Ecosistema DeFi

Ergo Blockchain es un Protocolo de Capa 1 para poderosos Contratos de Finanzas Descentralizadas que construye características criptográficas avanzadas y una funcionalidad DeFi radicalmente nueva sobre las bases sólidas establecidas por una década de teoría y desarrollo de blockchain. El algoritmo de consenso Proof of Work y el modelo UTxO subyacente permiten una escalabilidad y seguridad robustas. Ergo también se ha asociado con EMURGO , el brazo comercial de Cardano, para mejorar la investigación sobre blockchain y ecosistemas de conocimiento cero. Para ver algunas implementaciones de contratos inteligentes, consulta nuestros repositorios de GitHub aquí y aquí.

Stablecoin

Los activos de blockchain pueden ser extremadamente volátiles. Por eso, los inversores a menudo buscan activos digitales que estén vinculados a monedas nacionales. Un Stablecoin es la integración más primitiva de las criptomonedas con el mundo fuera de la cadena. Hasta DAI, los servicios de custodia fiduciaria eran proporcionados por servicios centralizados. El primer ejemplo de una moneda estable, USDT, está respaldado por dólares reales mantenidos en bancos. Sin embargo, para un sistema financiero descentralizado, necesitamos otros medios de monedas vinculadas a fiat. 

Lanzado en febrero, el stablecoin nativo de Ergo, SigUSD, se basa en el protocolo AgeUSD para proporcionar un contrato de Reserva/Mint robusto. Proporcionando una experiencia de finanzas verdaderamente descentralizada. Está colateralizado con sus propias reservas de criptomonedas nativas ERG utilizando SigRSV como el componente de confianza que da valor a SigUSD de $1. La relación de colateral de SigRSV se establece en un mínimo de un 400% con SigUSD. Este diseño prohíbe liquidaciones como las que vimos en el colapso de marzo de 2020. Como afirma Emurgo, "Jueves Negro", cuando los CDPs de MakerDAO fueron activados para liquidación debido a la volatilidad y luego se vendieron por $0 debido a la congestión de la blockchain que impidió que otros hicieran ofertas, demostró que se necesita un nuevo diseño. Para SigmaUSD, este escenario no es posible.

Oracle

Los oráculos son la columna vertebral de un sistema financiero descentralizado. Conectan datos fuera de la cadena con el mundo en la cadena. Normalmente, ETH no tiene información sobre el precio de mercado actual. Durante una orden de intercambio en un intercambio descentralizado, un contrato de intercambio necesita llamar a los datos de varias fuentes de datos para obtener el precio de mercado. Así, los oráculos son los mensajeros del ecosistema cripto. No solo en intercambios atómicos, sino también en interacciones más complejas como el préstamo/endeudamiento de activos o la creación de mercado dinámica que necesitan los feeds de datos proporcionados por los oráculos. El ecosistema DeFi sufrió ataques de Flash Loan, causados por desinformación de oráculos de precios centralizados.

Ergo desarrolló Oracle Pools para mantener un ecosistema DeFi robusto. Debido al diseño eUTXO y su rico lenguaje de programación ErgoScript, las redes de oráculos pueden ser más descentralizadas. En el modelo UTXO extendido, tenemos mucha flexibilidad y poder disponible para construir nuevos protocolos. Esto puede ser utilizado para construir jerarquías de confianza de puntos de datos de oráculos. En resumen, son una abstracción sobre los pools de oráculos que nos permite escalar los beneficios de los pools de oráculos tanto como deseemos, a costa de precio y velocidad. El pool de oráculos ERG/USD está funcionando en Ergo Blockchain.

NFT

Las blockchains no son solo sobre criptomonedas. Obras de arte audio o visual también pueden ser desplegadas en contratos inteligentes inmutables de blockchains. Estas obras de arte están representadas por Tokens No Fungibles. Además, las obras de arte pueden ser comercializadas en casas de subastas descentralizadas. Esto ayudaría a los artistas a llegar al mundo sin ninguna restricción de gobiernos o sin necesidad de firmas de licencias centralizadas. Significa la democratización de los mercados de arte con la ayuda de blockchain pública.

