Kripto Csalások: Hogyan Értsük Meg és Kerüljük El Őket 1. Rész

Nyilatkozat: Ez a cikk célja, hogy tájékoztassa a kripto tér résztvevőit a potenciális csalásokról. Ez nem egy átfogó lista az összes csalásról, hanem egy kiindulópont a biztonság és a tudatosság előmozdítására. Ez a dokumentum nem pénzügyi tanács, és minden kripto befektetőnek javasolt, hogy végezzen saját kutatást. Azt is javasolják, hogy ismerje meg a feltételezéseit és a kockázattűrő képességét, mielőtt bármilyen projektbe fektetne be.

Mik azok a kripto csalások?

A kriptovaluta tér kicsit olyan, mint a vadnyugat - még mindig nagyon magas kockázatú befektetés. A Bitcoin létrehozásával több mint egy évtizeddel ezelőtt alapították, a szabályozók csak nemrég kezdték el észlelni a kripto ipart. Jelenleg úgy tűnik, hogy az erőfeszítések a blokklánc technológia megértésére és annak szabályozására összpontosítanak. Az utóbbi években nagy hype övezte a jelenlegi pénzrendszereink fejlődését a Központi Bank Digitális Pénznemek (CBDC-k) létrehozásával. Az ipar még mindig gyerekcipőben jár, sok különböző blokklánc projekt versenyez egy olyan szektorért, amelyet a legtöbben alulértékeltnek tartanak. Sok kutatás és innováció zajlik, de a kriptovalutákba vetett bizalom, és a legstabilabb protokollok csak idővel bizonyosodnak be.

A kriptovaluta tér egyik fő problémája a vásárlói védelem vagy biztosítás hiánya, amely a hagyományos pénzrendszerekben könnyebben elérhető. Ezzel párhuzamosan a mainstreamben sokan hajlamosak a kripto ipart csalásokkal teli iparként címkézni. Sajnos, ez a kritika igazságot hordoz.

Igaz, hogy sok csalás történt, és a leggyakrabban a normál, hétköznapi fogyasztó szenved a legjobban. Ez azonban nem jelenti azt, hogy az egész ipart csalásnak kellene címkézni. A csalások nem újdonságok, és a történelem során az emberi kapzsiság számos példát mutatott arra, ahol az embereket megkárosították a pénzükben. A kripto újdonságával és a jelenlegi szabályozás hiányával azonban az ipar olyan, hogy az új és tapasztalatlan kripto befektetők gyakran könnyű célpontok a csalók számára. Az önképzés és a potenciális csalások tudatában lenni fontos lépés a rossz szándékú szereplők elleni védelemben.

Ebben a cikkben a potenciális csalásokról fogunk beszélni, beleértve a hamis pénztárcákat, megbízhatatlan tőzsdéket, a „pump & dump” csoportokat, csalárd kezdeti érmeajánlatokat (ICO-kat), phishing csalásokat és piramis/Ponzi sémákat.

Gyakori Kripto Csalások

Hamis Pénztárcák

Ha új vagy a kriptovaluták világában, fontos megjegyezni, hogy a privát pénztárcád egy interfész a blokklánccal való interakcióhoz. A coinjaid valójában a blokkláncon vannak, és a privát pénztárcád interfésze révén érhetők el - amelyhez te birtoklod a privát kulcsokat. Mivel a pénztárcák a blokklánccal való interakciód kapui, logikus, hogy a rossz szándékú szereplők hamis pénztárcákat próbálnak létrehozni, hogy ellopják az eszközeidet.

Sok csaló pénztárca érhető el letöltésre weboldalakon, weboldal kiterjesztéseken és még az android play áruházban is. Ne válassz véletlenszerűen pénztárcát kutatás nélkül, mert van esély arra, hogy csalás áldozata leszel. Ha egy pénztárcát helyreállítasz egy rosszindulatú kiterjesztéssel vagy letöltéssel, az a szoftver ellophatja a seed frázisodat (a privát kulcsodat) miután azt megadtad. A pénztárca létrehozása után, és miután jelentős összeget helyeztél el benne, a pénztárcát kiürítik a másolt kulcsfrázis használatával. Fontos, hogy alaposan kutasd meg a projektet, amelybe fektetsz, és győződj meg arról, hogy csak a projekt által jóváhagyott pénztárcákat használod. Egy tipp, hogy csak megbízható forrásokból származó linkeket használj a pénztárcákhoz. Sok módja van a biztonságos információk elérésének, például egy blokklánc projekt hivatalos weboldala, valamint a megfelelő kriptovalutához tartozó megbízható közösségi fórumok. Az Ergo esetében az első forrás, amelyet érdemes megkérdezni, az Ergo Platform weboldal - ez az oldal kínálja az összes megbízható linket az Ergo pénztárcákhoz. Ebből kiindulva ajánlott, hogy az érdeklődő felek felfedezzék az Ergo Platform Twitter fiókját és/vagy Reddit fiókját.

