Oszustwa kryptowalutowe: Jak je zrozumieć i unikać Część 1

Zastrzeżenie: Artykuł ma na celu edukację uczestników przestrzeni kryptowalutowej na temat potencjalnych oszustw. Nie jest to wyczerpująca lista wszystkich oszustw, ale ma być punktem wyjścia do promowania bezpieczeństwa i świadomości. Dokument ten nie stanowi porady finansowej, a wszyscy inwestorzy w kryptowaluty są zachęcani do przeprowadzenia własnych badań. Zaleca się również, aby znać swoje założenia i tolerancję ryzyka przed inwestowaniem w jakikolwiek projekt.

Czym są oszustwa kryptowalutowe?

Przestrzeń kryptowalutowa jest trochę jak dziki zachód - wciąż jest to bardzo ryzykowna inwestycja. Powstała wraz z utworzeniem Bitcoina ponad dekadę temu, a regulatorzy dopiero niedawno zaczęli zwracać uwagę na przemysł kryptowalutowy. Obecnie wydaje się, że wysiłki koncentrują się na zrozumieniu technologii blockchain i sposobu jej regulacji. W ostatnich latach pojawiło się również wiele szumów wokół ewolucji naszych obecnych systemów monetarnych z utworzeniem Cyfrowych Walut Banków Centralnych (CBDC). Przemysł wciąż jest w powijakach, z wieloma różnymi projektami blockchain rywalizującymi o część tego, co większość uważa za niedoceniany sektor. Jest wiele badań i innowacji, ale zaufanie do kryptowalut oraz najbardziej stabilnych protokołów będzie udowodnione tylko z czasem.

Jednym z głównych problemów przestrzeni kryptowalutowej jest brak ochrony klientów lub ubezpieczenia, które są bardziej dostępne w tradycyjnych systemach monetarnych. Równocześnie retoryka wielu w mainstreamie skłania się do nazywania przemysłu kryptowalutowego takim, który jest pełen oszustw. Niestety, ta krytyka ma swoje uzasadnienie.

Prawda jest taka, że było wiele oszustw, a najczęściej to zwykły, codzienny konsument cierpi najbardziej. Jednak nie oznacza to, że cały przemysł powinien być nazywany oszustwem. Oszustwa nie są niczym nowym, a w historii ludzka chciwość przedstawiała liczne przykłady, w których ludzie zostali oszukani na swoje pieniądze. Z nowością kryptowalut, a także obecnym brakiem regulacji, przemysł jest taki, że nowi i niedoświadczeni inwestorzy kryptowalutowi są często łatwymi celami dla oszustów. Edukacja i świadomość potencjalnych oszustw to ważny krok w ochronie przed złymi aktorami.

W tym artykule omówimy potencjalne oszustwa, w tym fałszywe portfele, nieuczciwe giełdy, grupy „pump & dump”, oszukańcze oferty początkowe monet (ICO), oszustwa phishingowe oraz schematy piramidalne/Ponzi.

Powszechne oszustwa kryptowalutowe

Fałszywe portfele

Jeśli jesteś nowy w kryptowalutach, ważne jest, aby zauważyć, że twój prywatny portfel jest interfejsem do interakcji z blockchainem. Twoje monety są tak naprawdę na blockchainie i są dostępne przez interfejs twojego prywatnego portfela - do którego posiadasz klucze prywatne. Ponieważ portfele są bramą do twojej interakcji z blockchainem, ma sens, że źli aktorzy próbują tworzyć fałszywe portfele, aby okraść cię z twoich aktywów.

Istnieje wiele portfeli oszustów dostępnych do pobrania przez strony internetowe, rozszerzenia stron internetowych, a nawet w sklepie Google Play. Nie wybieraj portfela losowo bez przeprowadzenia badań, ponieważ istnieje szansa, że może być on oszukańczy. Jeśli przywrócisz portfel z złośliwym rozszerzeniem lub pobraniem, to oprogramowanie może ukraść twoją frazę seed (twój klucz prywatny) po jej wprowadzeniu. Po utworzeniu portfela, a gdy wpłacisz do niego znaczną kwotę pieniędzy, portfel zostanie opróżniony przy użyciu skopiowanej frazy klucza. Ważne jest, aby dokładnie zbadać projekt, w który inwestujesz i upewnić się, że używasz tylko portfeli zatwierdzonych przez projekt. Jedną z wskazówek jest korzystanie tylko z linków do portfeli z zaufanych źródeł. Istnieje wiele sposobów na dostęp do bezpiecznych informacji, takich jak oficjalna strona projektu blockchain oraz zaufane fora społecznościowe dla danej kryptowaluty. W przypadku Ergo, pierwszym źródłem, które należy skonsultować, jest strona Ergo Platform - ta strona oferuje wszystkie zaufane linki do portfeli Ergo. Stamtąd zaleca się, aby zainteresowane strony również zbadały konto Ergo Platform na Twitterze i/lub konto na Reddicie.

