Ekosystem DeFi

Ergo Blockchain to protokół warstwy 1 dla potężnych kontraktów finansowych w decentralizacji, który buduje zaawansowane funkcje kryptograficzne i radykalnie nową funkcjonalność DeFi na solidnych fundamentach położonych przez dekadę teorii i rozwoju blockchain. Algorytm konsensusu Proof of Work i model UTxO umożliwiają solidną skalowalność i bezpieczeństwo. Ergo współpracuje również z EMURGO, komercyjnym ramieniem Cardano, aby poprawić badania nad blockchainem i ekosystemami zero-knowledge. Aby zapoznać się z niektórymi wdrożeniami inteligentnych kontraktów, zobacz nasze repozytoria GitHub tutaj i tutaj.

Stablecoin

Aktywa blockchain mogą być niezwykle zmienne. Dlatego inwestorzy często poszukują aktywów cyfrowych, które są powiązane z walutami narodowymi. Stablecoin to najbardziej prymitywna integracja kryptowalut ze światem off-chain. Do momentu DAI, usługi przechowywania fiat były świadczone przez usługi scentralizowane. Pierwszym przykładem stablecoina, USDT, jest wspierany przez rzeczywiste dolary przechowywane w bankach. Jednak dla zdecentralizowanego systemu finansowego potrzebujemy innych środków walut powiązanych z fiat. 

Uruchomiony w lutym, natywny stablecoin Ergo, SigUSD, oparty jest na protokole AgeUSD, aby zapewnić solidny kontrakt rezerwy/mint. Zapewnia to prawdziwie zdecentralizowane doświadczenie finansowe. Jest zabezpieczony własnymi rezerwami kryptowaluty ERG, używając SigRSV jako komponentu zaufania, który nadaje SigUSD wartość $1. Współczynnik zabezpieczenia SigRSV jest ustawiony na minimum 400% w stosunku do SigUSD. Ten projekt zabrania likwidacji, takich jak te, które widzieliśmy w marcowym krachu 2020. Jak stwierdza Emurgo, "Czarny Czwartek", kiedy CDP MakerDAO zostały uruchomione do likwidacji z powodu zmienności, a następnie sprzedane za $0 z powodu zatorów w blockchainie, które uniemożliwiły innym składanie ofert, pokazał, że potrzebny jest nowy projekt. Dla SigmaUSD ten scenariusz nie jest możliwy.

Oracle

Orakle są kręgosłupem zdecentralizowanego systemu finansowego. Łączą dane off-chain ze światem on-chain. Zwykle ETH nie ma informacji o aktualnej cenie rynkowej. Podczas zamówienia wymiany w zdecentralizowanej giełdzie, kontrakt wymiany musi pobrać dane z różnych źródeł danych, aby uzyskać cenę rynkową. Tak więc orakle są posłańcami ekosystemu kryptowalut. Nie tylko w atomowych wymianach, ale także w bardziej złożonych interakcjach, takich jak pożyczanie/pożyczanie aktywów lub dynamiczne tworzenie rynku, potrzebne są dane dostarczane przez orakle. Ekosystem DeFi ucierpiał z powodu ataków Flash Loan, spowodowanych dezinformacją z scentralizowanych orakli cenowych.

Ergo opracowało Oracle Pools, aby utrzymać solidny ekosystem DeFi. Dzięki projektowi eUTXO i jego bogatemu językowi programowania ErgoScript, sieci orakli mogą być bardziej zdecentralizowane. W rozszerzonym modelu UTXO mamy wiele elastyczności i mocy dostępnych do budowy nowych protokołów. Może to być wykorzystane do konstrukcji hierarchii punktów danych orakli zaufania. Krótko mówiąc, są to abstrakcje ponad pulami orakli, które pozwalają nam skalować korzyści z pul orakli tak bardzo, jak chcemy, kosztem ceny i szybkości. Pula orakli ERG/USD działa na Ergo Blockchain.

NFT

Blockchainy nie dotyczą tylko kryptowalut. Dzieła sztuki audio lub wizualnej mogą być również wdrażane na niezmiennych inteligentnych kontraktach blockchainów. Te dzieła sztuki są reprezentowane przez Tokeny Niezbywalne. Ponadto, dzieła sztuki mogą być handlowane w zdecentralizowanych domach aukcyjnych. To pomogłoby artystom dotrzeć do świata bez żadnych ograniczeń ze strony rządów ani potrzeby scentralizowanych firm licencyjnych. Oznacza to demokratyzację rynków sztuki z pomocą publicznego blockchaina.