Nyilatkozat: SOHA ne oszd meg a pénztárcád privát kulcsait senkivel. Senki az Ergo Alapítványtól soha nem fogja kérni ezt az információt, és senkinek sem kellene soha megkérnie, hogy fedd fel a titkos seed frázisaidat. Ha valaki azt állítja, hogy szüksége van a seed frázisodra, akkor szinte biztos, hogy megpróbál átverni. Tartsd a privát kulcsaidat biztonságban. Ajánlott, hogy írd le őket, és kerüld el, hogy digitális eszközökön tárold őket.

Linkek az elérhető Ergo pénztárcákhoz:

Ergo Platform Csapat Pénztárcák

• Ergo Papír Pénztárca
• Ergo Pénztárca Alkalmazás

Egyéb Megbízható Pénztárcák

• Nautilus Pénztárca
• SAFEW Pénztárca
• Satergo Pénztárca

Megbízhatatlan Tőzsdék

Az új tőzsdék vonzó marketinggel csábítóak és nagyon csábítóak lehetnek. Ígérhetnek ösztönzőket, hogy letétbe helyezd a pénzedet náluk, például megígérve, hogy a letéted egy részét meg fogják egyezni. Befektetőként nagyon óvatosnak kell lenned ezekkel a tőzsdékkel. Lehet, hogy a pénzedet egy csapdába helyezed, ahonnan nincs mód a pénzed visszaszerzésére. Mindig kutasd meg a használt tőzsdéket, hogy megbizonyosodj arról, hogy széles körben használják és megbízhatónak tartják a kriptovaluta közösségben. Az Ergo által jóváhagyott tőzsdék listájához ajánlott konzultálni az Ergo Platform weboldalával.

Kérjük, vegye figyelembe, hogy amikor népszerű tőzsdéket használ, akkor is kockázatnak van kitéve a pénze elvesztésére. Még ezek a tőzsdék sem teljesen megbízhatóak, ahogyan azt a Terra, Celsius és az FTX katasztrófája is bizonyította. Az ügyfelek milliókat veszítettek, amikor ezek az alulfinanszírozott platformok bankrohamokat tapasztaltak. Fontos megérteni, hogy ezek a típusú tőzsdék központosított entitások, és amikor az ő platformjaikat használod az eszközeid tárolására, akkor vakon bízol másokban, hogy megőrizzék a pénzedet. Az ipar még nem élvezi ugyanazokat a fogyasztói védelmeket, mint a hagyományos bankok. Az FTX helyzetében Sam Bankman-Fried kereskedőcége (Alameda Research) hiteleket vett fel, amelyeket az FTX ügyfelek betétei finanszíroztak az ő tudtuk nélkül. Ezen felül kiderült, hogy ezek a betétek nem voltak fedezve stabil eszközökkel.

A kripto térben az egyik legfontosabb dolog, amit meg kell jegyezni, hogy ha nem birtoklod a pénztárca kulcsait, akkor azok nem a te coinjaid. Érdemes megbízható decentralizált tőzsdéket használni, amikor csak lehetséges, amelyek közvetlenül kapcsolódnak a privát pénztárcádhoz anélkül, hogy bármilyen harmadik fél entitásra lenne szükség. Azonban attól függően, hogy milyen eszközöket szeretnél megszerezni, ez nem mindig lehetséges. Ha fiat pénzért kell kriptovalutát vásárolnod, akkor valószínűleg központosított tőzsdére lesz szükséged. Miután megszerezted az eszközeidet egy központosított tőzsdén, erősen ajánlott, hogy azokat a tőzsdéről a privát kripto pénztárcádba helyezd át.

Pump and Dump Csoportok

Sok „pump and dump” csoport létezik a Discordon, Telegramon és IRC-n - amelyek a hagyományos piacokon is léteztek, és most a kripto szektorba is átköltöztek. Ezek a csoportok jól népesnek tűnhetnek 40000-100000 taggal, és a cél az, hogy gyorsan vásároljanak egy projektbe, majd profitért eladják, mielőtt az elkezd csökkenni. Azok, akik korán belépnek és gyorsan kilépnek, pénzt keresnek, míg azok, akik a pumpa végén érkeznek, veszteséget szenvednek. Vannak emberek, akik így keresnek pénzt, de ez nagyon kockázatos, és kerülni kell.

