Estafas Cripto: Cómo Entenderlas y Evitarlas Parte 1

Descargo de responsabilidad: Este artículo tiene como objetivo educar a los participantes en el espacio cripto sobre posibles estafas. No es una lista exhaustiva de todas las estafas, sino un punto de partida para promover la seguridad y la conciencia. Este documento no es asesoramiento financiero, y se aconseja a todos los inversores en criptomonedas que realicen su propia investigación. También se recomienda que conozca sus suposiciones y tolerancia al riesgo antes de invertir en cualquier proyecto.

¿Qué son las estafas cripto?

El espacio de las criptomonedas es un poco como el salvaje oeste: sigue siendo una inversión de alto riesgo. Fundado con la creación de Bitcoin hace más de una década, los reguladores solo han comenzado a prestar atención a la industria cripto recientemente. Actualmente, parece que los esfuerzos se centran en comprender la tecnología blockchain y cómo regularla. En los últimos años, también ha habido un gran bombo en torno a la evolución de nuestros sistemas monetarios actuales con la creación de Monedas Digitales de Bancos Centrales (CBDCs). La industria aún está en su infancia, con muchos proyectos de blockchain compitiendo por una parte de lo que la mayoría considera un sector subvaluado. Hay mucha investigación e innovación, pero la confianza en las criptomonedas y en los protocolos más estables solo se demostrará con el tiempo.

Un problema importante del espacio de las criptomonedas se destaca por la falta de protecciones al consumidor, o seguros, que están más disponibles en los sistemas monetarios tradicionales. Al mismo tiempo, la retórica para muchos en la corriente principal tiende a etiquetar a la industria cripto como una plagada de estafas. Desafortunadamente, esa crítica tiene algo de verdad.

Es cierto que ha habido muchas estafas, y la mayoría de las veces es el consumidor normal el que sufre más. Sin embargo, esto no significa que toda la industria deba ser etiquetada como una estafa. Las estafas no son nada nuevo, y a lo largo de la historia, la avaricia humana ha presentado numerosos ejemplos donde las personas han sido defraudadas de su dinero. Con la novedad de las criptomonedas, sin embargo, y la actual falta de regulación, la industria es tal que los nuevos e inexpertos inversores en criptomonedas son a menudo objetivos fáciles para los estafadores. Educarse y estar consciente de las posibles estafas es un paso importante para protegerse contra actores malintencionados.

En este artículo, discutiremos posibles estafas, incluidas billeteras falsas, intercambios de mala reputación, grupos de "pump & dump", ofertas iniciales de monedas fraudulentas (ICOs), estafas de phishing y esquemas piramidales/Ponzi.

Estafas Cripto Comunes

Billeteras Falsas

Si eres nuevo en las criptomonedas, es importante notar que tu billetera privada es una interfaz para interactuar con la blockchain. Tus monedas están realmente en la blockchain y se accede a ellas a través de la interfaz de tu billetera privada, para la cual posees las claves privadas. Dado que las billeteras son la puerta de entrada a tu interacción con la blockchain, tiene sentido que los actores malintencionados intenten crear billeteras falsas para robarte tus activos.

Hay muchas billeteras de estafa disponibles para descargar a través de sitios web, extensiones de páginas web e incluso en la tienda de aplicaciones de Android. No elijas una billetera al azar sin investigar, porque hay una posibilidad de que sea fraudulenta. Si restauras una billetera con una extensión o descarga maliciosa, ese software puede robar tu frase semilla (tu clave privada) después de que se haya ingresado. Después de la creación de la billetera, y una vez que hayas depositado una cantidad considerable de dinero en ella, la billetera será vaciada utilizando la frase clave copiada. Es importante investigar a fondo el proyecto en el que estás invirtiendo y asegurarte de que solo estás utilizando billeteras aprobadas por el proyecto. Un consejo es usar solo enlaces a billeteras de fuentes confiables. Hay muchas maneras de acceder a información segura, como el sitio web oficial de un proyecto de blockchain, así como foros comunitarios de confianza para la criptomoneda respectiva. Con Ergo, la primera fuente que uno debe consultar es el sitio web de Ergo Platform - este sitio ofrece todos los enlaces confiables para las billeteras de Ergo. A partir de ahí, se recomienda que las partes interesadas también exploren la cuenta de Twitter de Ergo Platform y/o la cuenta de Reddit.

Descargo de responsabilidad: NUNCA compartas las claves privadas de tu(s) billetera(s) con nadie. Nadie de la Fundación Ergo te pedirá jamás esa información, y ninguna persona debería necesitar que reveles tus frases semilla secretas. Si alguien afirma que necesita que compartas tu frase semilla, es casi seguro que está tratando de defraudarte. Mantén tus claves privadas almacenadas de forma segura. Se recomienda que las escribas y evites almacenarlas en dispositivos digitales.

Enlaces para billeteras Ergo disponibles:

Billeteras del Equipo de Ergo Platform

• Billetera de Papel Ergo
• Aplicación de Billetera Ergo

Otras Billeteras Confiables

• Billetera Nautilus
• Billetera SAFEW
• Billetera Satergo

Intercambios de Mala Reputación

Nuevos intercambios con marketing atractivo son seductores y pueden ser muy tentadores. Pueden ofrecer incentivos para que deposites tus fondos con ellos, como prometer igualar una parte de la cantidad que depositas. Como inversor, debes tener mucho cuidado con estos intercambios. Puedes estar depositando tu dinero en una trampa sin forma de recuperar tus fondos. Siempre investiga los intercambios que estás utilizando para asegurarte de que son ampliamente utilizados y confiables dentro de la comunidad cripto. Para una lista de intercambios Ergo aprobados, se recomienda consultar el sitio web de Ergo Platform.