Algunos ejemplos como Rarible o Opensea son mercados de subastas que funcionan en la Red Ethereum. Cualquier artista puede crear y vender su obra de arte allí, sin embargo, los precios del gas para acuñar un NFT pueden llegar hasta $100. El diseño escalable y más rápido de Ergo reduciría los costos de gas a casi cero, sin renunciar a la seguridad o velocidad. Ergo NFT Auctionhouse está abierto desde hace meses y permite listados para una imagen, audio o cualquier otro tipo de tokens no fungibles.

DEX

Hasta el verano de DeFi de 2020, el Valor Bloqueado en DeFi (TVL) era demasiado bajo para utilizar las plataformas de manera efectiva. Después de un creciente interés y nueva emisión de tokens cada día, los Intercambios Descentralizados (DEX) salieron a la luz. Sus beneficios son para las personas que no quieren renunciar a la custodia de sus fondos. Los DEX democratizaron la experiencia de intercambio tanto para desarrolladores de blockchain como para inversores cripto. 

ErgoDEX puede proporcionar más funciones que los DEX basados en Ethereum. ErgoDEX tiene más propiedades como órdenes limitadas, llenado parcial y soporte de recompra. Los Contratos de Múltiples Etapas de Ergo permiten pagos de liberación temporizados, por lo que un código implementado en el contrato puede ayudar a los inversores a cancelar su orden con una pérdida mínima si los desarrolladores del proyecto no cumplen sus promesas. Con la implementación de NIPoPoWS, el DEX será interoperable en blockchains tanto PoS como PoW. Los usuarios pueden disfrutar de la libertad de intercambios con billeteras de autocustodia.

DAO

DAO significa Organizaciones Autónomas Descentralizadas. Las criptomonedas son descentralizadas (¡no todas ellas!), y también sus plataformas. La gobernanza de estas plataformas es gestionada por entidades descentralizadas. Cada decisión es tomada por individuos pseudo-anónimos de plataformas DeFi para prohibir la centralización del poder. Por lo tanto, ciertos tokens son utilizados para votar o hacer mejoras en estas plataformas DeFi. Nuevas emisiones de monedas, redefinición de propósitos, etc. son todas características muy vitales y no pueden ser dejadas a un pequeño grupo de individuos si el ecosistema cripto es para las masas. Cajas de Tesorería de Conocimiento Cero con firma de múltiples claves son el primer ejemplo de un DAO en Ergo Blockchain.

Préstamo - Endeudamiento

El préstamo y el endeudamiento son dos componentes que aumentan el flujo de liquidez en los sistemas financieros. Por ejemplo, tienes Bitcoins pero quieres apalancar tu tenencia sin vender tu BTC. Entonces, puedes poner en garantía tu BTC (también puedes usar tu casa como colateral en este sentido) como colateral para pedir prestado SigUSD y usarlo en intercambios o protocolos de yield farming. En el otro lado de tu interacción, otro usuario puede apalancar su SigUSD no utilizado al ponerlo en el protocolo de préstamo. Los bancos tradicionales tienen tasas de interés muy bajas y pueden absorber muchos ingresos de tus depósitos. Con protocolos de préstamo descentralizados como Compound, los usuarios podrán utilizar servicios de préstamo/endeudamiento y mover sus fondos a través de todos los ecosistemas cripto sin necesidad de plataformas centralizadas como bancos o intercambios. Los protocolos de préstamo cripto están abiertos a diseños más experimentales como préstamos sin interés, innovando aún más casos de uso en blockchains.