Niektóre przykłady, takie jak Rarible lub Opensea, to rynki aukcyjne działające na sieci Ethereum. Każdy artysta może tam stworzyć i sprzedać swoje dzieło, jednak ceny gazu do mintowania NFT mogą wynosić nawet $100. Skalowalny i szybszy projekt Ergo zmniejszyłby koszty gazu do prawie zera, nie rezygnując z bezpieczeństwa ani szybkości. Ergo NFT Auctionhouse jest otwarty od miesięcy i pozwala na wystawianie obrazów, audio lub jakichkolwiek innych rodzajów tokenów niezbywalnych.

DEX

Do lata DeFi 2020, wartość zablokowana w DeFi (TVL) była zbyt niska, aby skutecznie korzystać z platform. Po wzrastającym zainteresowaniu i codziennym wydawaniu nowych tokenów, Zdecentralizowane Giełdy (DEX) wyszły na światło dzienne. Ich korzyści są dla ludzi, którzy nie chcą rezygnować z przechowywania swoich funduszy. DEX zdemokratyzowały doświadczenie wymiany zarówno dla deweloperów blockchain, jak i inwestorów kryptowalutowych. 

ErgoDEX może zapewnić więcej funkcji niż DEX oparte na Ethereum. ErgoDEX ma więcej właściwości, takich jak zlecenia limitowane, częściowe wypełnienia i wsparcie dla wykupu. Wieloetapowe kontrakty Ergo pozwalają na płatności z opóźnieniem, więc kod wdrożony w kontrakcie może pomóc inwestorom anulować swoje zamówienie z minimalną stratą, jeśli deweloperzy projektu nie dotrzymają swoich obietnic. Dzięki wdrożeniu NIPoPoWS, DEX będzie interoperacyjny zarówno w blockchainach PoS, jak i PoW. Użytkownicy mogą cieszyć się swobodą wymiany z portfelami samodzielnie zarządzanymi.

DAO

DAO oznacza Zdecentralizowane Organizacje Autonomiczne. Kryptowaluty są zdecentralizowane (nie wszystkie!), a więc ich platformy. Zarządzanie tymi platformami prowadzone jest przez zdecentralizowane podmioty. Każda decyzja podejmowana jest przez pseudo-anonimowe osoby z platform DeFi, aby zapobiec centralizacji władzy. Dlatego pewne tokeny są używane do głosowania lub wprowadzania ulepszeń do tych platform DeFi. Nowe emisje monet, redefinicja celów itp. to wszystko bardzo istotne cechy i nie mogą być pozostawione małej grupie osób, jeśli ekosystem kryptowalutowy ma być dla mas. Skarbnice Zero-Knowledge z wieloma podpisami są pierwszym przykładem DAO w Ergo Blockchain.

Pożyczki - Kredyty

Pożyczki i kredyty to dwa składniki, które zwiększają przepływ płynności w systemach finansowych. Na przykład, masz Bitcoiny, ale chcesz wykorzystać swoje posiadanie bez sprzedaży BTC. Możesz więc stakować swoje BTC (możesz również użyć swojego domu jako zabezpieczenia w tym sensie) jako zabezpieczenie, aby pożyczyć SigUSD i użyć go w wymianach lub protokołach yield farming. Z drugiej strony twojej interakcji, inny użytkownik może wykorzystać swoje nieużywane SigUSD, stakując w protokole pożyczkowym. Tradycyjne banki mają bardzo niskie stopy procentowe i mogą pochłaniać wiele przychodów z twoich depozytów. Dzięki zdecentralizowanym protokołom pożyczkowym, takim jak Compound, użytkownicy będą mogli korzystać z usług pożyczania/pożyczania i przenosić swoje fundusze przez wszystkie ekosystemy kryptowalutowe bez potrzeby korzystania z scentralizowanych platform, takich jak banki czy giełdy. Protokół pożyczek kryptowalutowych jest otwarty na bardziej eksperymentalne projekty, takie jak pożyczki bezodsetkowe, innowując jeszcze więcej przypadków użycia na blockchainach.

