Estafas de Criptomonedas Parte 2: Entendiendo y Evitándolas

Con la publicación del blog de hoy, continuamos explorando cómo protegerse de las estafas en la industria de las criptomonedas. El primer artículo cubrió billeteras falsas, intercambios dudosos, grupos de pump & dump, ofertas iniciales de monedas (ICOs) fraudulentas, estafas de phishing y esquemas piramidales/Ponzi. Con este artículo, revisaremos cómo identificar y evitar a los estafadores, así como qué hacer en caso de que seas víctima de una estafa.

Cómo identificar a los estafadores de criptomonedas

Identificar a los estafadores puede ser complicado para los novatos en criptomonedas, pero si dedicas tiempo a investigar el espacio y desarrollar ciertos axiomas sobre qué comportamientos se pueden y no se pueden confiar, entonces la industria se vuelve un poco más fácil de navegar.

Comencemos identificando los tipos más fáciles de estafadores a evitar. Extraños en internet que te envían mensajes con oportunidades de inversión o negocios deben ser ignorados y bloqueados. Debe reconocerse de inmediato que cualquier cosa que te comuniquen es un intento de llevar tu dinero a sus bolsillos. Desafortunadamente, estos tipos de estafas son bastante prevalentes en las plataformas de redes sociales y a través de correos electrónicos no deseados, pero son relativamente fáciles de ignorar.

Una forma más insidiosa de ser estafado es a través de enlaces a aplicaciones/billeteras/intercambios falsos. En la parte frontal, estos pueden parecer muy similares a un servicio base y tener una URL similar, pero son intentos de estafar a los usuarios. Para evitar enlaces y sitios web falsos para billeteras e intercambios, asegúrate de confirmar las URL de fuentes confiables. Al tomarte el tiempo de consultar el twitter y/o discord de la comunidad de un proyecto respectivo, obtienes la tranquilidad de que estás accediendo a enlaces confiables. Además, asegúrate de verificar una URL y asegurarte de que esté escrita correctamente con el dominio adecuado.

Cómo evitar estafas de criptomonedas

La mejor manera de evitar estafas de criptomonedas es hacer la debida diligencia e investigar todos los proyectos antes de invertir. Trata de no invertir en modas, campañas de marketing exageradas, o porque estás experimentando FOMO (miedo a perderse algo). Invierte en protocolos de criptomonedas porque te gusta el producto subyacente y crees que hay innovación y tecnología que lo hace único entre sus competidores.

Muchos proyectos de criptomonedas tienen comunidades construidas a su alrededor, cada una con sus propias culturas únicas. Estas comunidades son una buena manera de evaluar inicialmente los proyectos, especialmente por la cantidad de participación comunitaria que hay y cuánto tiempo han estado activos. Los proyectos más antiguos con crecimiento constante frecuentemente desarrollan una cultura saludable y vibrante, y tienden a ganar un fuerte sentido de confianza de sus comunidades. Los proyectos que demuestran un crecimiento sostenible durante un período de tiempo más largo son a menudo más seguros que los nuevos proyectos con comunidades inexistentes.

Bitcoin es la criptomoneda más antigua y lanzó de manera independiente toda la industria desde su comunidad de base. Con el tiempo, el protocolo pudo demostrar su valor y seguridad, y esa historia lo convierte en una blockchain confiable. Ergo es un proyecto de criptomoneda mucho más joven y pequeño, pero tiene una ideología fundacional similar a la de Bitcoin. Ergo también tiene una comunidad de desarrolladores vibrante y entusiasta que está increíblemente activa en intentar mejorar las innovaciones tecnológicas de Bitcoin. Si tienes curiosidad por saber más sobre esta comunidad, puedes unirte a la conversación en varias plataformas de redes sociales, incluyendo Twitter, Reddit, Telegram y Discord.

