DeFi Ökoszisztéma

Az Ergo Blockchain egy Layer 1 protokoll a hatékony decentralizált pénzügyi szerződésekhez, amely fejlett kriptográfiai funkciókat és radikálisan új DeFi funkcionalitást épít a blockchain elmélet és fejlesztés évtizede által lefektetett szilárd alapokra. A Proof of Work konszenzus algoritmus és az alapul szolgáló UTxO modell lehetővé teszi a robusztus skálázhatóságot és biztonságot. Az Ergo az EMURGO -val is partnerségben áll, a Cardano kereskedelmi ága, hogy javítsa a blockchain és a nulla tudású ökoszisztémák kutatását. A néhány okos szerződés telepítésének megtekintéséhez nézze meg GitHub tárolóinkat itt és itt.

Stabilcoin

A blockchain eszközök rendkívül volatilisak lehetnek. Ezért a befektetők gyakran keresnek olyan digitális eszközöket, amelyek nemzeti valutákhoz vannak kötve. A Stabilcoin a kriptovaluták és az off-chain világ legprimitívebb integrációja. A DAI előtt a fiat letéti szolgáltatásokat központosított szolgáltatások nyújtották. Az első stabilcoin példája, az USDT, valódi dollárokkal van fedezve, amelyeket bankokban tartanak. Azonban egy decentralizált pénzügyi rendszerhez más fiat-kötött valutákra van szükség. 

Februárban indult el az Ergo natív stabilcoinja, a SigUSD, amely az AgeUSD protokollra épül, hogy robusztus Reserve/Mint szerződést biztosítson. Valóban decentralizált pénzügyi élményt nyújt. A saját natív kriptovaluta tartalékokkal, az ERG-vel van fedezve, a SigRSV pedig a bizalmi komponenst adja, amely a SigUSD $1 értékét biztosítja. A SigRSV fedezeti arány minimum 400%-os arányra van beállítva a SigUSD-vel. Ez a tervezés megakadályozza a likvidálásokat, mint amit a 2020 márciusi összeomlás során láttunk. Ahogy az Emurgo állítja, a "Fekete Csütörtök," amikor a MakerDAO CDP-ket likvidálásra indították a volatilitás miatt, és aztán $0-ért adták el a blockchain torlódás miatt, amely megakadályozta mások ajánlattételét, megmutatta, hogy új tervezésre van szükség. A SigmaUSD esetében ez a forgatókönyv nem lehetséges.

Oracle

Az orákulumok a decentralizált pénzügyi rendszer gerincét képezik. Összekapcsolják az off-chain adatokat az on-chain világgal. Normál esetben az ETH-nak nincs információja a jelenlegi piaci árról. Egy decentralizált tőzsdén végzett csere során a csere szerződésnek különböző adatforrásokból kell lekérnie az adatokat a piaci ár megszerzéséhez. Így az orákulumok a kripto ökoszisztéma hírnökei. Nemcsak az atomcserékben, hanem bonyolultabb interakciókban, mint például eszközök kölcsönzése/beszerzése vagy dinamikus piaci készítés, szükség van az orákulumok által biztosított adatfolyamokra. A DeFi ökoszisztéma szenvedett a Flash Loan támadásoktól, amelyeket a központosított ár orákulumokból származó félretájékoztatás okozott.

Az Ergo Oracle Pools -t fejlesztett ki a robusztus DeFi ökoszisztéma fenntartására. Az eUTXO tervezés és az ErgoScript gazdag programozási nyelve miatt az orákulum hálózatok decentralizáltabbak lehetnek. A kibővített UTXO modellben sok rugalmasság és erő áll rendelkezésre új protokollok építéséhez. Ezt fel lehet használni az orákulum adatpont hierarchiák bizalmi szintjeinek felépítésére. Röviden, ezek egy absztrakció az orákulum medencék felett, amely lehetővé teszi számunkra, hogy az orákulum medencék előnyeit annyira skálázzuk, amennyire csak szeretnénk, az ár és a sebesség költségén. Az ERG/USD orákulum medence az Ergo Blockchain-on működik.

NFT

A blockláncok nemcsak a kriptovalutákról szólnak. Hang- vagy vizuális műalkotások is telepíthetők a blockláncok változhatatlan okos szerződésein. Ezeket a műalkotásokat Nem-Fungible Tokenek képviselik. Továbbá, a műalkotások decentralizált aukciós házakban kereskedhetők. Ez segítene a művészeknek, hogy elérjék a világot a kormányok korlátozása nélkül, vagy anélkül, hogy központosított engedélyező cégekre lenne szükség. Ez a művészeti piacok demokratizálását jelenti a nyilvános blockchain segítségével.