Hamis ICO

A kriptovalutákban az egyik leggyakoribb csalás típusa az ICO hamisítása, amely során a csalók marketing hype-ot generálnak és meggyőzik a tudatlan befektetőket a vásárlásról. Ez a típusú csalás nagyon csábító, és jól működik, mert sok legitim projekt a blokkláncon valóban tőkét von be ICO-kon keresztül. Azok az emberek, akik nem kutatják alaposan az új ICO-kat, könnyen áldozatul eshetnek a rossz szándékú szereplőknek, akik a tudatlanságra akarnak építeni.

Phishing Csalások

A phishing csalások gyakran e-mailen keresztül történnek, de fontos megjegyezni, hogy a közösségi média platformokon - vagy bármilyen felhasználói felületen, ahol linkeket lehet megosztani - is előfordulhatnak. Egy csaló megszemélyesíthet egy megbízható felet, és megpróbálhatja megszerezni a privát információkat (például bejelentkezési adatokat vagy a seed frázisodat) azzal a céllal, hogy átverjen. Hamis air dropokkal is csábíthatnak, vagy végrehajthatnak egy Punycode támadást, amely során a hamis URL-ek valódinak tűnnek. Miután hozzáfértél a hamis URL-hez, egy olyan oldalra vihetnek, amely biztonságosnak tűnik, de valójában egy csalárd weboldal, amelyet a felhasználók érzékeny adatainak ellopására állítottak be.

Ponzi/Piramis Sémák

A kriptovaluta csalások két kategóriába sorolhatók. Az első típus a csalásokkal kapcsolatos, amelyeket eddig tárgyaltunk, ahol a kripto csalók megtévesztő módszereket használnak a pénzekhez való hozzáféréshez és azok ellopásához. A másik típus egy kicsit alattomosabb, és nehezebb észlelni. Ezek a csalások legitim projekteknek tűnhetnek legitim csapatokkal, de a termékeik ingatag alapokon és kérdéses feltételezéseken nyugszanak. Ezek a projektek gyakran olyan hozamokat kínálnak, amelyek túl jónak tűnnek ahhoz, hogy igazak legyenek, és folyamatosan új emberek és befektetők beáramlását igénylik az érték felépítéséhez. A legnagyobb hasznot a protokoll alkotói húzzák, akik a legtöbb érmével kezdik. A költségvetésük nagy részét marketingre és hamis ígéretekre költik, hogy felfelé irányuló ármozgást és általános FOMO-t (félelem a lemaradástól) generáljanak. Ezután az új befektetőket használják kiáramlási likviditásként. Maga a protokoll egy kártyavár, és amikor túl sok ember kezd el pénzt kivenni, a likviditás gyorsan elapad, és a piramis összeomlik. Ami megmarad, az egy csomó gazdag belső ember és korai befektető (például kockázati tőke (VC) cégek), míg a normál befektetők egy haszontalan kriptovalutával maradnak.

Ha egy protokoll rendszeres profitot ígér, amely meghaladja az átlagos piaci hozamokat, akkor az egy Ponzi. Ha egy projekt fókusza kizárólag a marketing új emberek toborzására anélkül, hogy terméket hozna létre, akkor az egy piramis séma. Ezek a két szabály jó litmus teszt arra, hogy egy projekt legitim-e.

Következtetés

A csalások sok iparágban jelen vannak, de különösen elterjedtek, amikor új technológiák és/vagy termékek érintettek. A legtöbb ember tisztában van a telefonos csalásokkal és sokféle internetes csalással, de mégis áldozatul eshet a kripto csalásoknak, ha nem értik világosan, hogyan lehet biztonságosan interakcióba lépni a blokklánc protokollokkal. Fontos, hogy soha ne oszd meg a pénztárcád seed frázisát senkivel, és tartsd azt biztonságos és védett helyen.

A kripto iparban való részvétel sok lehetőséget nyit meg a befektetésre és a részesedésre ebben a feltörekvő és növekvő iparban. Az önképzés és a társak tájékoztatása a gyakori csalásokról ellenállóbbá teszi a kripto közösségedet, biztonságosabb hellyé téve azt minden résztvevő számára.