También es importante investigar a los miembros del equipo de un proyecto antes de invertir en una criptomoneda. Los protocolos con creadores anónimos no son necesariamente estafas. Después de todo, el Satoshi de Bitcoin es un seudónimo para el creador desconocido de la criptomoneda, y ha demostrado ser un proyecto legítimo. Dicho esto, saber quiénes son los creadores de una criptomoneda puede ser una forma fácil de acceder a la legitimidad de un proyecto. Si los creadores han participado en estafas en el pasado, probablemente sea prudente no invertir en su proyecto actual. Por ejemplo, el proyecto Terra, con Do Kwon a la cabeza, se construyó sobre bases inestables y perdió miles de millones en valor en cuestión de horas. Como resultado, puede ser prudente no invertir en futuros proyectos con los que Do Kwon esté fuertemente asociado.

Otro métrico importante a considerar al evaluar una criptomoneda es cómo se distribuye el suministro inicial de una moneda. Con demasiada frecuencia, los nuevos proyectos tienen suministros iniciales de monedas que se distribuyen principalmente entre personas internas y firmas de capital de riesgo (VC). Históricamente, muchos de estos proyectos han demostrado ser menos justos (y seguros) que los proyectos que tienen lanzamientos de tokens equitativos, como Ergo y Bitcoin. Los proyectos que tienen el apoyo de firmas de capital de riesgo pueden parecer seguros, pero son menos descentralizados, y las firmas de capital de riesgo mirarán primero su línea de fondo. Trata de evitar comprar en un protocolo donde arriesgas ser la liquidez de salida de una firma de capital de riesgo.

Cómo reportar estafas de criptomonedas

En este momento, no hay ninguna agencia o plataforma oficial para reportar estafas de criptomonedas. Dependiendo de la jurisdicción en la que vivas, puede haber muy pocas leyes en vigor que ofrezcan protecciones para los inversores en criptomonedas. A pesar de que no hay avenidas 'oficiales' para reportar estafas, hay muchas cosas que los inversores en criptomonedas pueden hacer para ayudar a otros a no caer víctimas de estafas de criptomonedas. Si eres consciente de una estafa, tómate unos momentos para compartir esa información con la comunidad a través de canales de redes sociales. Todos, especialmente las víctimas, deben esforzarse por educar a la comunidad y ayudar a construir un espacio más seguro para todos.

DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: Si publicas sobre una posible estafa, asegúrate de proporcionar pruebas detalladas y causa probable para que no te acusen de difundir FUD (miedo, incertidumbre y duda). Las acusaciones sin fundamento deben evitarse.

Cómo recuperar dinero de estafas de criptomonedas

Recuperar dinero de estafadores puede ser difícil, pero no es imposible. Con la mayoría de las tecnologías blockchain, las transacciones pueden ser rastreadas. Por ejemplo, si los estafadores quieren convertir activos robados en fiat, deben pasar por intercambios centralizados. Si has sido estafado, puedes mantener un ojo en la billetera que cometió el crimen y rastrear la actividad futura de esa billetera. Si un estafador alguna vez mueve los activos a un intercambio, puedes intentar contactar al intercambio y hacer que bloqueen los fondos del estafador. Dependiendo del protocolo y el nivel de habilidad del estafador, esto puede no ser siempre posible, especialmente para criptomonedas y protocolos basados en la privacidad que tienen mezcladores.

Conclusión

La industria de las criptomonedas tiene poco más de una década y todavía es bastante joven. Hay numerosos proyectos y oportunidades disponibles para los inversores minoristas, pero hay muy poca infraestructura institucional para proteger a las personas de los estafadores. La mejor manera de protegerte de las estafas es participar en la comunidad y educarte sobre los fundamentos de la industria. Aprende sobre los patrones de comportamiento que son comunes entre los estafadores y siempre presta atención a lo que se está vendiendo. Si una tecnología carece de innovación, y la comunidad respectiva parece centrarse principalmente en cuándo la moneda se disparará a la luna, entonces probablemente sea prudente ser cauteloso.

Recuerda lo siguiente:

1. Mantén tu frase semilla lo más secreta posible y nunca la compartas con nadie.
2. Ten cuidado al invertir en proyectos donde una gran fracción del suministro es propiedad de personas internas y capitalistas de riesgo. Estas criptomonedas a menudo carecen de la esencia de lo que esta industria se construyó: la descentralización.

¡Mantente a salvo ahí fuera, Ergonautas!