Néhány példa, mint a Rarible vagy az Opensea az Ethereum Hálózaton működő aukciós piacok. Bármely művész létrehozhatja és eladhatja műalkotását ott, azonban az NFT-k kibocsátásának gázköltsége akár $100 is lehet. Az Ergo skálázhatóbb és gyorsabb tervezése a gázköltségeket szinte nullára csökkentené, anélkül, hogy feladná a biztonságot vagy a sebességet. Az Ergo NFT Aukciósház hónapok óta nyitva áll, és lehetővé teszi a képek, hangok vagy bármilyen más nem-fungible tokenek listázását.

DEX

2020 DeFi Nyara előtt a DeFi-ben lekötött érték (TVL) túl alacsony volt a platformok hatékony használatához. A növekvő érdeklődés és az új token kibocsátások naponta történő megjelenésével a decentralizált tőzsdék (DEX) a napfénybe kerültek. Előnyeik azok számára szólnak, akik nem akarják feladni a pénzeszközeik őrzését. A DEX-ek demokratizálták a tőzsdei élményt mind a blockchain fejlesztők, mind a kripto befektetők számára. 

Az ErgoDEX több funkciót tud biztosítani, mint az Ethereum alapú DEX-ek. Az ErgoDEX több tulajdonsággal rendelkezik, mint például limit megbízások, részleges teljesítések és visszavásárlási támogatások. Az Ergo Multi-Stage Contracts lehetővé teszi az időzített kifizetéseket, így a szerződésbe implementált kód segíthet a befektetőknek minimalizálni a veszteségeiket, ha a projekt fejlesztői nem tartják be ígéreteiket. A NIPoPoWS implementálásával a DEX interoperábilis lesz mind a PoS, mind a PoW blokkláncokban. A felhasználók élvezhetik az önálló tárcákkal való kereskedés szabadságát.

DAO

A DAO a Decentralizált Autonóm Szervezetek rövidítése. A kriptovaluták decentralizáltak (nem mindegyik!), és így a platformjaik is. E platformok irányítását decentralizált entitások végzik. Minden döntést a DeFi platformok álnév alatt álló egyének hozzák meg, hogy megakadályozzák a hatalom központosítását. Ezért bizonyos tokeneket használnak szavazásra vagy a DeFi platformok fejlesztésére. Új érme kibocsátások, célok újradefiniálása stb. mind nagyon fontos jellemzők, és nem hagyhatók egy kis csoport egyénre, ha a kripto ökoszisztéma a tömegek számára készült. A Zero-Knowledge Treasury Vaults többkulcsos aláírással az Ergo Blockchain első DAO példája.

Kölcsönzés - Kölcsönzés

A kölcsönzés és a kölcsönzés két olyan összetevő, amely növeli a likviditás áramlását a pénzügyi rendszerekben. Például, ha van Bitcoined, de szeretnéd kihasználni a tartásodat anélkül, hogy eladnád a BTC-det. Tehát a BTC-det (ebben az értelemben a házadat is felhasználhatod fedezetként) fedezetként használhatod a SigUSD kölcsönzésére, és felhasználhatod tőzsdéken vagy hozamgazdálkodási protokollokban. A kölcsönzési protokoll másik oldalán egy másik felhasználó kihasználhatja a fel nem használt SigUSD-jét a kölcsönzési protokollban való stakeléssel. A hagyományos bankok nagyon alacsony kamatlábakat kínálnak, és sok bevételt elvonhatnak a betéteidből. A decentralizált kölcsönzési protokollok, mint például a Compound, lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy kölcsönzési/szolgáltatási szolgáltatásokat vegyenek igénybe, és áthelyezzék pénzeszközeiket az összes kripto ökoszisztémán anélkül, hogy központosított platformokra, például bankokra vagy tőzsdékre lenne szükségük. A kripto kölcsönzési protokollok nyitottak a kísérleti tervezésekre, mint például a kamatmentes kölcsönök, még több felhasználási eset innoválására a blokkláncokon.

