, istnieje wiele rzeczy, które inwestorzy kryptowalutowi mogą zrobić, aby pomóc innym uniknąć padnięcia ofiarą oszustw kryptowalutowych. Jeśli jesteś świadomy oszustwa, poświęć chwilę, aby podzielić się tą informacją z społecznością za pośrednictwem kanałów mediów społecznościowych. Wszyscy, zwłaszcza ofiary, powinni dążyć do edukacji społeczności i pomóc w budowaniu bezpieczniejszej przestrzeni dla wszystkich.

ZASTRZEŻENIE: Jeśli zamieszczasz post o potencjalnym oszustwie, upewnij się, że dostarczasz szczegółowe dowody i prawdopodobne przyczyny, aby nie zostać oskarżonym o szerzenie FUD (strach, niepewność i wątpliwości). Niezasadne oskarżenia powinny być unikane.

Jak odzyskać pieniądze z oszustw kryptowalutowych

Odzyskanie pieniędzy od oszustów może być trudne, ale nie jest niemożliwe. W przypadku większości technologii blockchain transakcje można śledzić. Na przykład, jeśli oszuści chcą przekształcić skradzione aktywa w walutę fiducjarną, muszą przejść przez scentralizowane giełdy. Jeśli zostałeś oszukany, możesz śledzić portfel, który popełnił przestępstwo, i monitorować przyszłą aktywność tego portfela. Jeśli oszust kiedykolwiek przeniesie aktywa do giełdy, możesz spróbować skontaktować się z giełdą i poprosić o zablokowanie funduszy oszusta. W zależności od protokołu i poziomu umiejętności oszusta, może to nie zawsze być możliwe - szczególnie w przypadku kryptowalut opartych na prywatności i protokołów, które mają mixery.

Podsumowanie

Branża kryptowalutowa ma nieco ponad dekadę i wciąż jest dość młoda. Istnieje wiele projektów i możliwości dostępnych dla inwestorów detalicznych, ale istnieje bardzo mało infrastruktury instytucjonalnej, aby chronić ludzi przed oszustami. Najlepszym sposobem na ochronę przed oszustwami jest uczestnictwo w społeczności i edukowanie się na temat podstaw branży. Dowiedz się o wzorcach zachowań, które są powszechne wśród oszustów i zawsze zwracaj uwagę na to, co jest sprzedawane. Jeśli technologia nie ma innowacji, a odpowiednia społeczność wydaje się głównie skoncentrowana na tym, kiedy moneta wzrośnie do nieba, to prawdopodobnie mądrze jest być ostrożnym.

Pamiętaj o następujących rzeczach:

1. Trzymaj swoją frazę seed w tajemnicy i nigdy nie dziel się nią z nikim.
2. Bądź ostrożny przy inwestowaniu w projekty, w których duża część podaży jest w rękach insiderów i inwestorów venture capital. Te kryptowaluty często nie mają istoty, na której zbudowana była ta branża: decentralizacji.

Bądźcie bezpieczni, Ergonauci!