Ten en cuenta que cuando usas intercambios populares, aún puedes estar en riesgo de perder tus fondos. Incluso estos intercambios no pueden ser completamente confiables, como se evidenció con el colapso de Terra, Celsius y el desastre de FTX. Los clientes perdieron millones de dólares cuando estas plataformas subcapitalizadas experimentaron corridas bancarias. Es importante entender que estos tipos de intercambios son entidades centralizadas, y cuando usas sus plataformas para mantener tus activos, estás confiando ciegamente en otros para mantener tu dinero seguro. La industria aún no disfruta de las mismas protecciones al consumidor que los bancos tradicionales. En la situación de FTX, la firma de trading de Sam Bankman-Fried (Alameda Research) tomó préstamos financiados por los depósitos de los clientes de FTX sin su conocimiento. Además, se ha revelado que estos depósitos no estaban colateralizados con activos estables.

Una de las cosas más importantes a recordar en el espacio cripto es que si no posees las claves de la billetera, entonces no son tus monedas. Se debe intentar usar intercambios descentralizados de confianza siempre que sea posible, que se conectan directamente a tu billetera privada sin requerir el uso de entidades de terceros. Sin embargo, dependiendo de los activos que desees adquirir, esto no siempre es posible. Si necesitas comprar cripto con fiat, lo más probable es que necesites un intercambio centralizado. Una vez que hayas adquirido tus activos a través de un intercambio centralizado, se recomienda encarecidamente que muevas dichos activos del intercambio a tu billetera cripto privada.

Grupos de Pump y Dump

Hay muchos grupos de “pump y dump” en Discord, Telegram e IRC, que han existido para los mercados tradicionales y ahora se han trasladado al sector cripto también. Estos grupos pueden parecer estar bien poblados con 40000 a 100000 miembros, y el propósito es comprar rápidamente un proyecto y venderlo para obtener ganancias antes de que comience a caer. Las personas que entran temprano y salen rápidamente ganarán dinero, mientras que aquellos que llegan cerca del final del pump perderán. Hay personas que ganan dinero de esta manera, pero es muy arriesgado y debe evitarse.

ICO Falsa

Uno de los tipos más comunes de estafas en cripto es la fabricación de un ICO, donde los estafadores generan bombo de marketing y persuaden a inversores desprevenidos para que compren. Este tipo de estafa es muy tentador y funciona bien porque muchos de los proyectos legítimos en blockchain realmente recaudan capital a través de ICOs. Las personas que no investigan a fondo los nuevos ICOs pueden caer fácilmente en la trampa de actores malintencionados que buscan capitalizar la ignorancia.

Estafas de Phishing

Las estafas de phishing a menudo ocurren a través de correos electrónicos, pero es importante notar que pueden tener lugar a través de plataformas de redes sociales, o cualquier interfaz de usuario donde se puedan compartir enlaces. Un estafador puede estar suplantando a una parte de confianza e intentará obtener información privada (como inicios de sesión o tu frase semilla) con el propósito de defraudarte. También pueden atraer a las personas con airdrops falsos, o ejecutar un ataque de Punycode donde URLs falsas parecen legítimas. Una vez que hayas accedido a la URL falsa, puedes ser llevado a una página que parece segura, pero que en realidad es un sitio web fraudulento diseñado para robar datos sensibles de los usuarios.

Esquemas Ponzi/Piramidales

Las estafas de criptomonedas se pueden separar en dos categorías. El primer tipo está relacionado con los tipos de estafas que hemos discutido hasta ahora, donde los estafadores cripto utilizan métodos engañosos para acceder a fondos y robárselos. El otro tipo es un poco más insidioso y puede ser más difícil de detectar. Estas estafas pueden parecer proyectos legítimos con equipos legítimos, pero sus productos están construidos sobre fundamentos inestables y suposiciones cuestionables. Estos proyectos a menudo ofrecen retornos que son demasiado buenos para ser verdad y requieren un flujo constante de personas e inversores para aumentar su valor. Las personas que más se benefician son los creadores del protocolo, que comienzan con la mayor cantidad de monedas. Gastan la mayor parte de su presupuesto en marketing y falsas promesas para generar acción de precios ascendente y FOMO (miedo a perderse algo) general. Luego utilizan a los nuevos inversores como liquidez de salida. El protocolo en sí es un castillo de naipes, y cuando demasiadas personas comienzan a retirar fondos, la liquidez se agota rápidamente y la pirámide colapsa. Lo que queda es un grupo de ricos insiders e inversores tempranos (como firmas de capital de riesgo), mientras que los inversores regulares se quedan con una bolsa de criptomonedas inútiles.

Si un protocolo promete ganancias regulares que superan los retornos promedio del mercado, entonces es un Ponzi. Si el enfoque de un proyecto es únicamente el marketing para reclutar nuevas personas sin crear un producto, entonces es un esquema piramidal. Estas dos reglas son una buena prueba de litmus para ver si un proyecto es legítimo.

Conclusión

Las estafas están en muchas industrias, pero son especialmente prevalentes cuando se involucran nuevas tecnologías y/o productos. La mayoría de las personas son conscientes de las estafas telefónicas y muchas formas de estafas en internet, pero aún pueden caer en las estafas cripto si no comprenden claramente los fundamentos de cómo interactuar de manera segura con los protocolos blockchain. Es importante nunca compartir tu frase semilla de billetera con nadie y mantenerla en un lugar seguro y protegido.

Participar en la industria cripto abre muchas oportunidades para invertir y participar en esta industria emergente y en crecimiento. Educarte a ti mismo y a tus compañeros sobre los tipos comunes de estafas construirá resiliencia en tu comunidad cripto, haciendo de ella un lugar más seguro para todos los participantes.