Derivatívák

A protokoll tokenjeinek vásárlása és eladása mellett a kereskedők különböző stratégiák révén is szeretnék monetizálni, mint például opciók vagy tőkeáttételes határidős szerződések. A hagyományos pénzügyekben ezeket az eszközöket bróker cégek biztosítják, a kripto világban pedig központosított tőzsdék. Azonban ez nagyon káros lehet a kereskedők számára, mivel a tőzsdék nagy kaszinókká válhatnak, akik láthatják a játékosok kezeit. Ezért a decentralizált pénzügyekben van alternatíva is, mint az opciók vagy derivatív kereskedési okos szerződés platform. A Synthetix a tőkeáttételes eszközök kereskedési platformjának példája. A platform tokenje likviditást teremt a kereskedők számára, akik tőkeáttételes pozíciókat szeretnének felvenni. A Hegic ezzel szemben opciós kereskedési platformot biztosít a kereskedők számára, akik okos szerződések révén szeretnének fogadni a call-put opciókra. Ezek csak két példa a derivatív protokollokra az Ethereum-on. Az Ergo Blockchain Multi-Stage Contracts is biztosíthatja ezeket a protokollokat a tetején.

Biztosítás

A pénzügyi ipar másik nagy szektora a biztosítás. Minden cserélhető eszköz hordozza a veszteség kockázatát, akár váratlan kockázatok, mint például egy golyó a Ledger Walletedbe, akár előre látható kockázatok, mint például a rug pulls. Új protokollok jelentek meg, mint például a Nexus Mutual, hogy kezeljék a decentralizált biztosítás problémáját. Ha a biztosításra gondolsz, prémiumot fizet a kockázatviselőknek, ha rossz esemény történik, cserélve a pénzed biztonságra. Egy decentralizált biztosítási platformon: A te részvételed, a kockázatviselők részvétele és a kereskedelem validálása orákulumok által mind okos szerződések által irányítható, hogy simán működő DeFi ökoszisztémát hozzon létre.

Hoztamgyűjtés

Tehát az új decentralizált tőzsdék, mint például a Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap és Curve bővülésével az emberek elkezdtek könnyebb módokat keresni a tőke mozgatására ezeken a tőzsdéken a legjobb hozamok létrehozására. A hozamgyűjtők segítenek a felhasználóknak automatizálni a likviditás gazdálkodási tevékenységeit. A hozamgyűjtési protokoll első példája a Yearn Finance. A protokollban a felhasználók különböző hozamgazdálkodási stratégiák közül választhatnak a telepített páncélok között. Nemcsak a felhasználók, hanem a fejlesztők is kihasználhatják a hozamgazdálkodási platformokat, saját egyedi hozamgazdálkodási stratégiáik létrehozásával és azok protokollokba való telepítésével. Az ilyen példák nagyon hasznosak lesznek a jövőbeli piaci készítő algoritmusok számára, támogatva a mély likviditást a DeFi-n.

Index Érmék

Nem minden kripto befektető tudatos a különböző blockchain felhasználási esetekről. Néhány befektető szeretne profitálni az indexelt tokenekből, hogy különböző kriptovalutákba fektessenek be. Az ilyen innovációhoz dinamikus piaci készítő (DMM) algoritmusokra lenne szükség a pénzeszközök árváltozások utáni kiigazításához. Ezen kívül azoknak, akik index tokeneket fognak kibocsátani, piaci ismeretekkel kell rendelkezniük ahhoz, hogy eldöntsék, mely tokeneknek kell szerepelniük az indexeltben és hány százalékban. Néhány index érme példa, amelyek az Ethereum-on működnek: ASSY, YETI, PIPT, YLA, amelyeket a Powerpool Protocol bocsátott ki. 

Eszköz Tokenizálás

Az eszköz tokenizálás a hagyományos pénzügyi eszközök és a kripto találkozása. Egy központosított tőzsde, az FTX amerikai részvényeket kínál kriptovalutákért. Ez a jelenség azonban nagyon új a szabályozási problémák miatt. A részvény tokenek még nem kereskednek decentralizált tőzsdéken. A valós világ eszközeinek tokenizálásának másik példája az ingatlan tokenizálás. A kriptovaluták segítségével a házakat töredékekre lehet osztani, amelyek valós ingatlanokat képviselnek. Az ilyen típusú megvalósítások segítenek a kiskereskedelmi befektetőknek, hogy a világ minden táján ingatlanokba fektessenek be minimális megtakarítással.

Az összes hagyományos banki szolgáltatás decentralizált alkalmazásokká válik az okos szerződés platformokon. Az Ergo robusztus és gazdag infrastruktúrát biztosít a Multi-Stage Contracts által támogatott összetett DeFi ökoszisztéma támogatására, a ErgoScript nyelvvel.