Zastrzeżenie: NIGDY nie udostępniaj kluczy prywatnych do swojego portfela nikomu. Nikt z Ergo Foundation nigdy nie poprosi cię o te informacje, a żadna osoba nie powinna nigdy potrzebować, abyś ujawniał swoje tajne frazy seed. Jeśli ktoś twierdzi, że potrzebuje, abyś podzielił się swoją frazą seed, to prawie na pewno próbuje cię oszukać. Przechowuj swoje klucze prywatne w bezpiecznym miejscu. Zaleca się, aby je zapisać i unikać przechowywania ich na urządzeniach cyfrowych.

Linki do dostępnych portfeli Ergo:

Portfele zespołu Ergo Platform

• Ergo Paper Wallet
• Aplikacja portfela Ergo

Inne zaufane portfele

• Nautilus Wallet
• SAFEW Wallet
• Satergo Wallet

Nieuczciwe giełdy

Nowe giełdy z kuszącym marketingiem są atrakcyjne i mogą być bardzo kuszące. Mogą oferować zachęty do wpłacania funduszy, takie jak obietnica dopasowania części kwoty, którą wpłacisz. Jako inwestor musisz być bardzo ostrożny z tymi giełdami. Możesz wpłacać swoje pieniądze w pułapkę, z której nie ma możliwości odzyskania funduszy. Zawsze badaj giełdy, z których korzystasz, aby upewnić się, że są szeroko używane i zaufane w społeczności kryptowalutowej. Aby uzyskać listę zatwierdzonych giełd Ergo, zaleca się skonsultowanie się z stroną Ergo Platform.

Należy pamiętać, że korzystając z popularnych giełd, nadal możesz być narażony na ryzyko utraty swoich funduszy. Nawet te giełdy nie mogą być całkowicie zaufane, co było widoczne w przypadku upadku Terra, Celsius i katastrofy FTX. Klienci stracili miliony dolarów gdy te platformy z niedostatecznym zabezpieczeniem doświadczyły bankructw. Ważne jest, aby zrozumieć, że tego typu giełdy są centralnymi podmiotami, a gdy korzystasz z ich platform do przechowywania swoich aktywów, ślepo ufasz innym, aby chronili twoje pieniądze. Przemysł nie cieszy się jeszcze takimi samymi ochronami konsumenckimi jak tradycyjne banki. W sytuacji FTX, firma handlowa Sama Bankmana-Frieda (Alameda Research) zaciągnęła pożyczki finansowane przez depozyty klientów FTX bez ich wiedzy. Ponadto ujawniono, że te depozyty nie były zabezpieczone stabilnymi aktywami.

Jedną z najważniejszych rzeczy, o których należy pamiętać w przestrzeni kryptowalutowej, jest to, że jeśli nie posiadasz kluczy do portfela, to nie są to twoje monety. Należy starać się korzystać z zaufanych decentralizowanych giełd kiedy tylko to możliwe, które łączą się bezpośrednio z twoim prywatnym portfelem bez potrzeby korzystania z jakichkolwiek podmiotów trzecich. W zależności od aktywów, które chcesz nabyć, nie zawsze jest to możliwe. Jeśli musisz kupić kryptowalutę za fiat, najprawdopodobniej będziesz potrzebować giełdy centralizowanej. Gdy już zdobędziesz swoje aktywa za pośrednictwem giełdy centralizowanej, zdecydowanie zaleca się przeniesienie tych aktywów z giełdy do swojego prywatnego portfela kryptowalutowego.

Grupy Pump and Dump

Istnieje wiele grup „pump and dump” na Discordzie, Telegramie i IRC - które istniały w tradycyjnych rynkach i teraz przeniosły się również do sektora kryptowalutowego. Grupy te mogą wydawać się dobrze zaludnione, z 40000 do 100000 członków, a ich celem jest szybkie zainwestowanie w projekt i sprzedaż z zyskiem, zanim zacznie on spadać. Osoby, które wchodzą wcześnie i szybko wychodzą, zarabiają pieniądze, podczas gdy ci, którzy przychodzą pod koniec pumpu, tracą. Są ludzie, którzy zarabiają w ten sposób, ale jest to bardzo ryzykowne i należy tego unikać.