Instrumenty pochodne

Oprócz kupowania i sprzedawania tokenów protokołu, traderzy również chcą zarabiać na różne sposoby, takie jak opcje czy kontrakty futures z dźwignią. W tradycyjnych finansach te narzędzia są dostarczane przez firmy brokerskie, a w świecie kryptowalut przez scentralizowane giełdy. Jednak może to okazać się bardzo szkodliwe dla traderów, tworząc giełdy, które są wielkimi kasynami, które mogą widzieć ręce graczy. Dlatego w finansach zdecentralizowanych istnieje również alternatywa w postaci platformy handlowej dla opcji lub instrumentów pochodnych. Synthetix jest przykładem platformy handlowej aktywów z dźwignią. Token platformy tworzy płynność dla traderów, którzy chcą zająć pozycje z dźwignią. Hegic z kolei zapewnia platformę handlową dla traderów, którzy chcą obstawiać opcje call-put za pomocą inteligentnych kontraktów. To tylko dwa przykłady protokołów instrumentów pochodnych na Ethereum. Wieloetapowe kontrakty Ergo Blockchain mogą również zapewnić te protokoły na szczycie.

Ubezpieczenia

Kolejnym dużym sektorem branży finansowej jest ubezpieczenie. Każdy wymienny aktyw niesie ze sobą ryzyko jego utraty, czy to z powodu nieprzewidzianych ryzyk, takich jak uszkodzenie portfela Ledger, czy przewidywalnych ryzyk, takich jak rug pulls. Nowe protokoły pojawiły się, takie jak Nexus Mutual, aby rozwiązać problem decentralizacji ubezpieczeń. Jeśli myślisz o ubezpieczeniu, płaci się składkę osobom ponoszącym ryzyko w przypadku wystąpienia złego zdarzenia, wymieniając swoje pieniądze na bezpieczeństwo. W zdecentralizowanej platformie ubezpieczeniowej: Twoje uczestnictwo, uczestnictwo osób ponoszących ryzyko i walidacja transakcji przez orakle mogą być zarządzane przez inteligentne kontrakty, aby stworzyć płynnie działający ekosystem DeFi.

Agregacja zysków

Po rozszerzeniu nowych zdecentralizowanych giełd, takich jak Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap i Curve, ludzie zaczęli szukać łatwiejszych sposobów na przenoszenie kapitału w tych giełdach, aby uzyskać najlepsze zyski. Agregatory zysków pomagają użytkownikom automatyzować działania związane z uprawami płynności. Pierwszym przykładem protokołu agregacji zysków jest Yearn Finance. W protokole użytkownicy mogą wybierać różne strategie upraw z pośród wdrożonych skarbców. Nie tylko użytkownicy, ale także deweloperzy mogą korzystać z platform upraw zysków, tworząc swoje unikalne strategie upraw zysków i wdrażając je w protokołach. Takie przykłady będą bardzo przydatne dla algorytmów tworzenia rynku w przyszłości, wspierając głęboką płynność w całym DeFi.

Monety indeksowe

Nie wszyscy inwestorzy kryptowalutowi są świadomi różnych zastosowań blockchain. Niektórzy inwestorzy mogą chcieć skorzystać z tokenów indeksowych, aby inwestować w różne kryptowaluty. Dla takiej innowacji niezbędne byłyby dynamiczne algorytmy tworzenia rynku (DMM), aby dostosować fundusze po zmianach cen. Ponadto osoby, które będą wydawać tokeny indeksowe, muszą mieć wiedzę rynkową, aby zdecydować, które tokeny powinny być uwzględnione w indeksie i w jakim procencie. Niektóre przykłady monet indeksowych działających na Ethereum to ASSY, YETI, PIPT, YLA wydane przez Powerpool Protocol. 

Tokenizacja aktywów

Tokenizacja aktywów to połączenie tradycyjnych aktywów finansowych z kryptowalutami. Scentralizowana giełda FTX oferuje amerykańskie akcje w zamian za kryptowaluty. Zjawisko to jest jednak bardzo nowe z powodu problemów regulacyjnych. Tokeny akcji nie są jeszcze handlowane na zdecentralizowanych giełdach. Innym przykładem tokenizacji aktywów rzeczywistych byłaby tokenizacja nieruchomości. Dzięki kryptowalutom, domy mogą być podzielone na tysiące tokenów reprezentujących nieruchomości. Takie wdrożenia pomogą inwestorom detalicznym inwestować w domy na całym świecie przy minimalnych oszczędnościach.

Wszystkie usługi tradycyjnych banków stają się zdecentralizowanymi aplikacjami na platformach inteligentnych kontraktów. Ergo zapewnia solidną i bogatą infrastrukturę z językiem ErgoScript, aby wspierać złożony ekosystem DeFi zasilany przez Wieloetapowe Kontrakty.