Derivados

Además de comprar y vender los tokens de un protocolo, los traders también quieren monetizar a través de varias estrategias como opciones o contratos de futuros apalancados. En finanzas tradicionales, estas herramientas son proporcionadas por firmas de corretaje y en el mundo cripto por intercambios centralizados. Sin embargo, esto puede resultar muy perjudicial para los traders al convertir los intercambios en grandes casinos que pueden ver las manos de los jugadores. Por eso, en finanzas descentralizadas, también hay una alternativa como plataforma de contratos inteligentes de trading de opciones o derivados. Synthetix es un ejemplo de plataforma de trading de activos apalancados. El token de la plataforma crea liquidez para los traders que quieren tomar posiciones apalancadas. Hegic por otro lado proporciona una plataforma de trading de opciones para traders que quieren apostar en opciones de compra-venta a través de contratos inteligentes. Estos son solo dos ejemplos de protocolos de derivados en Ethereum. Los Contratos de Múltiples Etapas de Ergo Blockchain también pueden proporcionar estos protocolos encima de ello.

Seguro

Otro gran sector de la industria financiera es el Seguro. Cada activo intercambiable conlleva el riesgo de perderlo, ya sea por riesgos imprevistos como recibir un disparo en tu Ledger Wallet o riesgos previsibles como rug pulls. Nuevos protocolos emergieron como Nexus Mutual para abordar el problema del seguro descentralizado. Si piensas en el seguro, paga una prima a los portadores de riesgo en caso de que ocurra un mal evento, intercambiando tu dinero por seguridad. En una plataforma de Seguro Descentralizado: Tu participación, la participación de los portadores de riesgo y la validación del comercio por parte de oráculos pueden ser gobernadas por contratos inteligentes para crear un ecosistema DeFi que funcione sin problemas.

Agregación de Rendimiento

Así que después de una expansión de nuevos intercambios descentralizados como Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap, y Curve, las personas comenzaron a buscar formas más fáciles de mover capital alrededor de esos intercambios para crear los mejores rendimientos. Los Agregadores de Rendimiento están ayudando a los usuarios a automatizar las acciones de agricultura de liquidez. El primer ejemplo de un protocolo de agregación de rendimiento es Yearn Finance. En el protocolo, los usuarios pueden elegir diferentes estrategias de agricultura de rendimiento entre los vaults desplegados. No solo los usuarios, sino también los desarrolladores pueden aprovechar las plataformas de agricultura de rendimiento creando sus estrategias únicas de agricultura de rendimiento y desplegándolas en protocolos. Tales ejemplos serán muy útiles para algoritmos de creación de mercado en el futuro al apoyar una liquidez profunda en todo DeFi.

Monedas Índice

No todos los inversores cripto son conscientes de los diferentes casos de uso de blockchain. Algunos de los inversores pueden querer beneficiarse de tokens indexados para invertir en varias criptomonedas. Para tal innovación, serían necesarios algoritmos de creación de mercado dinámica (DMM) para ajustar los fondos después de cambios de precio. Además, las personas que liberarán tokens índice deben tener el conocimiento del mercado para decidir qué tokens deben estar involucrados en el índice y en qué porcentaje. Algunos ejemplos de monedas índice que funcionan en Ethereum son ASSY, YETI, PIPT, YLA emitidos por Powerpool Protocol. 

Tokenización de Activos

La Tokenización de Activos es la reunión de activos financieros tradicionales con cripto. Un intercambio centralizado FTX proporciona acciones de EE. UU. a cambio de criptomonedas. Este fenómeno, sin embargo, es muy nuevo debido a problemas de regulación. Los tokens de acciones aún no se comercian en intercambios descentralizados. Otro ejemplo de tokenización de activos del mundo real sería la tokenización de bienes raíces. Con la ayuda de criptomonedas, las casas pueden ser fraccionadas en miles de tokens que representan bienes raíces. Este tipo de implementaciones ayudará a los inversores minoristas a invertir en casas de todo el mundo con ahorros mínimos.

Todas las utilidades de los bancos tradicionales se están convirtiendo en aplicaciones descentralizadas en plataformas de contratos inteligentes. Ergo está proporcionando una infraestructura robusta y rica con el lenguaje ErgoScript para apoyar un ecosistema DeFi complejo impulsado por Contratos de Múltiples Etapas.