Fałszywe ICO

Jednym z najczęstszych rodzajów oszustw w kryptowalutach jest fałszywe ICO, w którym oszuści generują szum marketingowy i przekonują nieświadomych inwestorów do zakupu. Ten typ oszustwa jest bardzo kuszący i działa dobrze, ponieważ wiele legalnych projektów w blockchainie rzeczywiście pozyskuje kapitał poprzez ICO. Osoby, które nie przeprowadzają dokładnych badań nowych ICO, mogą łatwo paść ofiarą złych aktorów, którzy chcą skorzystać z niewiedzy.

Oszustwa phishingowe

Oszustwa phishingowe często występują przez e-mail, ale ważne jest, aby zauważyć, że mogą mieć miejsce również za pośrednictwem platform mediów społecznościowych - lub jakiegokolwiek interfejsu użytkownika, w którym można udostępniać linki. Oszust może podszywać się pod zaufaną stronę i próbować uzyskać prywatne informacje (takie jak loginy lub twoja fraza seed) w celu oszukania cię. Mogą również kusić cię fałszywymi airdropami lub przeprowadzać atak Punycode, w którym fałszywe adresy URL wyglądają na legalne. Gdy uzyskasz dostęp do fałszywego adresu URL, możesz zostać przeniesiony na stronę, która wydaje się bezpieczna, ale jest w rzeczywistości oszukańczą stroną internetową stworzoną w celu kradzieży wrażliwych danych użytkownika.

Schematy Ponzi/Piramidowe

Oszustwa kryptowalutowe można podzielić na dwie kategorie. Pierwszy typ dotyczy rodzajów oszustw, które omówiliśmy do tej pory, gdzie oszuści kryptowalutowi używają zwodniczych metod, aby uzyskać dostęp do funduszy i je ukraść. Drugi typ jest nieco bardziej podstępny i może być trudniejszy do wykrycia. Te oszustwa mogą wydawać się jak legalne projekty z legalnymi zespołami, ale ich produkty są zbudowane na chwiejnych fundamentach i wątpliwych założeniach. Te projekty często oferują zwroty, które są zbyt dobre, aby były prawdziwe i wymagają stałego napływu ludzi i inwestorów, aby zbudować wartość. Osoby, które najwięcej zyskują, to twórcy protokołu, którzy zaczynają z największą ilością monet. Wydają większość swojego budżetu na marketing i fałszywe obietnice, aby wygenerować wzrost cen i ogólny FOMO (strach przed przegapieniem). Następnie wykorzystują nowych inwestorów jako płynność wyjściową. Sam protokół to domek z kart, a gdy zbyt wiele osób zaczyna wycofywać fundusze, płynność szybko się wyczerpuje, a piramida się zawala. To, co pozostaje, to grupa bogatych insiderów i wczesnych inwestorów (takich jak firmy venture capital (VC)), podczas gdy zwykli inwestorzy zostają z torbą bezużytecznej kryptowaluty.

Jeśli protokół obiecuje regularne zyski, które przewyższają średnie zwroty rynkowe, to jest to Ponzi. Jeśli celem projektu jest wyłącznie marketing w celu rekrutacji nowych ludzi bez tworzenia produktu, to jest to schemat piramidalny. Te dwie zasady są dobrym testem litmusowym, aby sprawdzić, czy projekt jest legalny.

Podsumowanie

Oszustwa występują w wielu branżach, ale są szczególnie powszechne, gdy w grę wchodzą nowe technologie i/lub produkty. Większość ludzi jest świadoma oszustw telefonicznych i wielu form oszustw internetowych, ale nadal mogą paść ofiarą oszustw kryptowalutowych, jeśli nie rozumieją jasno podstawowych zasad bezpiecznej interakcji z protokołami blockchain. Ważne jest, aby nigdy nie udostępniać swojej frazy seed portfela nikomu i przechowywać ją w bezpiecznym miejscu.

Uczestnictwo w przemyśle kryptowalutowym otwiera wiele możliwości inwestycyjnych i udziału w tym rozwijającym się i rosnącym przemyśle. Edukacja siebie i swoich rówieśników na temat powszechnych rodzajów oszustw zbuduje odporność w twojej społeczności kryptowalutowej, czyniąc ją bezpieczniejszym miejscem dla wszystkich uczestników.